Airwallex pre estónsku spoločnosť: ako otvoriť a používať účet

Airwallex je platobná platforma založená v Austrálii pre podniky, ktoré platia a prijímajú platby cez hranice. Pre estónsku spoločnosť s klientmi v USA alebo Spojenom kráľovstve, dodávateľmi v Ázii alebo e-shopom prijímajúcim platby kartou stojí za zváženie.

Nižšie uvádzame, čo účet poskytuje estónskej spoločnosti s ručením obmedzeným (OÜ), ako požiadať a koľko Airwallex stojí. Venujeme sa aj jeho obmedzeniam vrátane toho, ako peniaze zapadajú do účtovníctva vašej spoločnosti.

Môže estónska spoločnosť otvoriť účet Airwallex?

Airwallex prijíma podniky podľa krajiny registrácie a Estónsko je na jeho zozname podporovaných krajín. Estónske spoločnosti obsluhuje prostredníctvom AWX Lithuania, UAB, ktorá má od Litovskej banky licenciu inštitúcie elektronických peňazí platnú v celom Európskom hospodárskom priestore (EEA).

Oprávnenosť závisí najmä od spoločnosti. Musí byť registrovaná a aktívna, pôsobiť v podporovanom odvetví a prejsť sankčnou kontrolou. Stránka Airwallex o oprávnenosti nestanovuje požiadavku pobytu vlastníkov ani riaditeľov, preto môže požiadať aj e-resident žijúci mimo EÚ. Medzi nepodporované odvetvia patrí obsah pre dospelých, zbrane, viacúrovňový marketing a hazardné alebo finančné služby poskytované bez požadovanej licencie. Splnenie všetkých týchto podmienok stále nezaručuje schválenie, keďže každá žiadosť prechádza aj posúdením rizika.

Čo poskytuje firemný účet Airwallex vašej OÜ

Jadrom účtu je súbor Global Accounts, teda miestnych údajov k účtom vo viac ako 20 menách. Eurový účet obsahuje IBAN pre SEPA prevody, štandardný spôsob posielania eur v Európe, neprijíma však SWIFT platby zo zahraničia. Airwallex uvádza Estónsko medzi krajinami, v ktorých vydáva údaje k eurovým účtom, a niektorí e-residents uviedli, že dostali estónsky IBAN, hoci Airwallex nesľubuje konkrétny kód krajiny. Môžete pridať údaje v amerických dolároch, ktoré umožnia americkému klientovi zaplatiť vašej spoločnosti cez ACH, bežný vnútroštátny bankový prevod v USA, namiesto medzinárodného prevodu. Údaje v librách fungujú rovnako pre klientov v Spojenom kráľovstve.

Peniaze zostávajú v mene, v ktorej prišli, kým ich nevymeníte za pevne stanovenú maržu nad medzibankovou sadzbou, teda veľkoobchodnou sadzbou, za ktorú si banky vymieňajú meny. Airwallex posiela miestne prevody do viac ako 120 krajín, takže dodávateľ v Austrálii alebo Singapure dostane vnútroštátnu platbu namiesto medzinárodného SWIFT prevodu, z ktorého sa cestou odpočítajú poplatky.

Účet zahŕňa virtuálne firemné karty a virtuálne alebo fyzické zamestnanecké karty, ktoré fungujú s Apple Pay a Google Pay. Môžete tiež prijímať kartové platby cez platobné odkazy alebo pluginy e-shopov, sledovať výdavky, platiť faktúry dodávateľov a prepojiť účet s Xero alebo QuickBooks.

Airwallex je najsilnejší tam, kde peniaze prechádzajú medzi menami a cez hranice:

Ak Airwallex nevyhovuje, alternatívy nájdete v našom prehľade platobných účtov pre estónske spoločnosti a v našich sprievodcoch k Wise Business a Revolut Business.

Ako požiadať o účet Airwallex

Online môžete požiadať, keď je spoločnosť zapísaná v estónskom obchodnom registri (Äriregister), bez ohľadu na to, či bola založená prostredníctvom e-Residency alebo cez notára.

1. Zaregistrujte sa na webovej stránke Airwallex pomocou firemnej e-mailovej adresy a ako krajinu registrácie vyberte Estónsko.
2. Zadajte údaje spoločnosti presne tak, ako sú uvedené v estónskom obchodnom registri (Äriregister): názov, registračný kód, sídlo a dátum registrácie.
3. Opíšte činnosť spoločnosti, kde sa nachádzajú jej klienti a aký objem peňazí očakávate cez účet presunúť, a zabezpečte, aby vaša webová stránka uvádzala rovnaký predmet podnikania.
4. Uveďte konečných užívateľov výhod spoločnosti, teda osoby, ktoré ju vlastnia alebo kontrolujú, a osobu, ktorá bude účet spravovať, potom dokončite overenie identity živou selfie.
5. Nahrajte dokumenty spoločnosti a odpovedzte na prípadné doplňujúce otázky pred termínom stanoveným Airwallex.

Dokumenty, ktoré Airwallex požaduje

Sprievodca overením pre Európu od Airwallex požaduje od estónskej spoločnosti s ručením obmedzeným (OÜ) spoločenskú zmluvu a buď osvedčenie o založení, alebo výpis z registra. Potrebuje aj doklad totožnosti s fotografiou a adresu bydliska žiadateľa a každého konečného užívateľa výhod. Žiadateľ, ktorý nie je riaditeľom, v Estónsku nazývaným člen správnej rady, musí priložiť splnomocňujúci list od spoločnosti.

Estónska spoločnosť nemá osvedčenie o založení, ktoré by mohla nahrať. Jeho ekvivalentom je registračná karta, ktorú si môžete bezplatne stiahnuť v angličtine z e-Business Register. Ak Airwallex požaduje aj podpísaný dokument v angličtine uvádzajúci členov správnej rady a spoločníkov, tento účel môže splniť certifikát o aktuálnom stave spoločnosti vydaný licencovaným poskytovateľom podnikových služieb. Od novoregistrovanej spoločnosti môžu požadovať aj faktúry, zmluvy alebo podnikateľský plán.

Ako dlho to trvá a prečo sú žiadosti zamietnuté

Žiadosti sa zvyčajne spracujú do 1 až 3 pracovných dní po tom, ako Airwallex dostane všetko, čo požadoval. Zmeškanie termínu na doplňujúce otázky je jedným z dôvodov, ktoré Airwallex uvádza pri zamietnutí žiadosti.

Zamietnutie môže prísť bez vysvetlenia, keďže Airwallex nemusí zverejniť podrobnosti rozhodnutia vyplývajúceho z interného preskúmania. Opätovne môžete požiadať, keď sa niečo v spoločnosti zmení, napríklad nová webová stránka, jasnejší obchodný model alebo dlhšia história podnikania.

Poplatky Airwallex pre estónsku spoločnosť

Platíte mesačný poplatok za program a poplatky za niektoré transakcie, pričom oprávnení zákazníci majú prvý mesiac Explore alebo Grow zdarma. Toto sú hlavné údaje z stránky cien v EÚ Airwallex pred DPH:

Ak dostávate platby v dolároch alebo librách a meníte ich na eurá, marža za výmenu je často vaším najväčším nákladom: výmena $10 000 pri marži 0,5% stojí približne $50. Porovnajte to s poplatkami ostatných poskytovateľov.

Je Airwallex bezpečný a môže byť vaším jediným účtom?

Airwallex je regulovaná inštitúcia elektronických peňazí, nie banka. Peniaze klientov sú chránené, čo znamená, že sú vedené oddelene od vlastných prostriedkov Airwallex, a ak Airwallex zlyhá, zákazníci dostanú peniaze späť pred jeho ostatnými veriteľmi. Keďže zostatok nie je bankovým vkladom, nevzťahuje sa naň systém ochrany vkladov, čo je pri inštitúciách elektronických peňazí bežné.

Estónske právo nevyžaduje, aby spoločnosť mala bankový účet v Estónsku. Z eurového účtu môžete SEPA prevodom platiť dodávateľov, mzdy a estónske dane, takže spoločnosť môže technicky fungovať len na Airwallex. Napriek tomu by sme si ponechali druhý účet inde, pretože každý poskytovateľ môže účet pozastaviť na kontrolu a zadržať platby, kým nedostane požadované dokumenty. Druhý účet medzitým udrží mzdy a dane v pohybe. Ak je účet úplne zrušený, náš návod čo robiť, keď banka zruší účet vašej spoločnosti opisuje ďalšie kroky.

Účtovníctvo a vyberanie peňazí z vašej OÜ

Všetko, čo je na účte Airwallex, sú peniaze spoločnosti. Platenie súkromných výdavkov firemnou kartou alebo presun prostriedkov na váš osobný účet znamená vyberanie peňazí z OÜ. Správnymi spôsobmi sú odmena člena správnej rady, mzda alebo dividenda, každý s vlastnými daňovými pravidlami, a čokoľvek iné sa zdaňuje ako výdavok nesúvisiaci s podnikaním alebo nepeňažný benefit. OÜ nesmie požičiavať peniaze členom svojej správnej rady ani spoločníkom vlastniacim viac ako 5%, ako vysvetľuje náš článok o pôžičkách spoločníkom.

Váš účtovník bude potrebovať mesačné výpisy Airwallex za každú menu, ktorú držíte, aby každá výmena, kartová platba a poplatok boli zaúčtované pri správnom výmennom kurze.

Založenie estónskej spoločnosti fungujúcej vo viacerých menách

Ak ešte nemáte estónsku spoločnosť, zabezpečujeme založenie spoločnosti pre e-residents a ďalších zakladateľov v zahraničí. Vydávame aj firemné dokumenty, ktoré môžu poskytovatelia platieb požadovať, vrátane certifikátov o aktuálnom stave spoločnosti. Keď spoločnosť začne obchodovať, náš účtovný tím môže viesť jej účtovníctvo aj pri platbách a prijímaní platieb vo viacerých menách.

Či už plánujete estónsku spoločnosť, alebo pripravujete žiadosť Airwallex pre spoločnosť, ktorú už prevádzkujete, stručne nám povedzte, čomu sa váš podnik venuje. Oznámime vám, aké dokumenty si pripraviť.

Odoslať žiadosť

Často kladené otázky