LEI კრიპტოსთვის: რას ნიშნავს ბირჟები, MiCA და Travel Rule კომპანიებისთვის

Legal Entity Identifier არის 20-ნიშნა გლობალური კოდი კომპანიებისა და სხვა იურიდიული პირებისთვის, ხოლო EU-ის ლიცენზირებულ კრიპტოპლატფორმებზე ის, როგორც წესი, კორპორაციული ანგარიშით ვაჭრობის წინაპირობაა.

კომპანიას, რომელსაც კრიპტოვაჭრობისთვის კოდი სჭირდება, შეუძლია ჩვენი მეშვეობით ონლაინ მიმართოს LEI-ზე. ჩვენ ვთანამშრომლობთ WM Datenservice-თან, GLEIF-ის, გლობალური LEI სისტემის მმართველი ფონდის, მიერ აკრედიტებულ გამცემთან.

რატომ სთხოვენ კრიპტობირჟები კომპანიებს LEI-ს

EU-ში კრიპტობირჟები, ბროკერები და ბანკები, რომლებიც თავად სთავაზობენ კრიპტოვაჭრობას, ყველა ითვლება კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლებად (CASP) MiCA-ის, Markets in Crypto-Assets Regulation-ის, მიხედვით. MiCA მათ ყოველი შეკვეთისა და ტრანზაქციის აღრიცხვას ავალდებულებს. მისი სავალდებულო აღრიცხვის ტექნიკური სტანდარტის, Delegated Regulation (EU) 2025/1140-ის, მე-14 მუხლი დამატებით ადგენს, რომ კლიენტი, რომელიც კომპანია ან სხვა იურიდიული პირია, ამ ჩანაწერებში მისი LEI-ით უნდა იყოს იდენტიფიცირებული. ესტონური ბანკი LHV თავის მოთხოვნას იმავეს განმარტავს: როგორც კრიპტომომსახურების მიმწოდებელმა, მან კომპანიის კლიენტები უნდა დააიდენტიფიციროს და, საჭიროების შემთხვევაში, მათი ტრანზაქციები LEI-ის გამოყენებით წარადგინოს.

თუ კლიენტს LEI არ აქვს, სტანდარტი მიმწოდებელს ავალდებულებს ან კლიენტისთვის მოიპოვოს იგი, ან გამოიყენოს სხვა EU-ის მასშტაბის იდენტიფიკატორი, რომელიც სტანდარტის კრიტერიუმებს აკმაყოფილებს. პრაქტიკაში პლატფორმები, ჩვეულებრივ, კომპანიას სთხოვენ, საკუთარი კოდი თავად წარადგინოს, ხოლო პროცედურასა და ვადებს თითოეული თავად განსაზღვრავს.

MiCA LEI-ის ვალდებულებას მიმწოდებელს აკისრებს, თუმცა ეს ეხება ყველა კომპანიას, რომელიც კრიპტოთი ვაჭრობს EU-ის ლიცენზირებული პლატფორმის მეშვეობით, მიუხედავად კომპანიის რეგისტრაციის ადგილისა. გლობალურმა პლატფორმებმა შესაძლოა EU-ს გარეთ მყოფი კომპანია საკუთარი წესების მქონე არა-EU ერთეულის მეშვეობით მიიღონ; ამიტომ განაცხადამდე გადაამოწმეთ, რომელი ერთეული გახსნის თქვენს ანგარიშს და რას მოითხოვს იგი.

აქციების, ETF-ებისა და დერივატივებისთვის LEI-ის მოთხოვნა EU-ის სხვა წესებიდან, MiFIR-იდან და EMIR-იდან, გამომდინარეობს, რასაც განვიხილავთ ჩვენს სტატიაში რატომ ითხოვენ ბროკერები LEI-ს.

LEI-ის მოთხოვნები Kraken-ში, Coinbase Prime-ში, LHV-სა და Revolut Business-ში

იმავეს ვხედავთ ჩვენს პრაქტიკაშიც. ერთზე მეტმა ბირჟამ კოდი მოითხოვა კლიენტის ანგარიშის გახსნისას, ხოლო ერთმა კლიენტმა ბანკში კრიპტოვაჭრობა ვერ შეძლო, ვიდრე მისი LEI არ გაიცა.

თქვენი LEI-ის შემოწმება კრიპტოპლატფორმაზე განაცხადამდე

განაცხადამდე სამი სწრაფი შემოწმება ჩაატარეთ.

1. შეამოწმეთ, აქვს თუ არა კომპანიას უკვე კოდი. მოიძიეთ უფასო GLEIF მონაცემთა ბაზაში სახელით ან რეგისტრაციის ნომრით, განსაკუთრებით თუ კომპანიას ოდესმე ბროკერის მეშვეობით აქციებით ან ობლიგაციებით უვაჭრია.
2. დარწმუნდით, რომ კოდი ანგარიშის მფლობელს ეკუთვნის. LEI უნდა გაიცეს კომპანიაზე, რომელსაც კრიპტოანგარიში აქვს, და არა მის მშობელ კომპანიაზე ან შვილობილზე.
3. შეინარჩუნეთ კოდის მოქმედება და განახლებული მონაცემები. ყოველწლიურად განაახლეთ იგი და ბიზნესრეგისტრში ნებისმიერი ცვლილების შემდეგ LEI-ის გამცემს ჩანაწერის განახლება სთხოვეთ. გვინახავს, რომ ბანკებმა და ბროკერებმა კლიენტის ვაჭრობა შეაჩერეს, სანამ ვადაგასულ კოდს არ განაახლებდნენ.

მოითხოვს თუ არა Travel Rule LEI-ს?

Travel Rule CASP-ებს ავალდებულებს, მათ მიერ შესრულებულ კრიპტოგადარიცხვებს გამგზავნისა და მიმღების შესახებ ინფორმაცია დაურთონ, ისევე როგორც საბანკო გადარიცხვას ახლავს გადამხდელის სახელი. EU-ში ამას Regulation (EU) 2023/1113 ადგენს.

როდესაც კომპანია კრიპტოს აგზავნის, გადარიცხვა მოიცავს მის სახელს, რეგისტრირებულ მისამართს და საფულის მისამართს ან კრიპტოანგარიშის ნომერს. სიაში LEI-ც შედის, თუმცა მხოლოდ ორი პირობით: კომპანიამ კოდი თავის მიმწოდებელს გადასცა და მიმწოდებლების გამოყენებულ მონაცემთა ფორმატს მისთვის ველი აქვს. თუ კომპანიას LEI არ გააჩნია, შეიძლება გამოყენებულ იქნეს ნებისმიერი სხვა ეკვივალენტური ოფიციალური იდენტიფიკატორი.

ამგვარად, მხოლოდ Travel Rule კომპანია LEI-ის აღებას არ ავალდებულებს. მოთხოვნა MiCA-ის აღრიცხვის წესებიდან გამომდინარეობს და, როგორც კი კომპანია ამ მიზეზით ბირჟას თავის LEI-ს გადასცემს, კოდმა შეიძლება მის გადარიცხვებთან ერთადაც იმოძრაოს.

LEI CASP-ებისთვის: ლიცენზიის განაცხადები და მიმდინარე ვალდებულებები

ბიზნესს, რომელსაც EU-ში კრიპტომომსახურების გაწევა სურს, CASP ლიცენზიაზე განაცხადამდე LEI სჭირდება. CASP განაცხადების ტექნიკური სტანდარტი, Delegated Regulation (EU) 2025/305, განმცხადებლის LEI-ს ასახელებს იმ ძირითად მონაცემებს შორის, რომლებიც ყველა განაცხადმა უნდა შეიცავდეს. ჩვენს პრაქტიკაში ლიცენზიის მაძიებლებს სწორედ ამ მიზეზით სჭირდებოდათ იგი. თუ განაცხადს ამზადებთ, ჩვენ ასევე შეგვიძლია დაგეხმაროთ CASP-ებისთვის MiCA ლიცენზიით.

LEI მოთხოვნად რჩება ლიცენზიის მინიჭების შემდეგაც. აღრიცხვის სტანდარტის მე-17 მუხლის თანახმად, ლიცენზირებულმა CASP-მა ჩანაწერებში საკუთარი LEI-ით უნდა მოახდინოს იდენტიფიცირება და კოდი განაახლოს. DORA-ის, ფინანსებში IT რისკის EU წესების, თანახმად, CASP-მა საკუთარი LEI ასევე უნდა გამოიყენოს IT კონტრაქტების შესახებ ინფორმაციის რეესტრსა და მნიშვნელოვანი IT ინციდენტების ანგარიშებში.

LEI-ის შეკვეთა კრიპტოვაჭრობისთვის

ჩვენ ვაწყობთ LEI კოდებს EU-ისა და ბევრი სხვა ქვეყნის კომპანიებისთვის. თქვენ ავსებთ მოკლე ონლაინფორმას, ჩვენ კომპანიის მონაცემებს მისი ეროვნული ბიზნესრეგისტრიდან ვიღებთ და კოდი, ჩვეულებრივ, ერთ ან ორ სამუშაო დღეში მოდის. სხვა გამცემის ვადაგასული კოდი შეიძლება ჩვენთან გადმოიტანოთ და განაახლოთ. თუ ზუსტად არ ხართ დარწმუნებული, რას მოითხოვს თქვენი ბირჟა ან ბანკი, მოგვწერეთ და ამას უფასოდ გადავამოწმებთ.

მოთხოვნის გაგზავნა

ხშირად დასმული კითხვები