Kryptovaluuttalisenssi Liettuassa

Kryptovaluuttapörssin lisenssi Liettuassa

Hyödynnä potentiaalisi EU:n kryptovaluuttalisenssillä

Liettuan kryptovaluuttoja koskeva sääntelykehys tunnetaan avoimuudestaan ja yritysmyönteisyydestään lohkoketjualaa kohtaan, ja se tarjoaa VASP-hakijoille selkeät ohjeet ja vaatimukset. Lisäksi Liettua tarjoaa suotuisan verotusympäristön ja kehittyneen rahoitusinfrastruktuurin, mikä lisää entisestään sen houkuttelevuutta kryptovaluutta-alan yrittäjien ja sijoittajien silmissä.

Olemme erikoistuneet kryptovaluuttahankkeiden kattavaan oikeudelliseen tukeen vuodesta 2017 lähtien ja tarjoamme myös rahoitus- sekä AML/CFT-konsultointipalveluja. Olemme toimintavuosiemme aikana hankkineet onnistuneesti EU:ssa kryptovaluuttatoiminnan lisenssit yli 300 asiakkaallemme, mukaan lukien suuret kryptovaluuttapörssit ja muuntyyppiset lohkoketjuhankkeet.

Eurooppalaisen kryptovarapalvelujen tarjoajan lisenssin hankkiminen

Yrityksemme on vuodesta 2017 lähtien erikoistunut kryptovaluuttoihin liittyvän liiketoiminnan lisensointiin, konsultointiin ja kattavaan oikeudelliseen tukeen EU:ssa. Asiantuntijatiimimme on auttanut asiakkaitamme selviytymään monimutkaisessa lohkoketjujen sääntely-ympäristössä varmistaen vaatimustenmukaisuuden ja tehostaen samalla heidän toimintaansa.

Olemme auttaneet menestyksekkäästi lukuisia lohkoketjuhankkeita hankkimaan tarvittavat lisenssit sekä tarjonneet räätälöityjä konsultointipalveluja ja jatkuvaa oikeudellista tukea, jotta ne voivat menestyä alati kehittyvällä virtuaalivarojenalalla.

Kryptovaluuttojen lisensointivaihtoehdot Liettuassa

Kryptovaluuttalisenssin hankkiminen Liettuassa edellyttää sääntely-ympäristön ymmärtämistä ja tarkkaa vaatimustenmukaisuutta. Asiantuntijamme opastavat sinua jokaisessa vaiheessa konsultoinnista lopulliseen hyväksyntään ja varmistavat EU-sääntelyä koskevan kokemuksensa avulla sujuvan lisensointiprosessin.

Hanki Liettuan kryptovaluuttalisenssi

Tämän ehdotuksen puitteissa suosittelemme harkitsemaan Liettuaa lainkäyttöalueena virtuaalivarapalvelujen tarjoajan (VASP) tai kryptovarapalvelujen tarjoajan (CASP) toimintaa koskevan kryptovaluuttalisenssin hankkimiseen. Tämä Euroopan maa tarjoaa suotuisan kryptovaluuttojen sääntely-ympäristönsekä nopean ja mutkattoman lisensointiprosessin,joten se on houkutteleva vaihtoehtolohkoketjustartupeille.

Olemme laatineet kattavan oikeudellisen perustan AML/CFT-kysymyksille, kehittäneet ja ottaneet käyttöön tehokkaita toimintamalleja viranomaisten kanssa asioimiseen sekä hankkineet lukuisia kumppaneita eri puolilta maailmaa, mukaan lukien maksujärjestelmiä,kryptovaluuttapörssejä jamuita erikoistuneita palveluja. Laaja verkostomme ja sääntelyvaatimusten syvällinen tuntemuksemme tekevät meistä ihanteellisen kumppanin yrityksille, jotka haluavat vakiinnuttaa asemansa Euroopan markkinoilla.

Lohkoketjujen sääntely Liettuassa

Liettuan kryptovaluuttasääntely: mitkä oikeusnormit sääntelevät VASP-toimintaa?

Liettuasta on tullut merkittävä toimija lohkoketjujen ja kryptovaluuttojen alalla, ja se on profiloitunut edistykselliseksi digitaalisten innovaatioiden keskukseksi. Liettuan lohkoketjuteollisuuden sääntely on suunniteltu edistämään kasvua sekä varmistamaan turvallisuus ja vaatimustenmukaisuus. Paikallishallinto on ottanut käyttöön vankan oikeudellisen kehyksen, joka tukee lohkoketjuteknologiaa ja vastaa samalla siihen liittyviin haasteisiin.

Liettuan ennakoiva lähestymistapa lohkoketjujen ja virtuaalivarojen sääntelyyn

Liettuan sääntelymalli pyrkii luomaan tasapainoisen ympäristön, joka kannustaa innovointiin ja suojaa samalla käyttäjiä ja sijoittajia aina kryptovaluuttapörssien lisenssivaatimuksista kattaviin rahanpesun vastaisiin (AML) käytäntöihin. Maan sitoutuminen avoimuuteen ja oikeudelliseen selkeyteen on houkutellut lukuisia lohkoketjustartupeja ja vakiintuneita yrityksiä, jotka haluavat hyödyntää Liettuan yritysmyönteistä ekosysteemiä.

• Sääntelyviranomainen
  • Talousrikosten tutkintapalvelu (FCIS)
• Lainsäädäntö
  • Liettuan laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä
  • EU-direktiivi 2015/849 (neljäs rahanpesun vastainen direktiivi, 4AMLD)
  • EU-direktiivi 2018/843 (viides rahanpesun vastainen direktiivi, 5AMLD)
  • Euroopan parlamentin ja EU:n neuvoston asetus 2023/1114 (kryptovarojen markkinat, MiCA)

Liettua pysyy kehityksen kärjessä ja hienosäätää sääntelyään jatkuvasti mukautuen nopeasti muuttuvaan lohkoketjuteknologian toimintaympäristöön. Tämä ennakoiva suhtautuminen varmistaa, että Liettua säilyy kilpailukykyisenä ja houkuttelevana kohteena lohkoketjuhankkeille sekä edistää innovoijien ja yrittäjien kukoistavaa yhteisöä.

Miksi Liettuaa kannattaa harkita tarkemmin kryptovaluuttayrityksesi rekisteröintipaikaksi?

Selkeän kryptovaluuttasääntelynsä sekä maineensa eurooppalaisena rahoitusinnovaatioiden ja fintech-startupien keskuksena ansiosta Liettua on yksi EU:n houkuttelevimmista lainkäyttöalueista kryptovaluuttoihin ja virtuaalivaroihin liittyvälle liiketoiminnalle.

Hanki virtuaalivarapalvelujen tarjoajan lisenssi Liettuassa

Liettualainen VASP-toimilupa on paras ratkaisu aloitteleville pörsseille ja muille startupeille. Se toimii myös luotettavana keinona pienentää tai hajauttaa olemassa olevien kryptovaluuttapörssien, vaihtopalvelujen ja eri aloihin keskittyvien lohkoketjuhankkeiden sääntelyyn tai lainkäyttöalueeseen liittyviä riskejä.

Yrityksemme tarjoaa mahdollisuuden hankkia kryptovaluuttalisenssin Liettuassa avaimet käteen -periaatteella 30–45 päivässä. Työntekijämme hoitavat kaiken työn ilman välittäjiä tai ulkopuolisia asiantuntijoita.

Liettualaisen kryptovaluuttalisenssin tarjoamat mahdollisuudet

Liettualaisen VASP-lisenssin omaavan kryptovaluuttayrityksen tarjoamat palvelut

Voimassa olevan lainsäädännön mukaan virtuaalivarojen vaihtoon ja liikkeeseen osallistuvien palveluntarjoajien on rekisteröitävä toimintansa ja hankittava joko ”virtuaalivaluutan vaihto-operaattorin” tai ”kryptovaluuttojen säilytyslompakko-operaattorin” lisenssi.

Liettualainen kryptovaluuttalisenssi tarjoaa runsaasti mahdollisuuksia yrityksille, jotka haluavat toimia virtuaalivarojen alalla. VASP-lisenssillä yritykset voivat tarjota erilaisia kryptovaluuttoihin ja digitaalisiin varoihin liittyviä palveluja, kuten vaihtoa, säilytystä ja siirtoja. Tämän kattavan lisenssin avulla yritykset voivat vastata kryptovaluuttoihin liittyvien palvelujen kasvavaan kysyntään ja toimia samalla selkeästi määritellyssä oikeudellisessa kehyksessä.

VASP/CASP-lisenssi Liettuassa

Kryptovarapalvelujen tarjoajilla, jotka tunnetaan myös virtuaalivarapalvelujen tarjoajina (VASP), on oikeus tarjota seuraavia palveluja sääntelyn noudattamista ja lisenssivaatimuksia koskevin ehdoin:

• Virtuaalivaluutan vaihto-operaattoriTarkoittaa oikeushenkilöä, joka tarjoaa vastiketta vastaan virtuaalivaluutan vaihto-, osto- ja/tai myyntipalveluja, mukaan lukien:Kryptovaluutan vaihto fiat-valuutaksiFiat-valuutan vaihto kryptovaluutaksiKryptovaluutan vaihto kryptovaluutaksi

• Virtuaalivaluuttojen säilytyslompakko-operaattoriTarkoittaa oikeushenkilöä, joka tarjoaa asiakkaiden puolesta virtuaalivaluuttojen säilytyslompakoiden hallintapalveluja, mukaan lukien:Virtuaalivarojen ja kryptovaluuttojen säilytyspalveluKryptovaluuttojen siirtopalvelu

Yksi Liettuan VASP-lisenssin hankkimisen keskeisistä eduista on mahdollisuus tarjota asiakkaille kattavat kryptovaluuttapalvelut. Näihin kuuluvat virtuaalivaluuttojen vaihtaminen fiat-rahaksi ja päinvastoin sekä kryptovaluuttojen välisten kaupankäyntiparien tarjoaminen.

Lisensoidut yritykset voivat lisäksi tarjota digitaalisten varojen turvallisia säilytyspalveluja, joilla varmistetaan asiakkaiden varojen turvallinen säilytys ja saatavuus tarvittaessa. Liettuassa toimivat lohkoketjuyritykset voivat VASP-lisenssin alaisuudessa rakentaa asiakkaidensa luottamusta ja osoittaa sitoutumisensa sääntelyn noudattamiseen.

Liettuassa toimivia kryptovaluuttayrityksiä koskevat vaatimukset

Virtuaalivaluuttayritysten oikeudellisessa toimintaympäristössä toimiminen

Lohkoketjuliiketoiminnan edustajille eli virtuaalivarapalvelujen tarjoajille (VASP) asetetaan korkeat vaatimukset kryptovaluutta-alan erityispiirteiden ja suurentuneiden riskien vuoksi, erityisesti rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnassa.

Toimiakseen laillisesti Liettuassa VASP-palveluntarjoajien on noudatettava kattavia vaatimuksia, joiden tarkoituksena on varmistaa toiminnan luotettavuus ja avoimuus. Vaatimukset kattavat liiketoiminnan eri osa-alueita taloudellisista velvoitteista avainhenkilöiden pätevyyteen sekä vankkojen sisäisten käytäntöjen ja menettelyjen käyttöönottoon. Täyttämällä nämä tiukat kriteerit VASP-palveluntarjoajat voivat osoittaa sitoutumisensa sääntelyn noudattamiseen ja rakentaa luottamusta sekä asiakkaiden että Liettuan viranomaisten keskuudessa.

• OsakepääomaLiettuan lainsäädännön mukaan lisensoidun yrityksen osakepääoman on oltava vähintään 125,000 euroa. Paikallisen kauppalain mukaan osakepääoma voidaan kuitenkin muodostaa siten, että ilmoitetusta käteismäärästä maksetaan alkuvaiheessa 25% ja jäljelle jäävät 75% yhden kalenterivuoden kuluessa.

• Johtajat, osakkeenomistajat ja edunsaajatKaikilla lisensoituun yritykseen osallistuvilla on oltava moitteeton liikemaine ja puhdas rikosrekisteri, myös talous- ja verorikosten osalta.

• Sisäinen AML/CFT-käytäntö ja riskienhallintaLisensoitujen yritysten on kehitettävä ja otettava sisäisessä toiminnassaan käyttöön tehokkaita AML/CFT-toimenpiteitä, joiden on katettava ja säänneltävä seuraavat osa-alueet:menettely asiakkaan tunnistamiseksi ja häneen kohdistettavien turvatoimien soveltamiseksi;menettely liikesuhteiden seuraamiseksi ja asiakastietojen säännölliseksi päivittämiseksi;menettely liiketoimien ja asiakkaiden toiminnan tarkastamiseksi ja valvomiseksi;menettely kansainvälisten finanssipakotteiden ja rajoittavien toimenpiteiden soveltamiseksi;menettely yrityksen toimintaan liittyvien riskien arvioimiseksi ja tunnistettujen riskien hallintaa koskeva käytäntö;menettely ilmoitusten ja tietojen toimittamiseksi FCIS:lle;menettely sisäistä valvontaa ja työntekijöiden AML/CFT-toimenpiteiden noudattamista varten.

• Pätevä MLRO/AML-vastuuhenkilöLisensoidun yrityksen on palkattava pätevä AML-vastuuhenkilö (Compliance Officer), joka tunnetaan myös nimellä MLRO (Money Laundering Reporting Officer), asioimaan FCIS:n kanssa ja ilmoittamaan sääntelyviranomaiselle epäilyttävistä liiketoimista. AML-vastuuhenkilön tehtävään hakevalla on oltava AML/CFT-alan tiedot ja pätevyys, riittävä liettuan kielen taito sekä Liettuan lainsäädännön tuntemus.

• Velvollisuus ilmoittaa sääntelyviranomaiselle epäilyttävistä liiketoimistaLiettualaisen toimiluvan nojalla toimivien yritysten on ilmoitettava FCIS:lle epäilyttävistä tai epätavallisista liiketoimista sekä muista säädöksissä ja sääntelyviranomaisen ohjeissa mainituista tapauksista ja olosuhteista. Liettuan AML-lainsäädännön erityispiirteisiin kuuluu velvollisuus ilmoittaa FCIS:lle kaikista toteutuneista virtuaalivaroja koskevista liiketoimista, jos ilmoitetun liiketoimen arvo on vähintään 15 000 euroa tai vastaava määrä muussa ulkomaisessa tai virtuaalisessa valuutassa.

• Velvollisuus säilyttää asiakas- ja liiketoimitiedotKaikkien liettualaisten lisensoitujen yritysten on noudatettava AML/CFT-toimenpiteitä, joten niiden on säilytettävä asiakastiedot, asiakkaiden toteuttamia liiketoimia koskevat tiedot ja muut merkittävät tiedot koko asiakassuhteen ajan sekä 8 vuotta sen päättymispäivästä.

Analysoimme huolellisesti hankkeesi kaikki yksityiskohdat ja liiketoimintaprosessit, osallistumme tehokkaiden AML/KYC-periaatteiden kehittämiseen ja käyttöönottoon sekä tarjoamme järkevimmät organisatoriset ratkaisut kryptovaluuttatoiminnan lisenssin hankkimiseksi mahdollisimman nopeasti.

Kryptovaluuttalisenssin hakeminen Liettuassa

Liettuan kryptovaluuttalisenssin hankkimisen päävaiheet

VASP-lisenssin hankkiminen Liettuassa koostuu useista vaiheista: valtion viranomaisille ilmoitetaan aikomuksesta harjoittaa virtuaalivarojen vaihto- tai säilytystoimintaa, asianmukainen toiminta rekisteröidään Liettuan oikeushenkilörekisteriin ja suoritetaan muut jäljempänä tiedoksi luetellut menettelyt ja muodollisuudet:

1. 1

   Yrityksen perustaminen Liettuassa

   Ensimmäinen vaihe kryptovaluuttalisenssin hankkimisessa on yrityksen rekisteröinti Liettuassa. Kryptovaluuttatoiminnan harjoittamista ja liettualaisen toimiluvan hankkimista varten on parasta rekisteröidä osakeyhtiö (liettuaksi Uždaroji akcinė bendrovė eli UAB.) Rekisteröintiprosessin yhteydessä yrityksen hallinnollisella tilillä on oltava vähintään 125 000 euron osakepääoma. Tili avataan paikallisessa pankissa tai maksujärjestelmän (EMI tai PSP) kautta.Liettuan sääntelykehys sallii osakepääoman maksamisen erissä 1 vuoden aikana – osakepääoman ensirekisteröintiä varten ilmoitetusta määrästä tarvitsee maksaa vain 25%.

2. 2

   Kattavan sisäisen AML/CFT-dokumentaation laatiminen

   Olennaisena edellytyksenä kryptovaluuttatoimiluvan hankkimiselle Liettuassa on tehokkaiden AML/CFT-toimenpiteiden kehittäminen ja käyttöönotto yrityksen sisäisessä toiminnassa sekä riskien arviointi ja tunnistettujen riskien hallinta.

3. 3

   Kryptovaluuttojen ja virtuaalivarojen vaihtotoiminnan rekisteröinti

   Yrityksen, joka haluaa saada kryptovaluuttatoimiluvan Liettuassa, on ilmoitettava aikomuksestaan valtion viranomaisille, rekisteröidyttävä ”virtuaalivaluutan vaihto-operaattoriksi” ja/tai ”kryptovaluuttojen säilytyslompakko-operaattoriksi” oikeushenkilörekisteriin sekä saatava vastaava merkintä yrityksen rekisterikorttiin. Hakiessaan rekisteröintiä lisensoitu yritys ja siihen liittyvät henkilöt vahvistavat tuntevansa AML/CFT-lainsäädännön ja sitoutuvansa noudattamaan sitä.

4. 4

   Maksutilin avaaminen

   Jokainen virtuaalivarapalvelujen tarjoajan lisenssin saanut yritys tarvitsee luotettavan maksuratkaisun asiakasmaksujen hoitamiseen. Tarjoamme lohkoketjuhankkeille erilaisia vaihtoehtoja hallinnollisten tilien avaamiseen sellaisten pankkien tai EMI/PSP-maksujärjestelmien kautta, jotka hyväksyvät korkean riskitason ja lohkoketjuteollisuuden toimijoita.

5. 5

   MLRO:n ja AML-vastuuhenkilön nimeäminen

   MLRO:n/AML-vastuuhenkilön päätehtävänä on edustaa yhteisön etuja sääntelyviranomaisen (FCIS) suuntaan ja toimittaa sääntelyviranomaisille ilmoituksia epäilyttävistä liiketoimista. Autamme löytämään yrityksesi MLRO-tehtävään pätevän ehdokkaan.

6. 6

   Ilmoittaminen sääntelyviranomaiselle

   Virtuaalivarojen vaihto- tai säilytyspalveluja tarjoavien yritysten on ilmoitettava toiminnastaan kirjallisesti FCIS:lle sekä toimitettava MLRO:n, johtajan ja muiden rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjuntatoimien toteuttamisesta vastaavien henkilöiden yhteystiedot.

Yrityksemme asiantuntijat tarjoavat parhaat ratkaisut VASP-toimiluvan hankkimiseen mahdollisimman nopeasti.

Täysin etänä toteutettava menettely

Liettualaisen oikeushenkilön perustaminen ja toimiluvan hankkiminen eivät edellytä henkilökohtaista käyntiä Liettuassa, sillä kaikki voidaan hoitaa valtuutetun asiamiehen kautta.

Kaikki mainitut toimet suoritetaan joko henkilökohtaisesti yrityksen edustajan kanssa tai etänä valtakirjan nojalla.