Eesti Firma OÜ on Virossa toimiluvan saanut yritys- ja trustipalvelujen tarjoaja (TCSP). Toimilupamme numero on FIU000144. Toimilupa on myönnetty emoyhtiöllemme Ühinenud Õigusbürood OÜ:lle, ja se kattaa täysin myös Eesti Firma OÜ:n toiminnan. Yhtiön toimintaa sääntelee ja valvoo Viron tasavallan rahanpesun selvittelykeskus (FIU).
Lyhyesti
Viron ja EU:n rahanpesun vastaisen lainsäädännön mukaisena ilmoitusvelvollisena Eesti Firma OÜ soveltaa tiukkoja asiakkaan tuntemista (KYC) ja tuntemisvelvollisuutta koskevia menettelyjä ennen liikesuhteen aloittamista. Näihin kuuluvat asiakkaan tunnistaminen, tosiasiallisten edunsaajien henkilöllisyyden todentaminen, PEP-aseman tarkistaminen ja asiakkaan tarkastaminen kansainvälisiltä pakotelistoilta. Emme työskentele sellaisten asiakkaiden kanssa, joiden henkilöllisyyttä ei voida asianmukaisesti todentaa. Kaikki asiakastiedot käsitellään luottamuksellisesti ja säilytetään vain lain edellyttämän ajan.
Rahanpesun estäminen
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen käsittää toimenpiteet, joilla pyritään ehkäisemään ja pysäyttämään rikoksella saadun omaisuuden laillistamiseen sekä terroristijärjestöjen taloudelliseen tukemiseen liittyvää laitonta toimintaa.
Rahanpesun torjuminen on ratkaisevan tärkeää maailmanlaajuisen rahoitusjärjestelmän vakauden ja läpinäkyvyyden ylläpitämiseksi. Nämä toimenpiteet auttavat ehkäisemään rikollista toimintaa, varmistavat rahoitustoimien lainmukaisuuden sekä edistävät yleistä turvallisuutta ja sosioekonomista hyvinvointia.
Eesti Firma OÜ:n yleiset AML/CFT-periaatteet
Yrityspalvelujen tarjoajana Eesti Firma OÜ on rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain sekä kansainvälisistä pakotteista annetun lain mukainen ilmoitusvelvollinen. Tämä tarkoittaa, että noudatamme asiakkaille palveluja tarjotessamme tarkasti asiakkaan tuntemisen periaatetta (KYC) ja sovellamme tehokkaita tuntemisvelvollisuutta koskevia menettelyjä.
Noudatamme toiminnassamme Viron lainsäädännön lisäksi myös rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjumiseen tähtäävää Euroopan unionin asiaankuuluvaa sääntelykehystä. Siihen kuuluvat suuririskiset kolmannet maat määrittelevä asetus (EU) 2016/1675 sekä voimassa olevat rahanpesun vastaiset direktiivit AMLD IV (direktiivi (EU) 2015/849) ja AMLD V (direktiivi (EU) 2018/843) sellaisina kuin ne on saatettu osaksi Viron lainsäädäntöä. Yhdenmukaistamme menettelymme myös EU:n uuden AML-säädöspaketin eli AMLR:n (asetus (EU) 2024/1624) ja AMLD VI:n (direktiivi (EU) 2024/1640) kanssa. Niitä aletaan soveltaa heinäkuussa 2027.
Tiimillämme on monen vuoden kokemus yritysten rekisteröinnistä ja yrityspalveluista Virossa sekä huomattava AML/CFT-asiantuntemus. Noudatamme rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisten toimenpiteiden toteuttamisessa tarkasti ammatillisia vaatimuksia ja lainsäädäntöä. Painotamme erityisesti toimintamme läpinäkyvyyttä, asiakkaiden taloudellisten etujen suojaamista, saatujen tietojen luottamuksellisuutta ja asiakkaiden luottamuksen rakentamista.
Keskeiset AML/CFT-toimenpiteet
Varmistaakseen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä sekä kansainvälisiä pakotteita koskevien vaatimusten asianmukaisen noudattamisen Eesti Firma OÜ soveltaa muun muassa seuraavia menettelyjä:
- asiakkaan ja tämän edustajien tunnistaminen;
- asiakasta ja tämän (suunniteltua) toimintaa koskevien tietojen kerääminen;
- asiakkaan profiilin tarkastaminen, mukaan lukien tämän yritysrakenne ja palvelujemme käyttötarkoitukset;
- tosiasiallisten edunsaajien (UBO) määrittäminen;
- sen tarkistaminen, onko asiakas poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP);
- asiakkaan tarkastaminen kansainvälisiltä pakotelistoilta.
Huomautus
Asiakkaan yhteistyö on olennainen osa KYC- ja AML/CFT-menettelyjämme. Täydellisten ja paikkansapitävien tietojen antaminen sekä valmius yhteistyöhön kanssamme tuntemisvelvollisuutta koskevien menettelyjen aikana tehostavat näitä toimenpiteitä, vahvistavat keskinäistä luottamusta ja auttavat luomaan läpinäkyvän ja turvallisen taloudellisen toimintaympäristön.
Sisäiset AML/CFT-menettelyt
Tämän julkisen käytännön lisäksi Eesti Firma OÜ on laatinut ja ottanut käyttöön yksityiskohtaiset sisäiset säännöt ja menettelyt AML/CFT-lainsäädännön vaatimusten noudattamisen varmistamiseksi. Nämä sisäiset asiakirjat on tarkoitettu yksinomaan yhtiön työntekijöiden käyttöön, ja ne toimitetaan valvontaviranomaisille pyynnöstä. Sisäisten menettelyjen julkista saatavuutta on rajoitettu menetelmiemme luottamuksellisuuden suojaamiseksi ja niiden tehokkaan soveltamisen varmistamiseksi.
Kielletyt asiakastyypit ja liikesuhteet
Eesti Firma OÜ ei tarjoa palveluja eikä aloita liikesuhteita seuraavien henkilöiden kanssa:
- henkilöt, joihin ei voida soveltaa lain edellyttämiä tuntemisvelvollisuutta koskevia menettelyjä;
- henkilöt, joiden osallisuutta rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen on perusteltua epäillä;
- oikeushenkilöt, joiden pääomasta yli 10% koostuu haltijaosakkeista;
- henkilöt, joiden toiminnan lainvastaisuudesta tai mahdollisesta lainvastaisuudesta on perusteltu epäily;
- henkilöt, joiden voidaan perustellusti uskoa toimivan bulvaanina tai kuvitteellisena oikeushenkilönä;
- henkilöt, jotka ovat suuririskisten lainkäyttöalueiden kansalaisia tai joilla on niihin läheisiä yhteyksiä (näiden lainkäyttöalueiden luettelo määritellään EU:n asetuksessa 2016/1675).
Asiakastietojen säilyttäminen
Sovellettavan lainsäädännön mukaisesti meidän on säilytettävä kaikki asiakkailta saadut tiedot koko liikesuhteen ajan ja 5 vuotta sen päättymisen jälkeen. Valvontaviranomaisen sitä edellyttäessä säilytysaikaa voidaan pidentää lain mukaisesti. Kaikki kerätyt tiedot säilytetään turvallisesti ja luottamuksellisesti tietosuojavaatimuksia tarkasti noudattaen, eikä niitä luovuteta kolmansille osapuolille.
Eesti Firma OÜ:n asiakkaita koskevia tietoja voidaan luovuttaa ainoastaan (a) yhtiön sopimuskumppaneille yksinomaan AML/CFT-vaatimusten noudattamista varten, (b) viranomaisille laissa säädetyissä tapauksissa tai (c) lainvoimaisen tuomioistuimen päätöksen perusteella.
Päivitykset ja oikeudelliset tiedot
Pidätämme oikeuden päivittää tai muuttaa tätä AML/CFT-käytäntöä milloin tahansa toimintatapojemme tai lakisääteisten ja viranomaisvaatimusten muutosten huomioon ottamiseksi. Kaikki muutokset julkaistaan tällä sivulla, ja ”päivitetty viimeksi” -päivämäärä muutetaan vastaavasti. Suosittelemme tutustumaan tähän asiakirjaan säännöllisesti, jotta pysyt ajan tasalla uusimmista päivityksistä.
Yhteystiedot
Jos sinulla on kysyttävää käytännöstämme tai soveltamistamme AML/CFT-toimenpiteistä, ota meihin yhteyttä. Arvostamme läpinäkyvyyttä ja olemme valmiita antamaan tarvittavat tiedot.
- Yhtiön nimi: Eesti Firma OÜ
- Rekisteritunnus: 14164797
- ALV-numero (KMKR): EE102081480
- Toimilupa (TCSP): FIU000144
- Valvontaviranomainen: rahanpesun selvittelykeskus (Rahapesu Andmebüroo)
- AML-vastaava: Ilja Nikiforov — vastaa AML/CFT-vaatimusten noudattamisesta
- Sähköposti: info@eestifirma.ee
- Puhelin: +372 641 7777
- Osoite: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinna, Viro
Pyrimme vastaamaan tiedusteluihisi nopeasti ja antamaan kattavat tiedot kaikista esiin tulevista kysymyksistä.
Tämän AML-käytännön on laatinut ja hyväksynyt Eesti Firma OÜ:n juristi, toinen perustaja ja sisäinen AML-vastaava Ilja Nikiforov. Hän vastaa AML/CFT-lainsäädännön noudattamisen valvonnasta ja parhaiden vaatimustenmukaisuuskäytäntöjen toteuttamisesta yhtiön toiminnassa. Tämän käytännön määräyksiä sovelletaan poikkeuksetta yhtiön jokaiseen asiakkaaseen. Jos sinulla on kysyttävää, ota suoraan yhteyttä Eesti Firman tukitiimiin.