Giám sát thị trường crypto tại Estonia chuyển sang Cơ quan Giám sát Tài chính

Cơ quan Giám sát Tài chính Estonia (Finantsinspektsioon, FSA) tiếp quản việc giám sát ngành crypto, đặc biệt là các nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset (CASP), từ Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU). Việc chuyển giao dựa trên Đạo luật Thị trường Crypto-Assets (Krüptovaraturu seadus), luật quốc gia có hiệu lực từ ngày 01.07.2024, đưa Quy định của EU về Thị trường Crypto-Assets (MiCA) vào thực thi tại Estonia và nhằm tăng cường giám sát tài chính đối với lĩnh vực này. Kể từ nay, việc xin giấy phép crypto tại Estonia đồng nghĩa với nộp đơn trực tiếp tới Cơ quan Giám sát Tài chính.

Eesti Firma cung cấp dịch vụ tư vấn và dịch vụ kế toán cho các công ty crypto, bao gồm hỗ trợ chuẩn bị đơn xin giấy phép CASP và thích ứng với các yêu cầu mới.

Điều gì thay đổi: từ FIU sang Cơ quan Giám sát Tài chính

Đơn vị Tình báo Tài chính ngừng cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tiền tệ ảo. Thay vào đó, Cơ quan Giám sát Tài chính bắt đầu cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset theo MiCA. Việc chuyển giao thẩm quyền được thực hiện theo Đạo luật Thị trường Crypto-Assets, quy định các yêu cầu mới và thủ tục cấp phép CASP. Theo các quy định chuyển tiếp, mọi người muốn cung cấp dịch vụ crypto-asset đều chịu sự điều chỉnh của Đạo luật từ ngày 30.12.2024, trong khi các nhà cung cấp dịch vụ tiền tệ ảo hiện hữu được cho đến cuối thời kỳ chuyển tiếp để đưa hoạt động của mình phù hợp với Đạo luật.

Trên thực tế, việc chuyển từ VASP sang CASP có nghĩa là cơ quan quản lý khác, cơ sở pháp lý khác và loại giấy phép khác. Giấy phép FIU là giấy phép quốc gia dựa trên AML, chỉ có hiệu lực tại Estonia; giấy phép của FSA là giấy phép MiCA được công nhận trên toàn EU. Giấy phép hiện có không được chuyển đổi tự động thành giấy phép CASP: mọi nhà cung cấp muốn tiếp tục hoạt động đều phải nộp đơn cho FSA.

Thời kỳ chuyển tiếp đối với giấy phép crypto tại Estonia: các mốc chính

Các nhà cung cấp dịch vụ sẽ hoàn toàn chịu sự giám sát của Cơ quan Giám sát Tài chính từ 01.07.2026, khi các giấy phép do Đơn vị Tình báo Tài chính cấp hết hạn. Cho đến ngày đó, FIU vẫn tiếp tục giám sát các chủ sở hữu giấy phép hiện hữu.

Vì vậy, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) có giấy phép còn hiệu lực có thể tiếp tục hoạt động đến ngày 01.07.2026 hoặc đến khi nhận được giấy phép CASP từ Finantsinspektsioon, tùy thời điểm nào đến trước. Các đơn xin giấy phép crypto mới tại Estonia hiện được nộp cho FSA.

Đơn xin giấy phép đang chờ xử lý tại Đơn vị Tình báo Tài chính

Các đơn nộp cho Đơn vị Tình báo Tài chính trước 30.12.2024 nhưng chưa được xử lý vào ngày đó sẽ không được xem xét và tài liệu sẽ được trả lại cho người nộp đơn. Tuy nhiên, FIU sẽ tiếp tục nhận đơn sửa đổi giấy phép hiện có đến ngày 01.07.2026.

Tính đến ngày 05.12.2024, 43 giấy phép do FIU cấp để cung cấp dịch vụ tài sản ảo tại Estonia vẫn còn hiệu lực, giảm từ 54 vào đầu năm và từ hơn 600 khi việc thanh lọc lĩnh vực bắt đầu vào năm 2021. Mỗi công ty này sẽ phải quyết định liệu có xin giấy phép CASP từ FSA trước khi thời kỳ chuyển tiếp kết thúc hay không.

Các nghĩa vụ AML và trừng phạt vẫn duy trì

Những thay đổi này tuân theo Quy định (EU) 2023/1114 của Nghị viện châu Âu và Hội đồng châu Âu (MiCA), đưa lĩnh vực này vào diện giám sát tài chính. Các nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset vẫn là các chủ thể có nghĩa vụ theo Đạo luật Phòng, chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố, đồng thời chịu các nghĩa vụ đặc biệt theo Đạo luật Trừng phạt Quốc tế. Do đó, nghĩa vụ báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Đơn vị Tình báo Tài chính vẫn tiếp tục, và đơn vị này duy trì chức năng kiểm soát trong các lĩnh vực đó, bất kể cơ quan nào đã cấp giấy phép.

Sự giám sát của FSA bổ sung một lớp thận trọng lên trên việc tuân thủ AML: quản trị, vốn tự có, bảo vệ crypto-assets của khách hàng và khả năng phục hồi hoạt động được đánh giá ở giai đoạn cấp phép và giám sát liên tục. Vì vậy, tiêu chuẩn quản lý crypto tại Estonia đang tăng lên, và công ty càng sớm chuẩn bị cho giấy phép MiCA thì quá trình chuyển đổi càng thuận lợi.

Cần hỗ trợ?

Hãy liên hệ để trao đổi cách chúng tôi có thể giúp doanh nghiệp của bạn thích ứng thành công với các yêu cầu mới. Chúng tôi cung cấp hỗ trợ chuyên nghiệp, giải pháp phù hợp và hướng dẫn ở mọi giai đoạn chuyển đổi từ VASP sang CASP, từ đánh giá ban đầu đến chính giấy phép MiCA.

Hãy gửi yêu cầu trên website của chúng tôi, các chuyên gia sẽ liên hệ để chuẩn bị cho công ty của bạn theo chế độ giám sát mới và tiếp tục cung cấp dịch vụ crypto-asset tại Estonia không gián đoạn khi thời kỳ chuyển tiếp kết thúc.

Gửi yêu cầu

Câu hỏi thường gặp