LEI за крипто: какво означават борсите, MiCA и Правилото за пътуване за дружествата

Legal Entity Identifier е глобален 20-символен код за дружества и други юридически лица и при лицензираните в EU криптоплатформи обикновено е условие за търговия чрез корпоративна сметка.

Дружество, което се нуждае от код за криптотърговия, може да кандидатства за LEI онлайн чрез нас. Работим с WM Datenservice, издател, акредитиран от GLEIF — фондацията, която управлява глобалната система LEI.

Защо криптоборсите искат LEI от дружествата

В EU криптоборсите, брокерите и банките, които сами предлагат криптотърговия, всички се считат за доставчици на услуги за криптоактиви (CASP) по MiCA, Регламента за пазарите на криптоактиви. MiCA изисква от тях да водят отчетност за всяка поръчка и трансакция. Член 14 от неговия задължителен технически стандарт за водене на отчетност, Делегиран регламент (EU) 2025/1140, добавя, че клиент, който е дружество или друго юридическо лице, трябва да бъде идентифициран в тези записи чрез своя LEI. Естонската банка LHV обяснява собственото си изискване по същия начин: като доставчик на криптоуслуги тя трябва да идентифицира корпоративните клиенти и, когато е необходимо, да докладва техните трансакции чрез LEI.

Ако клиентът няма LEI, стандартът изисква доставчикът или да получи такъв за клиента, или да използва друг идентификатор за целия EU, който отговаря на критериите на стандарта. На практика платформите обикновено искат дружеството да предостави собствен код, като всяка определя процедурата и сроковете.

MiCA възлага задължението за LEI на доставчика, но то засяга всяко дружество, което търгува крипто чрез лицензирана в EU платформа, независимо къде е регистрирано дружеството. Глобалните платформи може да приемат дружество извън EU чрез субект извън EU със собствени правила, затова преди кандидатстване проверете кой субект ще държи Вашата сметка и какво изисква.

За акции, ETFs и деривати изискването за LEI произтича от други правила на EU — MiFIR и EMIR, които разглеждаме в статията си за защо брокерите искат LEI.

Изисквания за LEI при Kraken, Coinbase Prime, LHV и Revolut Business

Виждаме същото и в собствената си работа. Повече от една борса е поискала кода при откриването на сметка на клиент, а един клиент не е могъл да търгува крипто чрез банката си, докато не е издаден неговият LEI.

Проверка на Вашия LEI преди кандидатстване пред криптоплатформа

Преди да кандидатствате, направете три бързи проверки.

1. Проверете дали дружеството вече има код. Търсете в безплатната база данни на GLEIF по име или регистрационен номер, особено ако дружеството някога е търгувало акции или облигации чрез брокер.
2. Уверете се, че кодът принадлежи на титуляра на сметката. LEI трябва да бъде издаден на дружеството, което държи криптосметката, а не на неговото дружество майка или дъщерно дружество.
3. Поддържайте кода валиден и актуален. Подновявайте го всяка година и поискайте от издателя на Вашия LEI да актуализира записа след всяка промяна в търговския регистър. Виждали сме банки и брокери да спират сделките на клиент, докато изтекъл код не бъде подновен.

Изисква ли Правилото за пътуване LEI?

Правилото за пътуване задължава CASP да изпращат информация за подателя и получателя с криптопреводите, които извършват, подобно на банков превод, който съдържа името на платеца. В EU то е установено с Регламент (EU) 2023/1113.

Когато дружество изпраща крипто, преводът включва неговото име, регистрирания му адрес и адреса на портфейла или номера на криптосметката му. LEI също е в списъка, но само при две условия: дружеството е предоставило кода на своя доставчик и използваният от доставчиците формат на данните има поле за него. Ако дружеството няма LEI, може да се използва всеки друг равностоен официален идентификатор.

Следователно само Правилото за пътуване не задължава дружеството да получи LEI. Изискването произтича от правилата на MiCA за водене на отчетност и след като дружеството е предоставило своя LEI на борсата по тази причина, кодът може да придружава и неговите преводи.

LEI за CASP: заявления за лиценз и текущи задължения

Бизнес, който желае да предоставя криптоуслуги в EU, се нуждае от LEI, преди да кандидатства за CASP лиценз. Техническият стандарт за заявленията на CASP, Делегиран регламент (EU) 2025/305, посочва LEI на кандидата сред основните данни, които трябва да съдържа всяко заявление. В практиката ни кандидатите за лиценз са се нуждаели от такъв точно по тази причина. Ако подготвяте заявление, можем да помогнем и с MiCA лиценз за CASP.

LEI остава изискване и след издаването на лиценза. Съгласно член 17 от стандарта за водене на отчетност лицензираният CASP трябва да се идентифицира чрез собствения си LEI в записите си и да подновява кода. Съгласно DORA, правилата на EU за IT риска във финансите, CASP трябва също да използва своя LEI в регистъра си на информация за IT договори и в докладите си за значими IT инциденти.

Заявяване на LEI за криптотърговия

Организираме LEI кодове за дружества от EU и много други държави. Попълвате кратък онлайн формуляр, ние вземаме данните за дружеството от националния му търговски регистър и кодът обикновено пристига в рамките на един или два работни дни. Изтекъл код от друг издател може да бъде прехвърлен при нас и подновен. Ако не сте сигурни какво действително изисква Вашата борса или банка, пишете ни и ще го проверим безплатно.

Изпратете запитване

Често задавани въпроси