Dmitry Malyshev

Lyhyesti

Dmitry Malyshev on pätevä juristi, jolla on seitsemän vuoden kokemus lakimiehenä toimimisesta. Hän auttaa perustajia päättämään, mihin maahan yritys kannattaa sijoittaa ja miten sille hankitaan toimilupa — hän rekisteröi yrityksiä Viroon, Liettuaan, Puolaan ja Tšekkiin, hoitaa MiCA-asetuksen mukaisia CASP-toimilupaprosesseja ja laatii pankkien sekä kumppaneiden pyytämiä oikeudellisia lausuntoja. Hän neuvoo englanniksi, viroksi ja venäjäksi.

Lakimiehenä

7 vuotta

Yritysten rekisteröinti

neljä lainkäyttöaluetta

Ammatillinen yhteenveto

Useimmat asiakkaat tulevat samojen kahden kysymyksen kanssa: mihin maahan yritys kannattaa sijoittaa ja tarvitseeko liiketoiminta suunniteltuun toimintaansa toimiluvan. Dmitry vastaa kumpaankin ennen minkään rekisteröimistä — hän arvioi Viroa, Liettuaa, Puolaa ja Tšekkiä suhteessa todelliseen liiketoimintamalliin, omistusketjuun ja pankkipalvelujen saatavuuteen sekä selvittää, mitkä toiminnot edellyttävät toimilupaa.

Tämän jälkeen hän hoitaa varsinaisen toteutuksen: yhtiön perustamisen, yhtiöoikeudelliset asiakirjat, valvontaviranomaisen edellyttämät rekrytoinnit ja sisäiset menettelyt sekä pankkien ja kumppaneiden prosessin aikana pyytämät kirjalliset lausunnot. Hän arvioi suunnitelmaa sen perusteella, kestääkö se päivittäisen toiminnan vaatimukset — asiakkaiden käyttöönoton, sopimukset, pankkineuvottelut ja yrityksen oman kyvyn ylläpitää toimintaa.

Keskeiset tiedot ja saavutukset

Rooli, painopistealueet ja pätevyydet yhdellä silmäyksellä.

Kokonaisuutta yhdistää oikeudellisen koulutuksen ja kaupallisen roolin yhdistelmä. Dmitry näkee sekä sen, mitä säännöt edellyttävät, että sen, mihin asiakkaan resurssit käytännössä riittävät — ja kertoo tämän projektin alussa eikä vasta sen lopussa.

Missä asioissa Dmitry auttaa asiakkaita

Dmitry työskentelee perustajien, johtajien ja compliance-tiimien kanssa yleensä siinä vaiheessa, kun liiketoimintasuunnitelma on jo olemassa mutta lainkäyttöaluetta, rakennetta tai toimilupareittiä ei ole vielä päätetty.

Käytännössä hän auttaa asiakkaita seuraavissa asioissa:

• valinta Viron, Liettuan, Puolan ja Tšekin välillä — ja sen jälkeen yrityksen rekisteröinti valittuun maahan;
• yhtiöoikeudellinen tuki: hallinnointikäytännöt, sisäiset päätökset ja asiakirjat, joilla yritys pidetään asianmukaisesti velvoitteensa täyttävänä;
• krypto-, lohkoketju- ja fintech-mallien toimilupastrategia, mukaan lukien MiCA-asetuksen mukainen CASP-toimilupa;
• maksupalveluhankkeet, mukaan lukien EMI- ja PSP-järjestelyt sekä niiden taustalla oleva compliance-logiikka;
• kryptovaroja ja MiCA-asetusta koskevat oikeudelliset lausunnot pankeille, maksukumppaneille, sijoittajille ja vastapuolille;
• sijoitusrakenteet: roolit, valvontamekanismit ja dokumentaatio, joka toimii vielä toiminnan käynnistyttyäkin.

Mitään näistä ei ratkaista erillään muista. Lainkäyttöalue vaikuttaa toimilupareittiin, toimilupareitti määrittää, miten yritys on rakennettava, ja yhtä näistä koskeva päätös kaventaa kahden muun vaihtoehtoja.

Aiheeseen liittyvät palvelut

Nämä ovat Eesti Firman palveluja, joiden parissa Dmitry työskentelee suoraan joko määrittelemällä niiden laajuuden alussa tai hoitamalla ne itse:

• Yrityksen perustaminen Viroon — rakenne, osakepääoma ja hallintojärjestelyt, mukaan lukien konsernit, joilla on ulkomainen emoyhtiö.
• Yrityksen rekisteröinti Liettuaan — malleille, jotka sopivat paremmin Liettuan järjestelmään, mukaan lukien siellä CASP-toimilupaa hakevat yritykset.
• Oikeudelliset palvelut — yhtiöoikeudelliset asiakirjat, sisäiset päätökset ja kirjallinen neuvonta Viron yhtiöoikeudesta.
• MiCA-toimilupa CASP-palveluntarjoajalle — toimilupaa edellyttävien kryptovarapalvelujen määrittäminen ja hakemusprojektin hoitaminen.
• MiCA-toimintaperiaatepaketti ja esitäytetty CASP-hakemus — valmis kokonaisuus MiCA-vaatimusten mukaisia toimintaperiaatteita sekä dokumentaation etenemissuunnitelma jatkotyötä varten.

Esimerkkejä toimeksiannoista

Esimerkkejä Dmitryn hoitamista projekteista. Asiakkaiden nimet ja tunnistetiedot on jätetty pois työn luottamuksellisuuden vuoksi, mutta kokonaisuus vastaa tyypillisesti hänelle tulevia toimeksiantoja.

• MiCA-toimiluvan saaneen liiketoiminnan rakentaminen Liettuassa. Vei kryptohankkeen tyhjästä yhtiökuoresta toimivaksi ja toimiluvan saaneeksi liiketoiminnaksi: perusti liettualaisen yhtiön, rekrytoi paikallisen henkilöstön, jota sääntelyviranomainen edellyttää — asianmukaisen taustan omaavat johto-, compliance- ja AML-vastuuhenkilöt — sekä rakensi CASP-hakemuksen tueksi todellisen paikallisen toiminnan, sisäiset menettelyt ja hallintorakenteen.
• MSB-rekisteröinti Kanadassa. Ohjasi asiakkaan FINTRACin liittovaltiotason Money Services Business -rekisteröinnin läpi — mukaan lukien compliance-ohjelma, raportointi- ja kirjanpitovelvoitteet sekä Kanadan järjestelmän ja sen eurooppalaisten vastineiden käytännön erot.
• Yritysten rekisteröinti neljällä lainkäyttöalueella. Perusti yrityksiä Viroon, Liettuaan, Puolaan ja Tšekkiin — useissa tapauksissa vasta selvitettyään ensin, mikä näistä neljästä sopi parhaiten asiakkaan liiketoimintamalliin, omistusketjuun ja pankkipalvelujen saatavuuteen.
• Kryptoyritysten liiketoimintakonsultointi. Neuvoi perustajia muuttamaan tuoteidean rakenteeksi, joka voidaan luvittaa, jolle voidaan avata pankkipalvelut ja jota voidaan harjoittaa käytännössä: mikä oikeushenkilö omistaa mitäkin, mihin säännelty toiminta sijoittuu ja missä järjestyksessä vaiheet tulisi toteuttaa.
• Kryptovaroja ja MiCA-asetusta koskevat oikeudelliset lausunnot. Laati kirjallisia lausuntoja kryptovarojen ja -palvelujen MiCA-asetuksen mukaisesta luokittelusta pankeille, maksukumppaneille, sijoittajille ja vastapuolille, jotka tarvitsevat dokumentoidun vastauksen ennen etenemistä.

Lähes kaikkia toimeksiantoja yhdistää sama kaava. Toimeksiannon kysymys kuuluu yleensä “miten saamme toimiluvan”, mutta hyödyllinen vastaus alkaa yhtä vaihetta aiemmin — siitä, mihin maahan yritys kuuluu ja mitkä sen toiminnoista ylipäätään edellyttävät toimilupaa. Tämän selvittäminen ensin säästää projektilta yleensä kuukausia myöhemmin.

Rooli Eesti Firmassa

Dmitry on yleensä ensimmäinen henkilö, jonka kanssa asiakas keskustelee. Hän käyttää alkuvaiheen sen selvittämiseen, mitä projektiin todella sisältyy — tavoite, rajoitteet, realistinen aikataulu ja kunkin vaihtoehdon kustannukset — ennen työn aloittamista. Säännellyillä toimialoilla epämääräinen laajuus harvoin pysyy pitkään epämääräisenä; se palaa myöhemmin viivästyksenä.

Hän myös jatkaa toimeksiannon parissa sen sijaan, että siirtäisi sen eteenpäin, ja koordinoi toimilupa-, yhtiöoikeus- ja compliance-kokonaisuuksia, jotta odotukset, määräajat ja asiakirjavaatimukset eivät ajaudu erilleen toisistaan.

Eesti Firma OÜ on toiminut Tallinnassa vuodesta 2016 lähtien luvan saaneena trusti- ja yrityspalvelujen tarjoajana.

Ammatillinen kokemus

Dmitry on toiminut lakimiehenä seitsemän vuotta. Hänen työnsä sijoittuu yhtiöoikeuden ja finanssisääntelyn rajapintaan: toisella puolella ovat yritysrakenteet ja toisella toimilupavaatimukset. Hänen tehtävänsä kaupallinen puoli tuo molempiin jatkuvan käytännön tarkistuksen — pystyykö asiakas todella toteuttamaan suunnitelman budjettinsa, aikataulunsa ja käytettävissä olevan tiiminsä puitteissa.

Säännelty ja rajat ylittävä työ

Hänen säännelty työnsä keskittyy krypto- ja lohkoketjutoimintaan, fintechiin, maksupalveluihin (EMI ja PSP) sekä sijoitusrakenteisiin — enimmäkseen EU:ssa, vaikka Kanadan MSB-rekisteröinti kuuluukin samaan kokonaisuuteen. Ratkaiseva kysymys on pitkälti sama riippumatta siitä, mihin asiakas sijoittuu: mitkä toiminnot edellyttävät toimilupaa ja mitä on oltava olemassa sekä asiakirjoissa että toimistossa ennen kuin valvontaviranomainen hyväksyy hakemuksen.

Aineellisen oikeudellisen analyysin osalta hän työskentelee yrityksen lakitiimin rinnalla; vaiheistus, määräajat ja viestintä ovat hänen vastuullaan.

Koulutus

Dmitryllä on Financial Universityn (FinU) siviilioikeuden kandidaatin tutkinto. Tämä perusta näkyy hänen tavassaan lähestyä yhtiöoikeudellisia ja säänneltyjä hankkeita: huolellinen dokumentointi, kyky tunnistaa kohdat, joista riita voisi myöhemmin alkaa, sekä selkeä vastuunjako osapuolten välillä.

Ammatilliset arvot ja työskentelytapa

Dmitryn asiakkaat kuulevat johtopäätöksen lisäksi myös sen perustelut: miksi tietty vaihe tarvitaan, mitä se maksaa ja mitä seuraa, jos se ohitetaan. Kun toteuttamiskelpoisia reittejä on useita, Dmitry esittelee ne kompromisseineen sen sijaan, että tarjoaisi yhtä niistä ainoana vaihtoehtona.

Hän ottaa mieluummin hankalan asian esille projektin ensimmäisellä viikolla kuin selittää sitä viimeisellä, ja suosii ratkaisuja, jotka toimivat vielä senkin jälkeen, kun yritys on kasvanut ensimmäistä toimintavuottaan suuremmaksi.

Ota yhteyttä

Dmitry työskentelee Eesti Firman toimistossa Tallinnassa ja palvelee asiakkaita etänä eri puolilla Eurooppaa ja sen ulkopuolella. Jos tarvitset apua yrityksen rekisteröinnissä, yritysrakenteen suunnittelussa, toimilupaprojektissa tai kryptomallia koskevassa kirjallisessa lausunnossa, kirjoita osoitteeseen dmitri.malyshev@eestifirma.ee tai soita numeroon +372 641 7777.