LEI pre krypto: čo znamenajú burzy, MiCA a Travel Rule pre spoločnosti

Legal Entity Identifier je 20-znakový globálny kód pre spoločnosti a iné právnické osoby a na kryptoplatformách licencovaných v EÚ je zvyčajne podmienkou obchodovania prostredníctvom firemného účtu.

Spoločnosť, ktorá potrebuje kód na obchodovanie s kryptom, môže požiadať o LEI online prostredníctvom nás. Spolupracujeme s WM Datenservice, emitentom akreditovaným GLEIF, nadáciou, ktorá prevádzkuje globálny systém LEI.

Prečo kryptoburzy žiadajú od spoločností LEI

V EÚ sa kryptoburzy, makléri a banky, ktoré samy ponúkajú obchodovanie s kryptom, považujú za poskytovateľov služieb kryptoaktív (CASP) podľa MiCA, nariadenia o trhoch s kryptoaktívami. MiCA od nich vyžaduje vedenie záznamov o každom pokyne a transakcii. Článok 14 jeho záväzného technického štandardu o vedení záznamov, delegovaného nariadenia (EÚ) 2025/1140, dopĺňa, že klient, ktorý je spoločnosťou alebo inou právnickou osobou, musí byť v týchto záznamoch identifikovaný svojím LEI. Estónska banka LHV vysvetľuje vlastnú požiadavku rovnako: ako poskytovateľ krypto služieb musí identifikovať klientov – spoločnosti a v prípade potreby vykazovať ich transakcie s použitím LEI.

Ak klient nemá LEI, štandard vyžaduje, aby mu poskytovateľ buď LEI získal, alebo použil iný celoeurópsky identifikátor, ktorý spĺňa kritériá štandardu. V praxi platformy zvyčajne žiadajú spoločnosť, aby si zabezpečila vlastný kód, pričom každá určuje postup a lehoty.

MiCA ukladá povinnosť LEI poskytovateľovi, ovplyvňuje však každú spoločnosť, ktorá obchoduje s kryptom prostredníctvom platformy licencovanej v EÚ, bez ohľadu na miesto registrácie spoločnosti. Globálne platformy môžu prijať spoločnosť mimo EÚ cez subjekt mimo EÚ s vlastnými pravidlami, preto si pred podaním žiadosti overte, ktorý subjekt bude viesť váš účet a čo vyžaduje.

Pri akciách, ETF a derivátoch vyplýva požiadavka LEI z iných pravidiel EÚ, MiFIR a EMIR, ktorým sa venujeme v našom článku o tom, prečo makléri žiadajú LEI.

Požiadavky LEI v Kraken, Coinbase Prime, LHV a Revolut Business

Rovnaké vidíme aj vo vlastnej praxi. Viac než jedna burza požiadala o kód počas otvárania účtu klienta a jeden klient nemohol vo svojej banke obchodovať s kryptom, kým mu nebol vydaný LEI.

Kontrola LEI pred podaním žiadosti na kryptoplatformu

Pred podaním žiadosti vykonajte tri rýchle kontroly.

1. Overte, či spoločnosť už má kód. Vyhľadajte v bezplatnej databáze GLEIF podľa názvu alebo registračného čísla, najmä ak spoločnosť niekedy obchodovala s akciami alebo dlhopismi prostredníctvom makléra.
2. Uistite sa, že kód patrí majiteľovi účtu. LEI musí byť vydaný spoločnosti, ktorá vedie krypto účet, nie jej materskej spoločnosti ani dcérskej spoločnosti.
3. Udržiavajte kód platný a aktuálny. Obnovujte ho každý rok a požiadajte emitenta LEI o aktualizáciu záznamu po každej zmene v obchodnom registri. Videli sme, že banky a makléri zastavili obchody klienta, kým nebol obnovený kód po uplynutí platnosti.

Vyžaduje Travel Rule LEI?

Travel Rule zaväzuje CASP, aby spolu s prevodmi krypta, ktoré vykonávajú, odosielali informácie o odosielateľovi a príjemcovi, podobne ako bankový prevod obsahuje meno platiteľa. V EÚ ju stanovuje nariadenie (EÚ) 2023/1113.

Keď spoločnosť odosiela krypto, prevod obsahuje jej názov, sídlo a adresu peňaženky alebo číslo krypto účtu. LEI je tiež v zozname, ale len pri dvoch podmienkach: spoločnosť poskytla kód svojmu poskytovateľovi a formát údajov používaný poskytovateľmi má preň pole. Ak spoločnosť nemá LEI, možno použiť akýkoľvek iný rovnocenný oficiálny identifikátor.

Samotné Travel Rule preto spoločnosti neukladá povinnosť získať LEI. Požiadavka vyplýva z pravidiel MiCA o vedení záznamov a keď spoločnosť z tohto dôvodu poskytne burze svoj LEI, kód môže sprevádzať aj jej prevody.

LEI pre CASP: žiadosti o licenciu a priebežné povinnosti

Podnik, ktorý chce poskytovať krypto služby v EÚ, potrebuje LEI pred podaním žiadosti o licenciu CASP. Technický štandard o žiadostiach CASP, delegované nariadenie (EÚ) 2025/305, uvádza LEI žiadateľa medzi základnými údajmi, ktoré musí obsahovať každá žiadosť. V našej praxi ho žiadatelia o licenciu potrebovali presne z tohto dôvodu. Ak pripravujete žiadosť, môžeme vám pomôcť aj s licenciou MiCA pre CASP.

LEI zostáva požiadavkou aj po udelení licencie. Podľa článku 17 štandardu o vedení záznamov musí licencovaný CASP vo svojich záznamoch identifikovať sám seba vlastným LEI a kód obnovovať. Podľa DORA, pravidiel EÚ o IT riziku vo financiách, musí CASP používať LEI aj vo svojom registri informácií o IT zmluvách a v hláseniach o závažných IT incidentoch.

Objednanie LEI na obchodovanie s kryptom

Zabezpečujeme kódy LEI pre spoločnosti z EÚ a mnohých ďalších krajín. Vyplníte krátky online formulár, údaje o spoločnosti prevezmeme z jej národného obchodného registra a kód zvyčajne dostanete do jedného alebo dvoch pracovných dní. Kód po uplynutí platnosti od iného emitenta možno preniesť k nám a obnoviť. Ak si nie ste istí, čo vaša burza alebo banka skutočne potrebuje, napíšte nám a bezplatne to overíme.

Odoslať žiadosť

Často kladené otázky