CASP reiškia kriptoturto paslaugų teikėją: bendrovę, kuri teikia kriptoturto paslaugas kitiems asmenims. Jei įmonė leidžia iškeisti eurus į Bitcoin, laiko jūsų žetonus jos valdomoje piniginėje arba pataria, kokį skaitmeninį turtą pirkti, ji veikia kaip kriptoturto paslaugų teikėja.
Šis pavadinimas nėra rinkodaros kalba. Tai visoje Europos Sąjungoje vartojamas teisinis statusas, kuriam taikomas nustatytas veiklų sąrašas, licencijos reikalavimas ir priežiūra. Šiame vadove paprastai paaiškinama, iš kur kilo terminas, kurioms bendrovėms jis taikomas, kam netaikomas ir kaip jis skiriasi nuo užsienyje vartojamų pavadinimų.
Vienu sakiniu
CASP – tai pagal MiCA įgaliota įmonė, profesionaliai klientams teikianti kriptoturto paslaugas: keitimo, saugojimo, tarpininkavimo, konsultavimo ar pervedimo.
CASP reikšmė ir termino kilmė
Iki ES priimant vieną taisyklių rinkinį, kiekviena valstybė narė kriptoturto įmones tvarkė savaip: vienur registracija buvo įtraukta į kovos su pinigų plovimu teisę, kitur reikėjo specialaus leidimo, o dar kitur priežiūros beveik nebuvo. Vienoje šalyje teisėtai veikiantis verslas kitoje galėjo būti neįleistas į rinką.
Kriptoturto rinkų reglamentas, visuotinai vadinamas MiCA, buvo parengtas šiam susiskaidymui panaikinti. Jis įvedė „kriptoturto paslaugų teikėjo“ pavadinimą kaip oficialų įmonių, tarpininkaujančių tarp naudotojų ir blokų grandinės, apibrėžimą. Pats apibrėžimas pateiktas Reglamento paskelbto teksto 3 straipsnyje.
Trys apibrėžimo sąlygos
Supaprastinus teisėkūros formuluotes, apibrėžime nustatytos trys sąlygos, kurios visos turi būti įvykdytos kartu:
- Tai juridinis asmuo arba panaši įmonė. Kitaip tariant, bendrovė, o ne privatus asmuo, veikiantis savo vardu.
- Ji teikia kriptoturto paslaugas klientams kaip profesinę ar komercinę veiklą. Paslauga siūloma kitiems asmenims, o ne teikiama savo sąskaita.
- Ji turi leidimą tai daryti. Licencijoje tiksliai nurodoma, kokias paslaugas įmonei leidžiama teikti.
Trečiasis punktas dažnai praslysta pro naujokų akis. CASP nėra įmonės veiklos aprašymas – tai įmonės turimas statusas. Įmonė, teikianti kriptoturto paslaugas be MiCA licencijos, nėra nelicencijuotas CASP; ji tiesiog veikia neteisėtai.
Vieną ribą verta nubrėžti iš karto. Taisyklių rinkinį sudaro dvi dalys: taisyklės tiems, kurie kuria ir siūlo žetonus, ir taisyklės tiems, kurie teikia su jais susijusias paslaugas. CASP priklauso antrajai daliai: sukūrę žetoną juo netampate, tačiau juo tampate valdydami platformą, kurioje jis prekiaujamas.
Kas laikoma kriptoturto paslauga
Reguliuojamą sąrašą sudaro dešimt veiklų. Profesionaliai atliekant klientams bent vieną iš jų, atsiranda CASP licencijos reikalavimas.
| Reguliuojama veikla | Kaip tai atrodo praktikoje |
|---|---|
| Sauga ir administravimas | Klientų kriptoturto laikymas ir raktų valdymas. |
| Prekybos platformos valdymas | Vietos, kur susitinka trečiųjų šalių pavedimai, valdymas. |
| Keitimas į lėšas | Kriptoturto keitimas į įprastą valiutą ir atvirkščiai. |
| Keitimas į kitą kriptoturtą | Vieno žetono keitimas į kitą. |
| Pavedimų vykdymas | Sandorių sudarymas kliento vardu sutartomis sąlygomis. |
| Kriptoturto platinimas | Kriptoturto rinkodara pirkėjams siūlytojo vardu. |
| Pavedimų priėmimas ir perdavimas | Kliento pavedimo perdavimas kitai įmonei. |
| Konsultavimas | Rekomendacijos klientui, ką pirkti ar parduoti. |
| Portfelio valdymas | Sprendimų dėl sandorių priėmimas kliento vardu pagal įgaliojimą. |
| Pervedimo paslaugos | Kriptoturto perkėlimas tarp adresų kliento vardu. |
Dauguma vartotojams skirtų prekių ženklų vienu metu jungia kelias šias veiklas. Tipinė keityklos programėlė valdo prekybos vietą, keičia kriptoturtą į valiutą, saugo likučius ir perkelia turtą tarp piniginių – viename produkte vykdo keturias reguliuojamas veiklas. Kadangi leidimai suteikiami kiekvienai paslaugai atskirai, dvi tuo pačiu pavadinimu vadinamos kriptoturto įmonės gali daryti labai skirtingus dalykus.
Kas nėra kriptoturto paslaugų teikėjas
Ne mažiau svarbu ir tai, kas nepatenka į sąrašą. Nė viena iš šių veiklų savaime nepaverčia verslo reguliuojamu teikėju:
- Prekyba savo lėšomis. Pirkimas, laikymas ir pardavimas sau nėra paslauga klientams.
- Savarankiškas saugojimas. Savo raktų laikymas tik jūsų valdomoje piniginėje apskritai neapima teikėjo.
- Programinės įrangos skelbimas. Atvirojo kodo paskelbimas skiriasi nuo juo paremto verslo vykdymo.
- Kriptoturto priėmimas kaip mokėjimo už jūsų pačių parduodamas prekes ar paslaugas priemonės.
- Grupės vidaus susitarimai, skirti patronuojančiai ar patronuojamajai įmonei, o ne išorės klientams.
- Iš tikrųjų decentralizuotos sistemos be tarpininko, nors nedaugelis jų atitinka šį kriterijų, kai atsiranda sąsaja ar administratoriaus raktas.
Profesinės veiklos kriterijus
Atsitiktinė, privati ir neatlygintina pagalba nepadaro jūsų teikėju. Pakartotinė, organizuota, komercinė veikla padaro – nesvarbu, kaip verslas save apibūdina, ar jis ima aiškiai matomą mokestį, ar kur talpinama jo svetainė.
Ką iš tikrųjų apima CASP licencija
Leidimą suteikia valstybės narės, kurioje įsteigta kriptoturto įmonė, kompetentinga institucija. Išduota CASP licencija galioja visoje Europos ekonominėje erdvėje ir nereikia iš naujo gauti patvirtinimo kiekvienoje šalyje – tai vadinama paso suteikimu. Tikroji šio statuso vertė yra galimybė patekti į bendrąją rinką.
Licencija nėra vienkartinis formalumas. Įgaliotas teikėjas turi nuolat vykdyti pareigas: laikyti klientų turtą atskirai nuo savo turto, sąžiningai aprašyti paslaugas ir mokesčius, skelbti įspėjimus apie riziką, nagrinėti skundus, valdyti interesų konfliktus, užtikrinti sistemų saugumą ir palaikyti kovos su pinigų plovimu kontrolės priemones. Priežiūros institucijos gali atlikti patikrinimus, reikalauti informacijos ir galiausiai panaikinti licenciją.
Kiekvienas leidimas įrašomas į ESMA tvarkomą viešą registrą, kuriame kiekvienas gali paieškoti prieš patikėdamas pinigus platformai. Bankai ir investicinės įmonės, pranešę pagal MiCA, gali į savo esamus leidimus įtraukti tam tikras kriptoturto paslaugas. Pereinamieji susitarimai įmonėms, turėjusioms senesnes nacionalines registracijas, baigėsi.
Šio puslapio apimtis
Šiame įraše paaiškinama, ką reiškia šis terminas, o ne kaip gaunama licencija. Reikalavimai ir procedūros pateikti mūsų MiCA licencijavimo puslapyje.
CASP, VASP ir kiti pasaulyje vartojami pavadinimai
CASP kategorijos idėja nėra išskirtinai europinė. Dauguma svarbių jurisdikcijų reguliuoja kriptoturto įmones, tvarkančias kitų asmenų turtą; skiriasi tik vartojami žodžiai.
Plačiausiai vartojama alternatyva yra VASP, reiškiantis virtualiojo turto paslaugų teikėją. Šis terminas kilęs iš Finansinių veiksmų darbo grupės, nustatančios kovos su pinigų plovimu standartus, ir įtvirtintas dešimčių šalių nacionalinėje teisėje. VASP apima iš esmės tą pačią sritį: virtualiojo turto keitimą, pervedimą ir saugojimą kitiems.
| Terminas | Kur vartojamas | Trumpa apimtis |
|---|---|---|
| CASP | ES ir EEE | Dešimt kriptoturto paslaugų pagal vieną leidimą |
| VASP | Tarptautinis standartas, plačiai perimtas | Virtualiojo turto keitimas, pervedimas ir saugojimas |
| Kriptoturto verslas | Jungtinė Karalystė | Finansinių nusikaltimų prevencijos registracija; visavertis leidimų režimas diegiamas etapais |
| Pinigų paslaugų verslas | Jungtinės Valstijos | Pinigų pervedimas, apimantis daugelį kriptoturto operatorių |
| Skaitmeninių mokėjimo žetonų paslauga | Singapūras | Žetonų keitimas, pervedimas ir saugojimas |
| Kriptoturto keitimo paslauga | Japonija | Kriptoturto keitimas, tarpininkavimas ir saugojimas |
| Virtualiojo turto paslaugų teikėjas | Australija | Tiesiogiai perimtas FATF terminas, pakeitęs ankstesnį vietinį pavadinimą |
| Skaitmeninio turto paslaugų teikėjas | Prancūzija, ankstesnis nacionalinis režimas | Pakeistas ES sistema |
Skirtumai gilesni nei žodynas. VASP režimai kyla iš kovos su pinigų plovimu teisės ir apsiriboja registracija bei stebėsena. CASP sistema yra visavertis finansinių paslaugų režimas, apimantis elgesio taisykles, informacijos atskleidimą, klientų turto apsaugą ir prudencinius standartus kartu su finansinių nusikaltimų kontrolės priemonėmis. Todėl užsienyje kaip VASP registruota įmonė automatiškai nėra lygiavertė pagal MiCA įgaliotam teikėjui.
Kodėl šis statusas svarbus naudotojams ir kriptoturto įmonėms
Kriptoturto platformų naudotojams
Patikrinus, ar platforma turi CASP licenciją ir kokiai veiklai ji išduota, greičiausiai atskiriamas prižiūrimas verslas nuo anoniminės svetainės. Licencijuotas teikėjas privalo laikyti jūsų turtą atskirai nuo savo, sąžiningai nurodyti mokesčius ir riziką bei atsakyti priežiūros institucijai, jei to nedaro.
Kriptoturto įmonės steigėjams
Statusas lemia visa kita kriptoturto įmonėje: kokią veiklą galite siūlyti, kas jus prižiūrės, kokios pareigos taikomos nuo pirmos dienos ir kokias rinkas galite pasiekti. Anksti išsiaiškinti, ar planuojamas produktas patenka į sąrašą, yra kur kas pigiau nei sužinoti tai vėliau. Kai modelis yra ties riba, atsakymas priklauso nuo to, ar per jūsų rankas pereina klientų turtas arba pavedimai.
Dažnai užduodami klausimai
Kriptoturto paslaugų teikėją. Santrumpa kilusi iš ES kriptoturto teisės aktų, kuriuose tai yra oficialus profesionaliai kriptoturto paslaugas teikiančios įmonės pavadinimas.
Ne. Keitykla yra viena iš kriptoturto paslaugų teikėjų rūšių. Ši kategorija taip pat apima saugotojus, tarpininkus, konsultantus, portfelių valdytojus ir pervedimo paslaugas.
Ne kaip teisinis statusas. Kitose šalyse lygiavertės įmonės paprastai vadinamos VASP arba vietiniu variantu. Veikla panaši, tačiau pareigos – ne.
Ne. Apibrėžime reikalaujama profesionaliai teikti kriptoturto paslaugas klientams. Nuosavų investicijų valdymas jūsų nepadaro CASP, nesvarbu, kokio dydžio sandoriai.
Iš esmės taip. Vienoje valstybėje narėje įgaliotas teikėjas gali aptarnauti klientus visoje Europos ekonominėje erdvėje, iš naujo nesikreipdamas kiekvienoje šalyje, neviršydamas licencijos apimties.
Patikrinkite ES lygmens viešą registrą ir nacionalinės priežiūros institucijos, kur įmonė įsteigta, registrą. Pačios įmonės svetainėje pateikiami teiginiai nieko neįrodo.
