Estijos finansų priežiūros institucija (Finantsinspektsioon, FSA) perima kriptoverslo, ypač kriptoturto paslaugų teikėjų (CASP), priežiūrą iš Finansinės žvalgybos padalinio (FIU). Perdavimas grindžiamas Kriptoturto rinkų įstatymu (Krüptovaraturu seadus) – nuo 2024 m. liepos 1 d. galiojančiu nacionaliniu įstatymu, kuriuo Estijoje įgyvendinamas ES kriptoturto rinkų reglamentas (MiCA) ir stiprinama šio sektoriaus finansinė priežiūra. Nuo šiol norint gauti kriptoverslo licenciją Estijoje, paraiška teikiama tiesiogiai Finansų priežiūros institucijai.
Eesti Firma teikia konsultacijas ir apskaitos paslaugas kriptoverslo įmonėms, įskaitant pagalbą rengiant CASP licencijos paraišką ir prisitaikant prie naujų reikalavimų.
Kas keičiasi: nuo FIU prie Finansų priežiūros institucijos
Finansinės žvalgybos padalinys nebeišduoda licencijų virtualiosios valiutos paslaugoms teikti. Vietoje to Finansų priežiūros institucija pagal MiCA pradeda licencijuoti kriptoturto paslaugų teikėjus. Įgaliojimai perduodami vadovaujantis Kriptoturto rinkų įstatymu, kuriame nustatyti nauji reikalavimai ir CASP licencijavimo procedūra. Pagal jo pereinamąsias nuostatas asmenims, norintiems teikti kriptoturto paslaugas, įstatymas taikomas nuo 2024 m. gruodžio 30 d., o esamiems virtualiosios valiutos paslaugų teikėjams iki pereinamojo laikotarpio pabaigos suteikiama laiko suderinti savo veiklą su jo reikalavimais.
Praktikoje perėjimas nuo VASP prie CASP reiškia kitą reguliuotoją, kitą teisinį pagrindą ir kitokį leidimą. FIU licencija yra nacionalinis, AML pagrindu suteikiamas leidimas, galiojantis tik Estijoje; FSA leidimas yra visoje ES pripažįstama MiCA licencija. Turima licencija nėra automatiškai konvertuojama į CASP leidimą: kiekvienas paslaugų teikėjas, norintis tęsti veiklą, turi pateikti paraišką FSA.
Kriptoverslo licencijų pereinamasis laikotarpis Estijoje: svarbios datos
Nuo 2026 m. liepos 1 d., kai baigs galioti Finansinės žvalgybos padalinio išduotos licencijos, paslaugų teikėjams bus visiškai taikoma Finansų priežiūros institucijos priežiūra. Iki šios datos esamų licencijų turėtojus toliau prižiūri FIU.
| Data | Kas vyksta |
|---|---|
| 2024 m. liepos 1 d. | Įsigalioja Kriptoturto rinkų įstatymas, kuriuo Finansų priežiūros institucija paskiriama kompetentinga Estijos kriptoturto paslaugų teikėjų institucija. |
| 2024 m. gruodžio 30 d. | Pradedamos taikyti MiCA taisyklės kriptoturto paslaugų teikėjams. FIU nebeišduoda naujų licencijų; kriptoverslo licencijos paraiškos teikiamos Finansų priežiūros institucijai. |
| 2024 m. gruodžio 30 d. – 2026 m. liepos 1 d. | Pereinamas laikotarpis. Esamos licencijos lieka galioti, jų turėtojus prižiūri FIU, o esamų licencijų pakeitimų paraiškos vis dar priimamos. |
| 2026 m. liepos 1 d. | FIU licencijos nustoja galioti. Kriptoturto paslaugas Estijoje galės toliau teikti tik Finansų priežiūros institucijos leidimą turinčios įmonės. |
Todėl galiojančias licencijas turintys virtualiojo turto paslaugų teikėjai (VASP) gali tęsti veiklą iki 2026 m. liepos 1 d. arba iki CASP leidimo iš Finantsinspektsioon gavimo, atsižvelgiant į tai, kuri data ankstesnė. Naujos kriptoverslo licencijos paraiškos Estijoje dabar teikiamos FSA.
Nagrinėjamos licencijų paraiškos Finansinės žvalgybos padalinyje
Paraiškos, pateiktos Finansinės žvalgybos padaliniui iki 2024 m. gruodžio 30 d., bet iki tos datos neišnagrinėtos, bus paliktos nenagrinėtos, o dokumentai grąžinti pareiškėjams. Vis dėlto FIU iki 2026 m. liepos 1 d. ir toliau priims paraiškas dėl esamų licencijų pakeitimų.
2024 m. gruodžio 5 d. Estijoje tebegaliojo 43 FIU išduotos virtualiojo turto paslaugų licencijos – palyginti su 54 metų pradžioje ir daugiau nei 600, kai 2021 m. pradėtas sektoriaus valymas. Kiekviena iš šių įmonių turės nuspręsti, ar iki pereinamojo laikotarpio pabaigos kreiptis į FSA dėl CASP leidimo.
AML ir sankcijų įsipareigojimai lieka galioti
Šie pokyčiai susiję su Europos Parlamento ir Tarybos reglamentu (ES) 2023/1114 (MiCA), kuriuo sektoriui nustatoma finansinė priežiūra. Kriptoturto paslaugų teikėjai ir toliau yra įpareigotieji subjektai pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą, jiems taip pat taikomi specialūs įsipareigojimai pagal Tarptautinių sankcijų įstatymą. Todėl pareiga pranešti Finansinės žvalgybos padaliniui apie įtartinus sandorius išlieka, o padalinys išlaiko kontrolės funkciją šiose srityse, nepaisant to, kuri institucija išdavė licenciją.
FSA priežiūra papildo AML atitiktį rizikos ribojimo reikalavimais: licencijavimo etape vertinamas ir nuolat stebimas valdymas, nuosavos lėšos, klientų kriptoturto apsauga bei veiklos atsparumas. Todėl kriptoverslo reguliavimo kartelė Estijoje kyla, o kuo anksčiau įmonė pradės rengtis MiCA leidimui, tuo sklandesnis bus perėjimas.
Ką licencijuotas teikėjas turėtų daryti dabar
Nelaikykite 2026 m. liepos 1 d. tolima riba: FSA leidimas nesuteikiamas per vieną naktį, o jo neturinti įmonė tą dieną turės nutraukti paslaugų teikimą. Pagrįstas pirmas žingsnis – susieti savo veiklą su MiCA paslaugų kategorijomis ir suderinti savo AML/CFT politiką su naujojo priežiūros institucijos lūkesčiais.
Reikia pagalbos?
Susisiekite su mumis ir aptarkime, kaip galime padėti jūsų verslui sėkmingai prisitaikyti prie naujų reikalavimų. Siūlome profesionalią pagalbą, individualiai pritaikytus sprendimus ir konsultacijas kiekviename perėjimo nuo VASP prie CASP etape – nuo pirminio vertinimo iki paties MiCA leidimo gavimo.
Pateikite užklausą mūsų svetainėje, ir mūsų specialistai susisieks su jumis, kad parengtų jūsų įmonę naujam priežiūros režimui ir ji galėtų be pertraukų toliau teikti kriptoturto paslaugas Estijoje pasibaigus pereinamajam laikotarpiui.
DUK
Finansų priežiūros institucija (Finantsinspektsioon). Naujos paraiškos teikiamos FSA dėl leidimo veikti kaip kriptoturto paslaugų teikėjui pagal MiCA; Finansinės žvalgybos padalinys virtualiosios valiutos paslaugų licencijų nebeišduoda.
Ne. VASP licencija galioja iki 2026 m. liepos 1 d. arba kol įmonė gauna FSA leidimą, priklausomai nuo to, kuri data ankstesnė. Kiekvienas paslaugų teikėjas privalo atskirai pateikti paraišką FSA.
Paraiškos, dėl kurių iki 2024 m. gruodžio 30 d. nepriimtas sprendimas, paliekamos nenagrinėtos, o dokumentai grąžinami. Iki 2026 m. liepos 1 d. ten dar galima teikti tik jau esamų licencijų pakeitimų paraiškas.
Taip. Kriptoturto paslaugų teikėjai išlieka įpareigotaisiais subjektais pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą bei Tarptautinių sankcijų įstatymą, todėl FIU vykdoma AML ir sankcijų kontrolė tęsiama kartu su FSA rizikos ribojimo priežiūra.
