إجابة سريعة
تحتاج الشركة عادةً إلى LEI لشراء العملات المشفرة أو بيعها عبر منصة مرخصة في الاتحاد الأوروبي، أينما كانت مسجلة. وبموجب MiCA، لائحة الاتحاد الأوروبي للعملات المشفرة، يجب على المنصات تسجيل عملاء الشركات باستخدام LEI الخاص بهم، ولذلك تطلب المنصات والبنوك الرمز قبل أن تتمكن الشركة من التداول. كما تحتاج شركة العملات المشفرة التي تتقدم بطلب ترخيص MiCA بوصفها مقدم خدمات الأصول المشفرة (CASP) إلى LEI خاص بها، لكن قاعدة السفر بشأن تحويلات العملات المشفرة لا تفرضه بحد ذاتها.
إن معرّف الكيان القانوني هو رمز عالمي من 20 حرفاً للشركات والكيانات القانونية الأخرى، ويكون عادةً شرطاً للتداول عبر حساب شركة على منصات العملات المشفرة المرخصة في الاتحاد الأوروبي.
يمكن للشركة التي تحتاج إلى رمز لتداول العملات المشفرة التقدم بطلب LEI عبر الإنترنت من خلالنا. نعمل مع WM Datenservice، وهي جهة إصدار معتمدة من GLEIF، المؤسسة التي تدير نظام LEI العالمي.
لماذا تطلب منصات العملات المشفرة من الشركات LEI
في الاتحاد الأوروبي، تُعد منصات العملات المشفرة والوسطاء والبنوك التي تقدم تداول العملات المشفرة بنفسها جميعها مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) بموجب MiCA، لائحة أسواق الأصول المشفرة. وتلزم MiCA هذه الجهات بالاحتفاظ بسجلات لكل أمر ومعاملة. وتضيف المادة 14 من المعيار الفني الملزم لحفظ السجلات، اللائحة المفوضة (EU) 2025/1140، أنه يجب تحديد العميل الذي يكون شركة أو كياناً قانونياً آخر في تلك السجلات بواسطة LEI الخاص به. ويشرح بنك LHV الإستوني متطلبه الخاص بالطريقة نفسها: فبصفته مقدم خدمات العملات المشفرة، يجب عليه تحديد عملاء الشركات، وعند الضرورة، الإبلاغ عن معاملاتهم باستخدام LEI.
إذا لم يكن لدى العميل LEI، يطلب المعيار من مقدم الخدمة إما الحصول عليه للعميل أو استخدام معرّف آخر على مستوى الاتحاد الأوروبي يستوفي معايير المعيار. عملياً، تطلب المنصات عادةً من الشركة توفير رمزها بنفسها، وتحدد كل منها الإجراء والمواعيد النهائية.
تضع MiCA واجب LEI على مقدم الخدمة، لكنه يؤثر في كل شركة تتداول العملات المشفرة عبر منصة مرخصة في الاتحاد الأوروبي، أينما كانت الشركة مسجلة. وقد تستقبل المنصات العالمية شركة من خارج الاتحاد الأوروبي عبر كيان خارج الاتحاد الأوروبي له قواعده الخاصة، لذا تحقق من الكيان الذي سيحتفظ بحسابك وما يطلبه قبل التقدم بالطلب.
بالنسبة للأسهم وETFs والمشتقات، يأتي متطلب LEI من قواعد أخرى للاتحاد الأوروبي، MiFIR وEMIR، نغطيها في مقالنا عن سبب طلب الوسطاء LEI.
متطلبات LEI لدى Kraken وCoinbase Prime وLHV وRevolut Business
| المنصة | متى يلزم LEI | من دون LEI صالح |
|---|---|---|
| Kraken | فتح حساب شركة لشركة مقرها في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EU، آيسلندا، ليختنشتاين، النرويج) | لا حساب شركة |
| Coinbase Prime (منصة لعملاء الشركات الكبار) | التداول عبر كيانه في الاتحاد الأوروبي، Coinbase Luxembourg؛ لا يلزم للحسابات التي تحتفظ بالعملات المشفرة فقط (الحفظ) | قد يُفرض تقييد على الحساب |
| LHV (بنك إستوني) | شراء العملات المشفرة وبيعها عبر البنك | تقييد المشتريات الجديدة اعتباراً من 3 مارس 2025؛ وعدم تنفيذ أي صفقات عملات مشفرة اعتباراً من 1 أبريل 2026 |
| Revolut Business | شراء العملات المشفرة (استناداً إلى تجربة عملائنا) | لا مشتريات للعملات المشفرة |
نرى الأمر نفسه في عملنا. فقد طلبت أكثر من منصة الرمز أثناء فتح حساب عميل، ولم يتمكن أحد العملاء من تداول العملات المشفرة لدى بنكه حتى صدر LEI الخاص به.
التحقق من LEI قبل التقدم إلى منصة عملات مشفرة
قبل التقدم بالطلب، أجرِ ثلاثة تحققات سريعة.
- تحقق مما إذا كانت الشركة لديها رمز بالفعل. ابحث في قاعدة بيانات GLEIF المجانية بالاسم أو رقم التسجيل، ولا سيما إذا كانت الشركة قد تداولت أسهماً أو سندات عبر وسيط من قبل.
- تأكد من أن الرمز يخص صاحب الحساب. يجب إصدار LEI للشركة التي تحتفظ بحساب العملات المشفرة، لا لشركتها الأم أو شركة تابعة لها.
- أبقِ الرمز صالحاً ومحدّثاً. جدده كل عام واطلب من جهة إصدار LEI تحديث السجل بعد أي تغيير في سجل الأعمال. رأينا بنوكاً ووسطاء يوقفون صفقات العميل إلى أن يُجدد رمز منتهي الصلاحية.
هل تتطلب قاعدة السفر LEI؟
تلزم قاعدة السفر مقدمي CASPs بإرسال معلومات عن المرسل والمتلقي مع تحويلات العملات المشفرة التي ينفذونها، كما يتضمن التحويل المصرفي اسم الدافع. وفي الاتحاد الأوروبي، تحددها اللائحة (EU) 2023/1113.
عندما ترسل شركة عملات مشفرة، يتضمن التحويل اسمها وعنوانها المسجل وعنوان محفظتها أو رقم حساب العملات المشفرة. ويُدرج LEI أيضاً، ولكن بشرطين فقط: أن تكون الشركة قد زودت مقدم الخدمة بالرمز، وأن يحتوي تنسيق البيانات الذي يستخدمه مقدمو الخدمات على حقل له. وإذا لم يكن لدى الشركة LEI، فيمكن استخدام أي معرّف رسمي مكافئ آخر.
لذلك لا تلزم قاعدة السفر وحدها الشركة بالحصول على LEI. ويأتي المتطلب من قواعد MiCA الخاصة بحفظ السجلات، وبعد أن تقدم الشركة LEI الخاص بها إلى المنصة لهذا السبب، يمكن أن ينتقل الرمز أيضاً مع تحويلاتها.
LEI لمقدمي CASPs: طلبات الترخيص والواجبات المستمرة
تحتاج الشركة التي تريد تقديم خدمات العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي إلى LEI قبل التقدم بطلب ترخيص CASP. يدرج المعيار الفني لطلبات CASP، اللائحة المفوضة (EU) 2025/305، LEI الخاص بمقدم الطلب ضمن البيانات الأساسية التي يجب أن يتضمنها كل طلب. ومن واقع ممارستنا، احتاج مقدمو طلبات الترخيص إليه لهذا السبب تحديداً. وإذا كنت تعد طلباً، فيمكننا مساعدتك أيضاً في ترخيص MiCA لمقدمي CASPs.
يبقى LEI متطلباً بعد منح الترخيص. وبموجب المادة 17 من معيار حفظ السجلات، يجب على CASP مرخص أن يعرّف بنفسه بواسطة LEI الخاص به في سجلاته وأن يحافظ على تجديد الرمز. وبموجب DORA، قواعد الاتحاد الأوروبي بشأن مخاطر IT في القطاع المالي، يجب على CASP أيضاً استخدام LEI في سجل معلوماته بشأن عقود IT وفي تقاريره عن حوادث IT الجسيمة.
طلب LEI لتداول العملات المشفرة
نرتب رموز LEI للشركات من الاتحاد الأوروبي وبلدان أخرى كثيرة. تملأ نموذجاً قصيراً عبر الإنترنت، ونأخذ بيانات الشركة من سجل الأعمال الوطني، ويصل الرمز عادةً خلال يوم عمل واحد أو يومي عمل. ويمكن نقل رمز منتهي الصلاحية من جهة إصدار أخرى إلينا وتجديده. وإذا لم تكن متأكداً مما تحتاجه منصتك أو مصرفك فعلياً، فاكتب إلينا وسنتحقق منه مجاناً.
الأسئلة الشائعة
لا. تحدد منصات العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي هوية العميل الفرد بمعرّف وطني، مثل رمز الهوية الشخصية أو رقم جواز السفر، وليس بواسطة LEI. يوضح مقالنا عن LEI للأفراد الحالة المنفصلة للتجار الأفراد المسجلين في سجل الأعمال.
عادةً لا، لأن المنصة تسجل المبيعات بموجب LEI الخاص بالشركة تماماً مثل المشتريات. فعلى سبيل المثال، قيّد LHV أولاً المشتريات الجديدة فقط، لكي لا تشتري الشركات عملات مشفرة ثم تجد لاحقاً أنها تحتاج إلى LEI لبيعها. ثم أوقف جميع صفقات العملات المشفرة للشركات التي ليس لديها رمز.
نعم، عندما تشتريها الشركة عبر منصة مرخصة في الاتحاد الأوروبي. بموجب MiCA، تُعد العملات المستقرة، بما فيها رموز النقود الإلكترونية، أصولاً مشفرة، ولذلك تسجل المنصة هذه المشتريات بموجب LEI الخاص بالشركة مثل أي صفقة عملات مشفرة أخرى.
