Дякуємо!
Ваш запит успішно отримано. Наші консультанти незабаром зв’яжуться з вами.
Законодавча та регуляторна база Європейського Союзу дає змогу створювати ефективні корпоративні рішення для криптовалютних бірж, проєктів із криптоактивами, NFT-платформ, ICO-кампаній та інших блокчейн-стартапів.
Віртуальні активи та криптовалюти
Регулювання криптовалют у ЄС
Криптоліцензія в Європі
Ліцензія VASP у Європейському Союзі
Повний супровід криптопроєктів
Отримайте ліцензію на діяльність, пов’язану з криптовалютами, та інтегруйте свій блокчейн-бізнес у правове поле ЄС.
Вартість європейського корпоративного рішення для блокчейн-проєкту починається від 3500 €
Ми спеціалізуємося на консультуванні та юридичному супроводі криптокомпаній і блокчейн-проєктів із 2017 року та пропонуємо послуги з отримання криптоліцензій і дозволів VASP або CASP у Європі.
Розпочніть процес отримання криптоліцензії в Європі
Наша команда спеціалізується на супроводі криптопроєктів і блокчейн-стартапів у Європейському Союзі з 2017 року. За цей час ми створили необхідну правову базу, налагодили внутрішню фінансову та IT-інфраструктуру, розробили й упровадили ефективні алгоритми AML/KYC, отримали криптоліцензії або дозволи та допомогли успішно запустити блокчейн-проєкти в правовому полі ЄС для понад 300 наших клієнтів.
Ми завжди уважно стежимо за останніми новинами криптоіндустрії та розвитком блокчейн-технологій, а також ретельно відстежуємо зміни в законодавчих актах і міжнародних стандартах AML/CFT. Наші консультанти, юристи та фінансисти компетентні у вирішенні найскладніших і нестандартних завдань та завжди готові до нових викликів.
Якщо ви хочете створити блокчейн-проєкт і почати надавати клієнтам послуги з обміну криптовалют у Європі (передусім у Європейському Союзі), вам обов’язково слід замислитися над регулюванням криптовалют і віртуальних активів, а також необхідністю отримання вашим проєктом криптоліцензії для провадження діяльності VASP або CASP у конкретній європейській юрисдикції.
Наразі не всі європейські держави розробили та впровадили принципи регулювання й контролю діяльності криптообмінників і криптовалютних бірж, а в багатьох країнах ЄС криптовалютна індустрія все ще перебуває в сірій зоні. На сьогодні регулювання діяльності VASP або CASP з обміну та зберігання криптовалют і можливість отримання відповідної реєстрації або ліцензії на законодавчому рівні впроваджені в таких європейських країнах: Болгарія, Німеччина, Ірландія, Литва, Польща, Португалія, Словаччина, Чехія, Естонія.
Наша компанія пропонує можливість зареєструвати ваш криптобізнес і розпочати діяльність з обміну криптовалют у різних європейських державах. Ми надамо вам індивідуальну консультацію, проаналізуємо очікувані бізнес-потоки та особливості вашого блокчейн-проєкту й запропонуємо найкраще та найбільш раціональне рішення для отримання криптоліцензії або реєстрації VASP чи CASP та успішного запуску вашого криптовалютного бізнесу в ЄС.
Після різкого зростання інтересу до криптовалютних активів, спричиненого бумом ICO, та посилення ролі криптовалют у сучасній фінансовій системі незалежна міжурядова організація FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) у жовтні 2018 року внесла суттєві доповнення до своїх настанов і рекомендацій щодо AML/CFT, зробивши складову AML/CFT невіддільною частиною фінансової діяльності, пов’язаної з віртуальними активами та криптовалютами.
Того ж року Європейський парламент схвалив 5-ту Директиву AML (2018/843), яка доповнила чинні норми ЄС у сфері фінансів і AML/CFT поняттям віртуальної валюти.
З огляду на викладене вище, віртуальні активи можуть охоплювати такі класи цифрових активів, як криптовалюти й токени, зокрема токени-цінні папери, токени, забезпечені активами, певні утилітарні токени, унікальні NFT-токени (невзаємозамінні токени), і цей перелік можна продовжувати.
Згідно з класифікацією FATF і визначеннями, наведеними в 5-й Директиві AML, постачальником послуг, пов’язаних із віртуальними активами (VASP), є будь-яка фізична або юридична особа, яка провадить господарську діяльність, надає послуги або здійснює операції в інтересах іншої фізичної чи юридичної особи в таких сферах:
Обмін між віртуальними активами (криптовалютами, токенами тощо) та фіатними валютами (класичними грошима)
Обмін однієї або кількох форм віртуальних активів на інші віртуальні активи
Переказ віртуальних активів визначається як операція від імені іншої фізичної або юридичної особи, під час якої віртуальний актив переміщується з однієї адреси чи рахунку віртуальних активів на іншу адресу або рахунок.
Надання послуг зі зберігання та/або адміністрування криптовалют та інших віртуальних активів за допомогою відповідного IT-рішення чи іншого технологічного механізму зі збереженням повного права контролю та розпорядження віртуальними активами клієнтів.
Надання фінансових послуг, пов’язаних із первинною пропозицією та/або розміщенням віртуальних активів (криптовалют, токенів тощо) від імені клієнта (емітента).
З огляду на викладене вище, ліцензія VASP або CASP дає змогу створити як вузькоспеціалізований криптообмінник чи сервіс із можливістю використання кастодіального криптогаманця, так і повноцінну криптовалютну біржу з широкими функціональними можливостями.
Рекомендації FATF установили вимоги, згідно з якими постачальники послуг, пов’язаних із віртуальними активами (VASPs), мають підлягати регулюванню з метою протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (AML/CFT), а також ліцензуванню або реєстрації, а їхня діяльність — ефективним системам державного контролю та нагляду.
5-та Директива AML (2018/843) установила обов’язок усіх держав — членів ЄС регулювати віртуальні активи та криптовалюти на рівні національного законодавства й забезпечити реєстрацію або ліцензування VASPs, криптообмінників та інших учасників криптовалютної індустрії. Таким чином, держави — члени ЄС поступово почали надавати блокчейн-компаніям можливість офіційно реєструвати свою діяльність і отримувати ліцензії на обмін або зберігання криптовалют (криптовалютні ліцензії та ліцензії VASP).
Станом на 2022 рік не всі держави — члени ЄС виконали вимоги директиви та передбачили можливість отримання ліцензії на роботу з криптовалютами. Серед європейських юрисдикцій, які вже регулюють VASPs, немає єдиних стандартів регулювання та нагляду за криптовалютним бізнесом: наприклад, криптообмінники в Німеччині регулює фінансовий регулятор BaFin, і до таких компаній висуваються дуже суворі вимоги, тоді як у Чехії реєстрацію криптовалютної діяльності здійснює Реєстр торгових ліцензій і фактично майже немає спеціальних вимог до VASPs.
20 квітня 2023 року Європейський парламент схвалив проєкт Регламенту про ринки криптоактивів (MiCA), завершивши багаторічний процес узгодження цього правового акта. Головною метою MiCA є впровадження до уніфікованого законодавства ЄС комплексу ефективних заходів, спрямованих на підтримку потенціалу та інноваційного розвитку індустрії цифрових фінансів. Упровадження Регламенту MiCA має забезпечити добросовісну конкуренцію між криптовалютними компаніями та водночас мінімізувати фінансові ризики й ризики AML/CFT. Із січня 2025 року положення MiCA, що стосуються регулювання діяльності криптовалютних компаній, стануть обов’язковими для всіх учасників ринку.
5-та Директива AML (2018/843) установила основні вимоги до постачальників послуг, пов’язаних із віртуальними активами (VASPs), визначила умови надання послуг та обов’язки криптообмінників, криптовалютних бірж й інших криптовалютних проєктів щодо дотримання заходів AML/KYC.
Вимоги до криптокомпаній можуть певною мірою відрізнятися залежно від конкретної юрисдикції, але найчастіше постачальники криптовалютних послуг повинні відповідати таким критеріям:
Керівники, засновники та бенефіціари криптовалютної компанії повинні мати бездоганну ділову репутацію й не мати судимостей, що підтверджується довідкою про несудимість. У деяких юрисдикціях керівник обов’язково має бути місцевим резидентом.
Криптовалютна компанія повинна залучити компетентного фахівця з AML (Compliance Officer) або MLRO (Money Loundering Reporting Officer) для взаємодії з регулятором і повідомлення про підозрілі операції.
Криптокомпанії зобов’язані розробити та впровадити ефективні заходи AML/CFT у свої внутрішні процеси, які, серед іншого, мають охоплювати й регулювати такі аспекти:
Криптокомпанії зобов’язані інформувати наглядові органи про підозрілі та незвичайні операції й активно сприяти виявленню обставин, що вказують на злочинну діяльність або спроби відмивання грошей і фінансування тероризму, а також обходу міжнародних санкцій.
Усі VASP або CASP, криптовалютні біржі та криптообмінники зобов’язані зберігати дані про своїх клієнтів та інформацію про здійснені ними операції протягом визначеного строку, установленого законом про AML відповідної юрисдикції (зазвичай не менше 5 років).
На рівні конкретної європейської юрисдикції національне законодавство щодо VASP або CASP також може встановлювати додаткові вимоги до мінімального статутного капіталу, передбачати необхідність місцевого офісу або вимагати, щоб керівник та/або MLRO компанії був резидентом держави її реєстрації.
Для успішної роботи VASP або CASP, криптовалютної біржі чи криптообмінника потрібні рахунок для оплати поточних витрат, операційний поточний рахунок для здійснення операцій із клієнтами та корпоративний рахунок на великій і надійній криптовалютній біржі для забезпечення ліквідності вашого проєкту.
Оскільки криптовалютна індустрія є сферою діяльності з високим рівнем ризику в контексті AML/KYC, не кожен банк або платіжна система готові надавати її представникам послуги з приймання та надсилання платежів. Наші консультанти та фахівці завжди готові допомогти вам у створенні ефективної платіжної інфраструктури для вашого криптостартапу — ми посприяємо у відкритті поточних рахунків у банках і платіжних установах EMI/PSP, а також створимо для вас корпоративні профілі на найпоширеніших криптовалютних біржах.
Обов’язок дотримуватися заходів AML/CFT є основоположним для кожної європейської криптовалютної компанії та VASP або CASP. Окрім розроблення та впровадження ефективних внутрішніх правил і алгоритмів AML/CFT у діяльність компанії (теоретична складова), вирішальне значення також мають інструменти й канали, за допомогою яких компанія виконуватиме свої обов’язки з ідентифікації та перевірки клієнтів і їхніх операцій на практиці (практична складова).
Якщо ваш криптостартап планує пропонувати послуги широкому колу клієнтів і успішно конкурувати на ринку криптовалютних послуг ЄС, життєво важливо впровадити в роботу компанії сучасні IT-системи для автоматизації та підвищення ефективності процесів перевірки особи клієнта, перевірки клієнтів на наявність у санкційних списках і списках політично значущих осіб (PEP), упровадження процедур скринінгу та моніторингу, а також перевірки криптовалютних операцій і криптогаманців клієнтів вашої компанії (SumSub, Crystal, Chainalysis та інші).
Наші консультанти та юристи готові надати вам кваліфіковану допомогу в розробленні документації AML/CFT і внутрішніх правил для вашої криптокомпанії, а також у впровадженні найінноваційніших IT-рішень, які повністю відповідатимуть усім законодавчим вимогам і враховуватимуть специфіку бізнес-моделі вашого криптопроєкту.
