MLRO za pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom u Litvi

Svaka kripto tvrtka koja posluje u Litvi u okviru EU MiCA okvira treba imenovanu osobu odgovornu za njezine AML/CFT kontrole. Litavsko pravo tu osobu naziva višim zaposlenikom odgovornim za sprječavanje pranja novca; na tržištu je poznata kao službenik za prijavu pranja novca, MLRO, AML službenik ili službenik za usklađenost. Imenovanje nije interna formalnost: osoba se navodi u dokumentaciji za odobrenje, prijavljuje regulatoru i ponovno provjerava pri svakoj inspekciji.

Je li MLRO obvezan za kripto tvrtku u Litvi

Da. Litavski Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma pružatelje usluga povezanih s kriptoimovinom ubraja među financijske institucije, a članak 22. Zakona zahtijeva da svaka financijska institucija imenuje više zaposlenike za organiziranje mjera protiv pranja novca i suradnju sa Službom za istragu financijskog kriminala (FNTT, često navedenom na engleskom kao FCIS). Jedina iznimka je pružatelj čija je jedina usluga savjetovanje o kriptoimovini. Za sve ostale obveza vrijedi od prvog dana poslovanja.

Nakon završetka nacionalnog prijelaznog razdoblja litavska kripto tvrtka posluje na temelju CASP odobrenja Litavske banke (Lietuvos bankas), koja je nadzire u skladu s MiCA-om i dijeli AML/CFT nadzor s FNTT-om (promjena režima obrađena je u našem tekstu o novim litavskim pravilima za kriptoimovinu). Službenik za usklađenost stoga odgovara pred dva regulatora: prijave sumnjivih transakcija i obavijest o imenovanju šalju se FNTT-u, a pitanja o kadroviranju, upravljanju i oblikovanju kontrola dolaze od središnje banke.

Mora li MLRO biti rezident Litve

To je prvo pitanje koje osnivači postavljaju, a većina odgovora koji još kruže internetom zastarjela je. Raniji režim registracije za poduzeća s virtualnom imovinom zahtijevao je višeg rukovoditelja koji je stalni rezident Litve. Te su odredbe ukinute zajedno s režimom po završetku prijelaznog razdoblja, a članak 22. Zakona, koji sada uređuje imenovanje AML službenika u Litvi, ne sadržava uvjet rezidentnosti.

Staro je pravilo zamijenjeno testom stvarne prisutnosti. Pismo s očekivanjima Litavske banke budućim pružateljima usluga povezanih s kriptoimovinom navodi tri stvari: podnositelj zahtjeva ne smije biti prazna ljuska; ključne operativne i kontrolne funkcije ne mogu se izdvojiti do mjere u kojoj društvo više nema kontrolu nad njima; a barem dio ključnih rukovoditelja ovlaštenih za donošenje odluka trebao bi živjeti u Litvi ili društvo mora na drugi provjerljiv način osigurati upravljanje i dostupnost nadzorniku. Tehnički standard EU-a o CASP zahtjevima dodaje da se u dokumentaciji navodi lokacija svakog voditelja interne kontrolne funkcije. U praksi se očekuje da službenik za usklađenost radi u litavskom operativnom centru, vidi tijek transakcija, može zaustaviti uključivanje klijenta i u kratkom roku sastati se s inspektorom. AML službenik koji živi drugdje, radi za više nepovezanih društava i povremeno dolazi ne prolazi taj test.

Zahtjevi za AML službenika u litavskoj kripto tvrtki

Zakon ne propisuje diplomu ni certifikat. Zahtijeva višeg zaposlenika, a Litavska banka traži kvalifikacije, znanje i vrijeme primjereno poslovanju, koji se održavaju ažurnima dodatnom obukom. Tehnički standard EU-a o sadržaju CASP zahtjeva provjeru čini konkretnom: dokumentacija mora navesti identitet osobe odgovorne za AML usklađenost, uz dokaze o njezinu znanju, vještinama i iskustvu, te pokazati da kontrolne funkcije djeluju neovisno o onome što kontroliraju. Formalna provjera sposobnosti i primjerenosti primjenjuje se na upravljačko tijelo; MLRO se ocjenjuje na temelju iste dokumentacije. Vjerodostojan kandidat pokazuje:

• obrazovanje iz prava, financija, ekonomije ili revizije te radno iskustvo u AML-u ili usklađenosti u kripto sektoru, po mogućnosti u društvu pod nadzorom Litavske banke;
• radno znanje litavskog Zakona, MiCA-e, uredbe o Travel Ruleu, EBA smjernica o čimbenicima rizika i FATF standarda te iskustvo s blockchain analitikom;
• rukovodeći položaj unutar društva s izravnim pristupom upravi, a ne mlađeg analitičara s napuhanim nazivom radnog mjesta;
• besprijekoran ugled: bez osuđujućih presuda ili sankcija u područjima koja središnja banka provjerava za članove upravljačkog tijela;
• dovoljno radnog vremena za tu ulogu, uz potpuno objavljivanje svih drugih funkcija;
• sposobnost rada na engleskom i, idealno, litavskom jeziku, jer se program aktivnosti i postupci za klijente podnose na litavskom.

Može li direktor biti MLRO

Ništa u Zakonu ne sprječava direktora da bude imenovani viši zaposlenik. Primjenjuju se dva ograničenja. Litavska banka očekuje da osoba koja obavlja funkciju ne bude ona koja je kontrolira, stoga je direktor koji vodi prodaju ili uključivanje klijenata loš izbor za MLRO-a. Direktor je također član upravljačkog tijela: središnja banka mora procijeniti i odobriti svaku promjenu tog tijela prije nego što osoba preuzme dužnosti, što je nadzorni korak koji imenovanje zasebnog službenika za usklađenost ne pokreće.

Plaća MLRO-a u Litvi

Kvalificirani službenik za usklađenost u Litvi zapošljava se na srednjoj do višoj razini na tržištu rada u Vilniusu. Planirajte mjesečnu bruto plaću od nekoliko tisuća eura, povrh toga doprinose poslodavca te dodatak za iskustvo u kripto sektoru ili znanje litavskog i engleskog; to je stvarni trošak internog MLRO-a. Osoba koja se nudi za djelić tog iznosa samo je ime na obrascu, upravo ono što test stvarne prisutnosti treba otkriti.

Što radi službenik za usklađenost litavskog CASP-a

Zakonski je opis kratak: organizirati mjere protiv pranja novca i održavati kontakt sa Službom za istragu financijskog kriminala. Kod pružatelja usluga povezanih s kriptoimovinom to uključuje:

• dubinsku analizu klijenta (KYC) pri uključivanju, uključujući stvarno vlasništvo, politički izložene osobe i kategorije višeg rizika iz EBA smjernica o čimbenicima rizika za kripto poslovanje;
• praćenje transakcija na blockchainu i izvan njega, uz blockchain analitiku kao standardni alat;
• Travel Rule: osiguravanje da podaci o inicijatoru i primatelju prate prijenose kriptoimovine te postupanje s prijenosima u kojima nedostaju;
• provjeru sankcija i interne postupke za međunarodne financijske sankcije koje zakon zahtijeva od svakog obveznika;
• prijave sumnjivih transakcija (STR) Službi za istragu financijskog kriminala, obustavu sumnjivih operacija i odgovore na zahtjeve za informacijama;
• procjenu rizika od pranja novca i financiranja terorizma za cijelo poslovanje, koja se preispituje najmanje jednom godišnje, pregled internih kontrola najmanje jednom u dvije godine, AML obuku zaposlenika i održavanje internih pravila;
• pripremu za inspekcije Litavske banke i postupanje nakon njih.

Kada MLRO stupa na scenu

Službenik za prijavu pranja novca ne zapošljava se nakon odobrenja. Uloga se pojavljuje u četiri faze života CASP-a u Litvi, svaka s vlastitom dokumentacijom:

Kako Eesti Firma zapošljava i obučava MLRO-a za litavske kripto tvrtke

Eesti Firma podržava kripto projekte u Litvi od prvih registracija prema zakonu o sprječavanju pranja novca. Naše MLRO usluge u Litvi obuhvaćaju traženje, provjeru, zapošljavanje i obuku AML stručnjaka, od prvog službenika za usklađenost do voditelja usklađenosti. Radimo s kriptomjenjačnicama, skrbnicima i drugim pružateljima usluga povezanih s kriptoimovinom te s podnositeljima zahtjeva za MiCA licenciju. Modeli vanjske suradnje, djelomičnog angažmana i privremenog rada, gdje ih licenca dopušta, opisani su na našoj stranici MLRO i usluge službenika za usklađenost diljem EU-a; ova se stranica odnosi na interno imenovanje koje se očekuje od litavskog CASP-a.

Pretraživanje i odabir

Kandidate provjeravamo prema navedenim kriterijima i klijentovim uvjetima u vezi s jezikom, iskustvom u sektoru i datumom početka rada. Obrazovanje i radna povijest provjeravaju se prema dokumentima, ugled se potvrđuje prije predlaganja kandidata, a dostupnost za rad iz litavskog ureda potvrđuje se, a ne pretpostavlja. Klijent upoznaje uži izbor, a nakon odabira kandidata pripremamo paket za imenovanje i opis funkcije usklađenosti za dokumentaciju.

Obuka i kontinuirana podrška

Novimenovani službenik za usklađenost rijetko dolazi potpuno prilagođen konkretnom poslovanju. Pružamo uvodnu obuku temeljenu na procjeni rizika i internim pravilima klijenta, obnovu znanja kada se promijene zakon ili nadzorne smjernice te dokumentirani program obuke za zaposlenike koji rade s klijentima, a koji Zakon zahtijeva. Osim toga, naši odvjetnici u praksi podržavaju AML službenika: revidiraju interna pravila, procjenu rizika i postupak za sankcije, pregledavaju scenarije nadzora i pripremaju korespondenciju s FNTT-om ili Litavskom bankom. Ako službenik ode bez najave, premošćujemo prazninu i obavještavamo oba regulatora.

Ako vaše litavsko kripto poslovanje treba zaposliti MLRO-a, AML službenika ili cijeli tim za usklađenost, opišite poslovni model i usluge koje pružate ili za koje tražite odobrenje, a mi ćemo se javiti s profilima kandidata i planom.

POŠALJITE ZAHTJEV

Često postavljana pitanja