Може ли физическо лице да получи LEI? Какво трябва да знаят частните инвеститори и едноличните търговци

Инвестиционните платформи често искат от новите клиенти „LEI или национален ID“, а много хора се спират на това поле и се питат дали изобщо съществува LEI за физически лица. Двете са алтернативи: LEI е за дружества и други юридически лица, а националният ID — за хора, инвестиращи частно. Ако Ви е необходим кодът за Вашето дружество, можете да подадете заявление за LEI онлайн чрез нас, независимо къде е регистрирано дружеството.

Защо частно физическо лице не може да има LEI

LEI, или идентификатор на юридическо лице, е 20-символен код, който идентифицира юридическо лице при финансови сделки. На въпроса дали физически лица могат да получат такъв, Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), която надзирава системата, отговаря „по принцип не“. Кодът показва на регулаторите кое дружество, фонд или тръст стои зад сделка, така че няма личен LEI за лице, действащо в лично качество.

Какво използва Вашият брокер вместо LEI

Когато купувате акции, облигации или ETFs от свое име, брокер от EU докладва сделката на своя регулатор и Ви идентифицира чрез национален идентификатор на клиент — „националният ID“, който формулярът изисква. Правилата на EU за докладване на сделки определят кой идентификатор се използва за всяко гражданство.

Гражданите на много държави от EU се идентифицират чрез личния си идентификационен код, а лице извън Европейското икономическо пространство обикновено чрез номера на паспорта си. За германски и френски граждани правилата вместо това указват на брокера да изгради кода от датата на раждане и името им. Криптоборсите и другите доставчици на услуги за криптоактиви (CASP) в EU идентифицират частните клиенти по същия начин, така че и криптоактиви, закупени от Ваше име, не изискват LEI.

Кога едноличен търговец може да получи LEI

Изявление на LEI Regulatory Oversight Committee позволява на лице, което управлява бизнес от свое име, да получи LEI. Бизнесът трябва да е вписан в търговски регистър, лицето може да притежава само един код и трябва да е възможно публикуването на данните му, включително наименованието и адреса на бизнеса. Не всеки издател на LEI обслужва еднолични търговци, затова попитайте издател от списъка на GLEIF с акредитирани организации дали ги приема.

Възможността да получите код не означава, че се нуждаете от такъв, а държавите тълкуват правилата различно. Финансовият регулатор на Швеция посочва, че едноличен търговец не се нуждае от LEI, за да търгува с акции, но трябва да има такъв, за да търгува с деривати, като фючърси и опции, съгласно EMIR — регламента на EU за дериватите. За разлика от това бизнес порталът на нидерландското правителство посочва, че предприемачите се нуждаят от LEI, за да притежават акции, облигации или деривати. Преди да подадете заявление, попитайте Вашия брокер кой идентификатор очаква.

Получаване на LEI за Вашето дружество

Нашата услуга за LEI е за дружества, фондове и други юридически лица, регистрирани във всяка държава, а не за еднолични търговци. Работим с WM Datenservice, акредитиран от GLEIF издател. Попълвате нашия формуляр за заявление за LEI и плащате при приключване на поръчката, а кодът обикновено пристига в рамките на един или два работни дни. Ако не сте сигурни какво иска банката или брокерът на Вашето дружество, препратете ни искането му и ще го проверим с Вас.

Изпратете запитване

Често задавани въпроси