Eesti Firma OÜ є ліцензованим постачальником трастових і корпоративних послуг (TCSP) в Естонії. Номер нашої ліцензії — FIU000144; ліцензію видано нашій материнській компанії Ühinenud Õigusbürood OÜ, і вона повністю поширюється на Eesti Firma OÜ. Діяльність компанії регулюється та контролюється Підрозділом фінансової розвідки (FIU) Естонської Республіки.
Коротко
Як зобов’язаний суб’єкт відповідно до законодавства Естонії та ЄС у сфері протидії відмиванню коштів, Eesti Firma OÜ застосовує суворі заходи «Знай свого клієнта» (KYC) і належної перевірки до встановлення будь-яких ділових відносин — ідентифікує клієнта, перевіряє кінцевих бенефіціарних власників і статус PEP, а також звіряє дані з міжнародними санкційними списками. Ми не працюємо з клієнтами, яких неможливо належним чином перевірити, а вся інформація про клієнтів зберігається конфіденційно й лише протягом строку, передбаченого законом.
Протидія відмиванню коштів
Протидія відмиванню коштів і фінансуванню тероризму охоплює комплекс заходів, спрямованих на запобігання незаконній діяльності, пов’язаній із легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансовою підтримкою терористичних організацій, та її припинення.
Протидія відмиванню коштів відіграє ключову роль у підтриманні стабільності та прозорості світової фінансової системи. Ці заходи допомагають запобігати злочинній діяльності, забезпечують законність фінансових операцій і сприяють загальній громадській безпеці та соціально-економічному добробуту.
Загальні принципи AML/CFT Eesti Firma OÜ
Як постачальник корпоративних послуг, Eesti Firma OÜ є зобов’язаним суб’єктом відповідно до Закону про запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму та Закону про міжнародні санкції. Це означає, що, надаючи послуги клієнтам, ми неухильно дотримуємося принципу «Знай свого клієнта» (KYC) і застосовуємо ефективні заходи належної перевірки.
У своїй діяльності ми дотримуємося не лише законодавства Естонії, а й ураховуємо відповідну нормативну базу Європейського Союзу, спрямовану на протидію відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Вона включає Регламент (ЄС) 2016/1675, що визначає треті країни з високим рівнем ризику, а також чинні Директиви щодо протидії відмиванню коштів — AMLD IV (Директива (ЄС) 2015/849) та AMLD V (Директива (ЄС) 2018/843) — у редакції, імплементованій у законодавство Естонії. Ми також узгоджуємо свої процедури з новим пакетом ЄС у сфері AML — AMLR (Регламент (ЄС) 2024/1624) та AMLD VI (Директива (ЄС) 2024/1640), — який набуде чинності в липні 2027 року.
Завдяки багаторічному досвіду у сфері реєстрації компаній і надання корпоративних послуг в Естонії наша команда має значну експертизу в питаннях AML/CFT. Упроваджуючи заходи з протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, ми неухильно дотримуємося професійних стандартів і вимог законодавства, приділяючи особливу увагу прозорості своєї роботи, захисту фінансових інтересів клієнтів, конфіденційності отриманої інформації та зміцненню довіри клієнтів.
Основні заходи AML/CFT
Для забезпечення належного рівня дотримання вимог щодо протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, а також вимог міжнародних санкцій Eesti Firma OÜ застосовує, зокрема, такі процедури:
- ідентифікація клієнта та його представників;
- збір інформації про клієнта та його (заплановану) діяльність;
- аналіз профілю клієнта, зокрема його корпоративної структури та цілей використання наших послуг;
- встановлення кінцевих бенефіціарних власників (UBO);
- перевірка того, чи є клієнт політично значущою особою (PEP);
- звірка даних клієнта з міжнародними санкційними списками.
Примітка
Співпраця клієнта є невіддільною частиною наших процедур KYC та AML/CFT. Надання повної та точної інформації, а також готовність взаємодіяти з нами під час проведення належної перевірки забезпечують ефективність цих заходів, зміцнюють взаємну довіру та допомагають створити прозоре й безпечне економічне середовище.
Внутрішні процедури AML/CFT
На додаток до цієї публічної політики Eesti Firma OÜ розробила та впровадила детальні внутрішні правила й процедури для забезпечення дотримання вимог законодавства у сфері AML/CFT. Ці внутрішні документи призначені виключно для використання працівниками компанії та надаються наглядовим органам на їхню вимогу. Публічний доступ до внутрішніх процедур обмежений із метою захисту конфіденційності наших методів і забезпечення їх ефективного застосування.
Заборонені категорії клієнтів і ділових відносин
Eesti Firma OÜ не надає послуг і не встановлює ділових відносин із такими особами:
- особами, щодо яких неможливо застосувати передбачені законом заходи належної перевірки;
- особами, щодо яких існують обґрунтовані підозри в причетності до відмивання коштів або фінансування тероризму;
- юридичними особами, у яких понад 10% капіталу складається з акцій на пред’явника;
- особами, щодо діяльності яких є обґрунтовані підозри, що вона є або може бути незаконною;
- особами, щодо яких є підстави вважати, що вони діють як номінальні особи або фіктивні суб’єкти;
- особами, які є громадянами юрисдикцій із високим рівнем ризику або мають із ними тісні зв’язки (перелік таких юрисдикцій визначено Регламентом ЄС 2016/1675).
Зберігання даних клієнтів
Відповідно до чинного законодавства ми зобов’язані зберігати всю отриману від клієнтів інформацію протягом усього строку ділових відносин і впродовж 5 років після їх припинення. На вимогу наглядового органу цей строк зберігання може бути продовжений відповідно до закону. Уся зібрана інформація зберігається безпечно та конфіденційно, із суворим дотриманням стандартів захисту приватності, і не розкривається третім особам.
Інформація про клієнтів Eesti Firma OÜ може бути розкрита виключно: (a) договірним партнерам компанії лише з метою дотримання вимог AML/CFT; (b) державним органам у випадках, передбачених законом; або (c) на підставі судового рішення, що набрало законної сили.
Оновлення та правова інформація
Ми залишаємо за собою право будь-коли оновлювати або змінювати цю політику AML/CFT, щоб відобразити зміни в наших практиках або правових і регуляторних вимогах. Усі зміни буде опубліковано на цій сторінці, а дату «останнього оновлення» буде відповідно скориговано. Рекомендуємо періодично переглядати цей документ, щоб бути в курсі останніх оновлень.
Контактна інформація
Якщо у вас є запитання щодо нашої політики або застосовуваних нами заходів AML/CFT, будь ласка, зв’яжіться з нами. Ми цінуємо прозорість і готові надати необхідну інформацію.
- Назва компанії: Eesti Firma OÜ
- Реєстраційний код: 14164797
- Номер VAT (KMKR): EE102081480
- Ліцензія на діяльність (TCSP): FIU000144
- Наглядовий орган: Підрозділ фінансової розвідки (Rahapesu Andmebüroo)
- Фахівець з AML: Ilja Nikiforov — відповідальний за дотримання вимог AML/CFT
- Електронна пошта: info@eestifirma.ee
- Телефон: +372 641 7777
- Адреса: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
Ми прагнемо оперативно відповідати на ваші запити та надавати вичерпну інформацію щодо всіх питань, які виникають.
Цю політику AML розробив і затвердив юрист, співзасновник і внутрішній фахівець з AML компанії Eesti Firma OÜ — Ilja Nikiforov, який відповідає за контроль дотримання законодавства у сфері AML/CFT і впровадження найкращих практик комплаєнсу в діяльність компанії. Положення цієї політики застосовуються до кожного клієнта компанії без винятку. Якщо у вас виникли запитання, зверніться безпосередньо до служби підтримки Eesti Firma.