Eesti Firma OÜ — lisensoitu trusti- ja yrityspalvelujen tarjoaja Virossa (FIU000144)

Eesti Firma OÜ on lisensoitu trusti- ja yrityspalvelujen tarjoaja (TCSP), joka toimii toimiluvan nro FIU000144 nojalla. Luvan on myöntänyt ja toimintaa valvoo Viron rahanpesun selvittelykeskus (Rahapesu Andmebüroo). Yrityksen rekisteröinnin, valmisyhtiöt, rekisteröidyn osoitteen ja niihin liittyvät yrityspalvelut tarjoaa sinulle siten säännelty ja valtion valvoma palveluntarjoaja – ei luvaton välittäjä.

Julkaisemme nämä tiedot avoimesti, sillä toimiluvan arvo perustuu siihen, että voit tarkistaa sen. Jokaisen asiakkaan sekä meidät mahdollisesti tarkistavan pankin, kumppanin tai viranomaisen tulee voida nähdä, mitä lupamme kattaa, millä oikeusperustalla toimimme ja mistä tiedot voi tarkistaa riippumattomasti. Näin voit tehdä oman asianmukaisen tarkastuksesi viidessä minuutissa.

Seuraavassa kerromme, mikä toimilupa on, mihin lakiin se perustuu, mitkä palvelut se sallii, mitä velvollisuuksia se meille asettaa ja mitä tämä kaikki merkitsee sinulle käytännössä.

Toimilupamme pääkohdat

Trusti- ja yrityspalvelujen tarjoaja on säännelty toimija, joka taloudellisessa tai ammatillisessa toiminnassaan perustaa yrityksiä asiakkaille, tarjoaa niille rekisteröidyn osoitteen tai järjestää edustuksen yrityksessä. Virossa tätä toimintaa saa harjoittaa vain virallisella luvalla. Eesti Firma OÜ:llä on tällainen lupa, ja sen voi tarkistaa julkisista rekistereistä milloin tahansa.

• Toimiluvan haltija: Eesti Firma OÜ
• Rekisteritunnus: 14164797
• Toimilupa (TCSP): FIU000144
• Valvontaviranomainen: rahanpesun selvittelykeskus (Rahapesu Andmebüroo)
• Oikeusperusta: laki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Rekisteröity toimipaikka: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinna, Viro

Toimilupaamme säätelevä laki

Toimintaamme säätelee Viron keskeinen rahanpesun torjuntaa koskeva säädös, laki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, josta käytetään yleisesti lyhenteitä RahaPTS tai MLTFPA). Laki on ollut voimassa vuodesta 2017. Sen tarkoituksena on vahvistaa liiketoimintaympäristön läpinäkyvyyttä ja luotettavuutta sekä estää Viron rahoitusjärjestelmän käyttö rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen. Lailla pannaan täytäntöön Euroopan unionin rahanpesun torjuntaa koskevat direktiivit, ja se noudattaa Financial Action Task Forcen (FATF) suosituksia.

Trusti- ja yrityspalvelujen tarjoajan määritelmä

Lain 8 §:n mukaan trusti- ja yrityspalvelujen tarjoaja on luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka taloudellisessa tai ammatillisessa toiminnassaan tarjoaa kolmannelle osapuolelle esimerkiksi seuraavia palveluja: yrityksen tai muun oikeushenkilön perustaminen, mukaan lukien omistusosuuden siirtoon liittyvät toimet; toimiminen johtohenkilönä tai hallituksen jäsenenä taikka toisen henkilön järjestäminen tähän tehtävään; osoitteen käytön mahdollistaminen kotipaikkana tai liiketoimintapaikkana, mukaan lukien oikeus käyttää sitä yhteystiedoissa ja postin vastaanottamiseen; tai toimiminen trustin hoitajana tai edustajana. Juuri näitä yrityspalveluja Eesti Firma OÜ:llä on oikeus tarjota.

Luvanvaraisuus ja valvonta

Lain 70 §:n mukaan trusti- ja yrityspalvelujen tarjoajat saavat toimia vain toimiluvan nojalla. Toimilupamme FIU000144 täyttää tämän vaatimuksen. Säännösten noudattamista valvoo Viron rahanpesun selvittelykeskus, joka on valtiovarainministeriön hallinnonalalla toimiva riippumaton viranomainen. FIU voi tehdä tarkastuksia, antaa määräyksiä ja vakavissa rikkomustapauksissa keskeyttää toimiluvan tai peruuttaa sen. Tämä jatkuva vastuuvelvollisuus erottaa säännellyn palveluntarjoajan sääntelemättömästä.

Mitä toimilupa oikeuttaa meidät tekemään

Toimilupa määrittää yrityspalvelut, joita voimme tarjota laillisesti. Käytännössä se kattaa yrityksen perustamisen koko elinkaaren Virossa:

• Yrityksen rekisteröinti: virolaisten yritysten (yksityinen osakeyhtiö / OÜ, julkinen osakeyhtiö / AS ja muut oikeudelliset muodot) perustaminen, mukaan lukien perustamisasiakirjojen laatiminen ja merkitseminen kaupparekisteriin.
• Valmisyhtiöt: valmiiksi rekisteröityjen yritysten myynti ja omistusosuuden siirron järjestäminen, jotta voit aloittaa toiminnan viipymättä.
• Virtuaalitoimisto ja rekisteröity osoite: oikeudellisen osoitteen tarjoaminen yrityksen kotipaikaksi tai liiketoimintapaikaksi, mukaan lukien oikeus käyttää sitä yhteystiedoissa ja virallisen kirjeenvaihdon vastaanottamiseen. Tämä palvelu on nimenomaisesti varattu lisensoiduille palveluntarjoajille.
• Yhteyshenkilö ja edustus: toimiminen yhteyshenkilönä yrityksille, joiden hallitus sijaitsee ulkomailla, sekä muut valtuutetun edustuksen muodot.

Näiden luvanvaraisten toimintojen ohella tarjoamme palvelemillemme yrityksille myös kirjanpito- ja oikeudellista tukea. Nämä palvelut eivät itsessään kuulu TCSP-toimiluvan soveltamisalaan, sillä ne eivät ole Virossa luvanvaraista toimintaa. Ne tarjoaa kuitenkin sama säännelty oikeushenkilö saman rahanpesun torjuntaa koskevan järjestelmän puitteissa, koska kirjanpitopalvelujen tarjoajat ovat lain nojalla itsenäisesti ilmoitusvelvollisia toimijoita.

Mihin toimilupa velvoittaa meidät

Toimilupa ei ole vain oikeus, vaan siihen liittyy myös velvollisuuksia. Ilmoitusvelvollisena toimijana Eesti Firma OÜ ylläpitää kattavaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan (AML/CFT) järjestelmää. Nämä velvollisuudet suojaavat sinua, Viron liiketoimintaympäristön luotettavuutta ja koko rahoitusjärjestelmää.

• Asiakkaan tunteminen (KYC) ja asianmukainen huolellisuus: tunnistamme ja todennamme jokaisen asiakkaan sekä tarvittaessa tosiasialliset edunsaajat ja edustajat ennen liikesuhteen aloittamista.
• Riskinarviointi ja riskiperusteinen lähestymistapa: arvioimme ja dokumentoimme kuhunkin liikesuhteeseen liittyvän rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskin sekä sovellamme tehostettuja toimenpiteitä, kun riski on suurempi.
• Sisäiset säännöt ja sisäinen valvonta: ylläpidämme kirjallisia AML/CFT-menettelyjä ja olemme nimenneet niiden täytäntöönpanosta vastaavan henkilön.
• Pakote- ja PEP-tarkastukset: tarkistamme asiakkaat kansainvälisiltä pakotelistoilta ja tunnistamme poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt sekä sovellamme tarvittaessa tehostettua valvontaa.
• Jatkuva seuranta: seuraamme liikesuhteita ja pidämme asiakastiedot ajan tasalla koko liikesuhteen ajan.
• Ilmoittaminen rahanpesun selvittelykeskukselle: jos herää epäily rahanpesusta tai terrorismin rahoituksesta, meidän on ilmoitettava siitä FIU:lle laissa säädetyssä määräajassa.
• Asiakirjojen säilyttäminen ja yhteistyö: säilytämme vaaditut asiakirjat ja tiedot laissa säädetyn ajan sekä teemme yhteistyötä valvonta- ja lainvalvontaviranomaisten kanssa.

Miksi toimilupamme on tärkeä

Valvotun palveluntarjoajan käyttäminen on käytännön etu, ei pelkkä muodollisuus. Se vaikuttaa siihen, kuinka sujuvasti yrityksesi perustetaan, miten pankit suhtautuvat siihen ja kuinka hyvin se kestää myöhemmän tarkastelun.

• Työhön oikeutettu palveluntarjoaja: yritysten perustaminen ja rekisteröidyn osoitteen tarjoaminen ovat säänneltyä toimintaa. Valtuutetun palveluntarjoajan käyttäminen merkitsee, että yrityksesi perustaa taho, jolla on siihen laillinen oikeus.
• Valtion valvonta ja vastuuvelvollisuus: työtämme valvoo rahanpesun selvittelykeskus. Tämä tuo toimintaamme riippumattoman vastuuvelvollisuuden tason, jota sääntelemättömällä välittäjällä ei ole.
• Parempi asema pankkien ja maksupalveluntarjoajien silmissä: säännellyn asiamiehen kautta perustettu yritys, jolla on asianmukainen KYC-aineisto, hyväksytään huomattavasti helpommin pankkien ja maksulaitosten asiakkaaksi.
• Luottamuksellisuus ja tietosuoja: sama järjestelmä, joka velvoittaa meidät keräämään tietojasi, velvoittaa meidät myös suojaamaan niitä ja käsittelemään niitä GDPR:n mukaisesti.
• Tarkistettavat pätevyystiedot: sekä yrityksemme että toimilupamme tiedot on julkaistu julkisissa rekistereissä, joten sinun ei tarvitse luottaa vain sanaamme.

Näin tarkistat toimilupamme

Voit vahvistaa asemamme itsenäisesti muutamassa minuutissa. Yritystietomme on julkaistu Viron sähköisessä kaupparekisterissä rekisteritunnuksella 14164797, ja rahanpesun selvittelykeskuksen valvonnassa oleva toimilupamme trusti- ja yrityspalvelujen tarjoamiseen (FIU000144) on merkitty Viron taloudellisen toiminnan rekisteriin. Sovellettava oikeudellinen kehys on luettavissa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä annetun lain virallisesta tekstistä.

Yhteenveto: yhteistyö lisensoidun kumppanin kanssa

Toimilupamme on enemmän kuin sivulla näkyvä pätevyystieto – se ohjaa tapaamme työskennellä. Se määrittää yrityspalvelut, joita voimme tarjota, asettaa meidät valtion viranomaisen valvontaan ja sitouttaa meidät selkeisiin rahanpesun torjuntaa ja asiakkaansuojaa koskeviin vaatimuksiin. Sinulle tämä merkitsee yksinkertaista asiaa: kun rekisteröit yrityksen, ostat valmisyhtiön tai käytät rekisteröityä osoitettamme, kaikki tehdään laillisesti ja läpinäkyvästi sekä tavalla, johon pankit, kumppanit ja viranomaiset voivat luottaa.

Markkinoilla toimii edelleen luvattomia välittäjiä, joten säännellyn ja todennettavan palveluntarjoajan valitseminen vähentää yrityksesi riskejä jo ennen toiminnan aloittamista. Tiedät, kenen kanssa asioit, millä oikeusperustalla hän toimii ja miten voit tarkistaa asian itse. Saat myös kumppanin, jonka omat velvollisuudet tukevat yrityksesi vaatimustenmukaisuuden säilymistä pitkällä aikavälillä.

Onko sinulla kysyttävää toimiluvastamme, sen kattamista palveluista tai asiakirjoista, joita saatamme pyytää asiakkuuden avaamisen yhteydessä? Kirjoita osoitteeseen [email protected] – kerromme mielellämme, miten prosessi toimii ja kuinka säännelty asemamme suojaa sinua.