Криптоліцензія в Литві

Ліцензія криптовалютної біржі в Литві

Розкрийте свій потенціал із криптоліцензією ЄС

Нормативно-правова база Литви у сфері криптовалют відома своєю прозорістю та сприятливими умовами для блокчейн-індустрії, адже вона встановлює чіткі правила й вимоги для заявників VASP. Крім того, Литва пропонує сприятливе податкове середовище та розвинену фінансову інфраструктуру, що додатково підвищує її привабливість для криптопідприємців та інвесторів.

З 2017 року ми спеціалізуємося на повному юридичному супроводі криптопроєктів, а також надаємо фінансові й AML/CFT-консультації. За роки роботи ми успішно отримали ліцензії на діяльність, пов’язану з криптовалютами, у ЄС для понад 300 наших клієнтів, зокрема великих криптовалютних бірж та інших типів блокчейн-проєктів.

Отримання європейської ліцензії постачальника послуг із криптоактивами

З 2017 року наша компанія спеціалізується на ліцензуванні, консалтингу та комплексному юридичному супроводі бізнесу, пов’язаного з криптовалютами, у ЄС.Наша команда експертів допомагає орієнтуватися у складному регуляторному середовищі блокчейн-індустрії, забезпечуючи дотримання вимог нашими клієнтами та водночас оптимізуючи їхню діяльність.

Ми успішно допомогли численним блокчейн-проєктам отримати необхідні ліцензії, запропонували індивідуальні консультаційні послуги та забезпечили постійний юридичний супровід, щоб вони могли успішно розвиватися в індустрії віртуальних активів,яка безперервно змінюється.

Огляд варіантів криптоліцензування в Литві

Отримання криптоліцензії в Литві потребує розуміння регуляторного середовища та суворого дотримання вимог. Наші експерти супроводжуватимуть вас на кожному етапі — від консультації до остаточного схвалення, забезпечуючи безперешкодний процес ліцензування завдяки нашому досвіду роботи з нормами ЄС.

Отримайте криптоліцензію Литви

У межах цієї пропозиції ми рекомендуємо розглянути Литву як юрисдикцію для отримання криптоліцензії на діяльність постачальника послуг віртуальних активів (VASP) або постачальника послуг із криптоактивами (CASP). Ця європейська країна пропонує сприятливе регуляторне середовище для криптобізнесу,а також швидкий і зрозумілий процес ліцензування,що робить її привабливим вибором дляблокчейн-стартапів.

Ми підготували комплексну правову базу з питань AML/CFT, розробили та впровадили ефективні алгоритми взаємодії з регуляторами й залучили багатьох партнерів у всьому світі, зокрема платіжні системи,криптовалютні біржіта інші спеціалізовані сервіси. Наша широка мережа та глибоке розуміння регуляторних вимог роблять нас ідеальним партнером для компаній, які прагнуть закріпитися на європейському ринку.

Регулювання блокчейну в Литві

Регулювання криптовалют у Литві: які правові норми регулюють діяльність VASP?

Литва стала помітним гравцем у сфері блокчейну та криптовалют, позиціонуючи себе як прогресивний центр цифрових інновацій. Регулювання блокчейн-індустрії в Литві покликане сприяти її розвитку, водночас забезпечуючи безпеку та дотримання вимог. Місцева влада впровадила надійну правову базу, яка не лише підтримує блокчейн-технології, а й розв’язує пов’язані з ними проблеми.

Проактивний підхід Литви до регулювання блокчейну та віртуальних активів

Від ліцензійних вимог до криптовалютних бірж і до комплексних політик протидії відмиванню коштів (AML) — регуляторний підхід Литви спрямований на створення збалансованого середовища, яке заохочує інновації та водночас захищає користувачів і інвесторів. Відданість країни принципам прозорості та правової визначеності привабила численні блокчейн-стартапи й усталені компанії, які прагнуть скористатися сприятливою екосистемою Литви.

• Регуляторний орган
  • Служба розслідування фінансових злочинів (FCIS)
• Законодавство
  • Закон Литви про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму
  • Директива ЄС 2015/849 (4-та Директива про боротьбу з відмиванням коштів, 4AMLD)
  • Директива ЄС 2018/843 (5-та Директива про боротьбу з відмиванням коштів, 5AMLD)
  • Регламент Європейського парламенту та Ради ЄС 2023/1114 (про ринки криптоактивів, MiCA)

Залишаючись на крок попереду, Литва продовжує вдосконалювати свої нормативні акти, адаптуючи їх до швидких змін у сфері блокчейн-технологій. Така проактивна позиція допомагає Литві залишатися конкурентоспроможним і привабливим напрямком для блокчейн-проєктів та сприяє розвитку активної спільноти новаторів і підприємців.

Чому варто детальніше розглянути Литву для реєстрації вашої криптокомпанії?

Завдяки зрозумілому регулюванню криптовалют і репутації європейського центру фінансових інновацій та фінтех-стартапів Литва є однією з найпривабливіших юрисдикцій ЄС для комерційної діяльності з криптовалютами й віртуальними активами.

Отримайте ліцензію постачальника послуг віртуальних активів у Литві

Литовська авторизація VASP — найкраще рішення для бірж-початківців та інших стартапів. Вона також стане надійним інструментом для зниження або диверсифікації регуляторних чи юрисдикційних ризиків чинних криптовалютних бірж, обмінників і блокчейн-проєктів різного спрямування.

Наша компанія пропонує можливість отримати криптовалютну ліцензію в Литві під ключ протягом 30-45 днів. Наші співробітники виконують усю роботу без залучення посередників і сторонніх фахівців.

Можливості, які надає литовська криптоліцензія

Послуги, які надає криптокомпанія з ліцензією VASP у Литві

Відповідно до чинного законодавства постачальники послуг, які бажають здійснювати обмін та обіг віртуальних активів, повинні зареєструвати свою діяльність і отримати ліцензію «Оператора обміну віртуальних валют» або «Оператора депозитарних криптовалютних гаманців».

Литовська криптоліцензія відкриває широкий спектр можливостей для компаній, які прагнуть працювати у сфері віртуальних активів. Маючи ліцензію VASP, компанії можуть пропонувати різноманітні послуги, пов’язані з криптовалютами та цифровими активами, зокрема їх обмін, зберігання й переказ. Ця комплексна ліцензія дає компаніям змогу задовольняти зростаючий попит на послуги, пов’язані з криптовалютами, працюючи в межах чітко визначеної правової бази.

Ліцензія VASP/CASP у Литві

Постачальники криптопослуг, також відомі як постачальники послуг віртуальних активів (VASP), мають право надавати наведені нижче послуги за умови дотримання регуляторних і ліцензійних вимог:

• Оператор обміну віртуальних валютОзначає юридичну особу, яка надає за винагороду послуги з обміну, купівлі та/або продажу віртуальної валюти, зокрема:Обмін криптовалюти на фіатні коштиОбмін фіатних коштів на криптовалютуОбмін однієї криптовалюти на іншу

• Оператор кастодіальних гаманців віртуальних валютОзначає юридичну особу, яка від імені клієнтів надає послуги з управління кастодіальними гаманцями віртуальних валют, зокрема:Послуги зі зберігання віртуальних активів і криптовалютПослуги з переказу криптовалют

Однією з ключових переваг отримання ліцензії VASP у Литві є можливість надавати клієнтам повний комплекс криптовалютних послуг. Це передбачає обмін віртуальних валют на фіатні кошти й навпаки, а також торгівлю криптовалютними парами.

Крім того, ліцензовані компанії можуть надавати послуги безпечного кастодіального зберігання цифрових активів, гарантуючи надійне зберігання коштів клієнтів і доступ до них за потреби. Працюючи на підставі ліцензії VASP, блокчейн-компанії в Литві можуть завоювати довіру клієнтів і продемонструвати свою відданість дотриманню регуляторних вимог.

Вимоги до криптокомпаній, що працюють у Литві

Орієнтування в правовому середовищі для бізнесу у сфері віртуальних валют

До представників блокчейн-бізнесу, відомих як постачальники послуг віртуальних активів (VASP), висуваються високі вимоги через особливості та підвищені ризики криптовалютної індустрії, зокрема в контексті протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.

Для законної роботи в Литві VASP повинні дотримуватися комплексного набору вимог, покликаних забезпечити доброчесність і прозорість їхньої діяльності. Ці вимоги охоплюють різні аспекти бізнесу — від фінансових зобов’язань і кваліфікації ключового персоналу до впровадження надійних внутрішніх політик і процедур. Виконуючи ці суворі критерії, VASP можуть продемонструвати свою відданість дотриманню регуляторних вимог і здобути довіру як клієнтів, так і органів влади на ринку Литви.

• Статутний капіталЛитовське законодавство передбачає, що статутний капітал ліцензованої компанії має становити щонайменше 125,000 євро. Водночас місцевий Комерційний кодекс дозволяє формувати статутний капітал таким чином, щоб на початковому етапі було внесено 25% заявленої грошової суми, а решту 75% — протягом одного календарного року.

• Директори, акціонери та бенефіціариУсі особи, пов’язані з ліцензованою компанією, повинні мати бездоганну ділову репутацію та не мати судимостей, зокрема за фінансові чи податкові правопорушення.

• Внутрішня політика AML/CFT та управління ризикамиЛіцензовані компанії повинні розробити та впровадити у свою внутрішню діяльність ефективні заходи AML/CFT, які мають охоплювати й регулювати такі аспекти:процедуру ідентифікації клієнта та застосування до нього заходів безпеки;процедуру відстеження ділових відносин і регулярного оновлення інформації про клієнтів;процедуру перевірки та моніторингу транзакцій і діяльності клієнтів;процедуру застосування міжнародних фінансових санкцій та обмежувальних заходів;процедуру оцінювання ризиків, пов’язаних із діяльністю компанії, і політику управління виявленими ризиками;процедуру подання повідомлень та інформації до FCIS;процедуру внутрішнього контролю за дотриманням працівниками заходів AML/CFT.

• Кваліфікований MLRO/AML-офіцерЛіцензована компанія повинна найняти кваліфікованого AML-офіцера (Compliance Officer), також відомого як MLRO (Money Laundering Reporting Officer), для взаємодії з FCIS та інформування регулятора про підозрілі транзакції. Кандидат на посаду AML-офіцера повинен мати знання й компетенції у сфері AML/CFT, достатньо володіти литовською мовою та розуміти законодавство Литви.

• Обов’язок повідомляти регулятора про підозрілі транзакціїКомпанії, які працюють на підставі литовської авторизації, повинні повідомляти FCIS про підозрілі або незвичні транзакції, а також інформувати FCIS про інші випадки й обставини, зазначені у правових актах і настановах регулятора. Однією з особливостей литовського законодавства у сфері AML є обов’язок повідомляти FCIS про всі завершені транзакції з віртуальними активами, якщо вартість такої транзакції дорівнює або перевищує 15 000 євро чи еквівалентну суму в іншій іноземній або віртуальній валюті.

• Обов’язок зберігати дані клієнтів і транзакційУсі ліцензовані компанії Литви зобов’язані дотримуватися заходів AML/CFT, а тому повинні зберігати дані клієнтів, інформацію про здійснені ними транзакції та інші важливі відомості протягом усього періоду ділових відносин із клієнтом, а також упродовж 8 років із дати їх припинення.

Ми ретельно проаналізуємо всі деталі та бізнес-процеси вашого проєкту, допоможемо розробити й упровадити ефективні принципи AML/KYC та запропонуємо найраціональніші організаційні рішення для якнайшвидшого отримання ліцензії на роботу з криптовалютами.

Як подати заявку на отримання криптоліцензії в Литві

Основні етапи отримання криптоліцензії Литви

Процес отримання ліцензії VASP у Литві складається з кількох етапів: подання повідомлення до державних органів про намір здійснювати діяльність з обміну або зберігання віртуальних активів, реєстрація відповідної діяльності в Реєстрі юридичних осіб Литви та виконання інших процедур і формальностей, наведених нижче для вашого ознайомлення:

1. 1

   Заснування компанії в Литві

   Найпершим кроком до отримання криптоліцензії є реєстрація компанії в Литві. Для здійснення криптовалютної діяльності та отримання литовської авторизації найкраще зареєструвати товариство з обмеженою відповідальністю (лит. Uždaroji akcinė bendrovė або UAB.) У межах процесу реєстрації компанія повинна мати на адміністративному рахунку статутний капітал у розмірі щонайменше 125 000 євро; такий рахунок відкривають у місцевому банку або через платіжну систему (EMI чи PSP).Регуляторна база Литви дозволяє вносити статутний капітал частинами протягом 1 року — для первинної реєстрації статутного капіталу достатньо внести лише 25% заявленої суми.

2. 2

   Розроблення комплексної внутрішньої документації AML/CFT

   Обов’язковою умовою отримання криптоавторизації в Литві є розроблення та впровадження ефективних заходів AML/CFT у внутрішню діяльність компанії, оцінювання ризиків та управління виявленими ризиками.

3. 3

   Реєстрація діяльності з обміну криптовалют і віртуальних активів

   Компанія, яка бажає отримати криптоавторизацію в Литві, повинна повідомити державні органи про свої наміри, зареєструватися як «оператор обміну віртуальних валют» та/або «оператор депозитарних криптовалютних гаманців» у Реєстрі юридичних осіб і отримати відповідну відмітку в реєстраційній картці компанії. Подаючи заяву на реєстрацію, ліцензована компанія та пов’язані з нею особи підтверджують, що ознайомлені із законодавством AML/CFT і зобов’язуються його дотримуватися.

4. 4

   Відкриття платіжного рахунку

   Кожній компанії, яка отримала ліцензію постачальника послуг віртуальних активів, потрібне надійне платіжне рішення для розрахунків із клієнтами. Ми пропонуємо різні варіанти відкриття адміністративних рахунків для блокчейн-проєктів у банках або платіжних системах EMI/PSP, які готові працювати з високоризиковими клієнтами та представниками блокчейн-індустрії.

5. 5

   Залучення MLRO та AML-офіцера

   Основний обов’язок MLRO/AML-офіцера — представляти інтереси юридичної особи перед регулятором (FCIS) і подавати регуляторним органам повідомлення про підозрілі транзакції. Ми допоможемо вам знайти компетентного кандидата на посаду MLRO у вашій компанії.

6. 6

   Повідомлення регулятора

   Компанії, які надають послуги з обміну або зберігання віртуальних активів, повинні письмово повідомити FCIS і надати контактні дані MLRO, директора та інших осіб, відповідальних за впровадження заходів із протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.

Фахівці нашої компанії запропонують вам найкращі рішення для отримання авторизації VASP у найкоротший строк.

Повністю дистанційна процедура

Заснування юридичної особи в Литві та отримання авторизації не потребують особистого візиту до Литви, оскільки все можна зробити через адвоката.

Усі зазначені дії виконуються або особисто за участю представника компанії, або дистанційно на підставі довіреності.