Пакет політик MiCA та попередньо заповнена заявка CASP — готові до використання за €3,900

Готові політики та документи MiCA для чіткого й ефективного процесу авторизації CASP

Регламент ЄС про ринки криптоактивів (MiCA) встановлює єдиний звід правил щодо авторизації та нагляду за постачальниками послуг, пов’язаних із криптоактивами (CASP), на всій території ЄС. Щоб отримати ліцензію CASP, компанії повинні подати детальну заявку, структуровану точно відповідно до вимог Делегованого регламенту Комісії (ЄС) 2025/305.

25 політик, узгоджених із MiCA

Перш ніж перейти до самого переліку, варто зрозуміти логіку: політики формують вашу систему відповідності MiCA, супровідні документи слугують підтвердженням операційної готовності, а дорожня карта та форма заявки покроково проводять вас через наглядовий шаблон.

Ви отримуєте 25 повністю розроблених політик англійською мовою, що охоплюють усі ключові напрями MiCA. Серед них, зокрема:

• Корпоративне управління, внутрішній контроль і конфлікти інтересів
• Пруденційні гарантії та планування капіталу
• AML/CFT, санкції та запобігання шахрайству
• Управління ризиками, безперервність діяльності та реагування на інциденти
• Безпека інфраструктури ICT і DLT
• Захист активів і коштів клієнтів
• Розгляд скарг і захист викривачів
• Політики для окремих послуг: приймання та передавання розпоряджень, обмін, зберігання, виконання й переказ

Кожна політика структурована так, щоб її можна було зіставити з відповідними розділами Делегованого регламенту Комісії (ЄС) 2025/305 і Регламенту (ЄС) 2023/1114.

10 супровідних документів, шаблонів та описів

Окрім політик, ви отримуєте 10 практичних супровідних документів, наприклад:

• Посадові інструкції та схема організаційної структури
• Процедура кризових комунікацій
• Описи планів безперервності діяльності та безперервності ICT
• Опис комунікації щодо інцидентів, журнал інцидентів і шаблон звіту про інцидент
• Загальнокорпоративна оцінка ризиків ML/TF
• Інструкції для працівників щодо здійснення належної перевірки клієнтів

Ці документи слугують готовими до використання підтвердженнями операційної готовності, які наглядові органи очікують побачити в додатках до заявки, а не лише в теоретичному описі.

Дорожня карта документації MiCA та матриця необхідних даних

Разом із документами ви отримуєте дорожню карту документації MiCA — структуровану «мапу» повного пакета заявки, складену на основі Делегованого регламенту Комісії (ЄС) 2025/305.

Дорожня карта:

• Послідовно охоплює статті та розділи Делегованого регламенту від 1 до 17, а також Додаток 5;
• Показує, які документи вже включено до пакета;
• Позначає матеріали, які необхідно підготувати з вашого боку, зокрема:
  • Бізнес-план і фінансові прогнози на три роки
  • Історичну фінансову звітність заявника
  • Розрахунки власних коштів / пруденційних гарантій на основі ваших показників
  • Витяги з реєстрів компаній, інформацію про акціонерів, CV та інші матеріали, що стосуються конкретної компанії

Інакше кажучи, таблиця чітко розмежовує те, що ви вже отримуєте від нас, і те, що ще потрібно підготувати самостійно, щоб жодна вимога не загубилася між законодавством і формою заявки.

Попередньо заповнена форма заявки на ліцензію CASP

Нарешті, ви отримуєте попередньо заповнену форму заявки на авторизацію як CASP, складену відповідно до офіційних вимог Делегованого регламенту щодо структури та змісту.

Форма:

• Відтворює послідовність розділів законодавчого акта;
• Уже містить стандартні формулювання та перехресні посилання на політики з пакета;
• Містить чіткі заповнювачі для інформації про вашу компанію (назви, числа, показники, місцеві відомості тощо).

Ви зберігаєте повний контроль над змістом, а структура та регуляторна термінологія вже підготовлені.

Як організована документація

Наглядові органи перевіряють ваш пакет за темами, а не окремо за кожним документом. Саме тому всі матеріали в пакеті згруповано в логічні блоки, що відповідають Делегованому регламенту:

• Корпоративне управління та внутрішній контроль — внутрішнє управління, внутрішній контроль, конфлікти інтересів, відповідність вимогам, викриття порушень, аутсорсинг, навчання, ведення документації, бухгалтерський облік.
• Пруденційна система та система капіталу — пруденційна політика, узгоджена з гарантіями MiCA, планування власних коштів, зв’язок із вашими майбутніми пруденційними розрахунками та прогнозами.
• Безперервність діяльності та управління інцидентами — політика безперервності діяльності, кризові комунікації, описи забезпечення безперервності, журнали та звіти про інциденти.
• AML/CFT, санкції та шахрайство — внутрішні й зовнішні політики AML, санкційна політика, розділи політики управління ризиками, оцінка ризиків ML/TF, запобігання шахрайству та практичні інструкції для персоналу.
• Безпека ICT і DLT — політика щодо інфраструктури та безпеки DLT і пов’язані описи, що використовуються для Додатка 5 про управління ризиками ICT.
• Активи клієнтів, зберігання та захист — політики щодо захисту коштів і криптоактивів клієнтів, зберігання та адміністрування, архітектури гаманців і принципів управління ключами.
• Розгляд скарг і ділова поведінка — політика CASP щодо розгляду скарг і пов’язані процедури справедливої та прозорої взаємодії з клієнтами.
• Політики MiCA для окремих послуг — приймання та передавання розпоряджень, обмін, виконання й переказ, кожна з окремим текстом політики, узгодженим із відповідними статтями MiCA.

Завдяки такій структурі і ви, і наглядовий орган можете легко переконатися, що охоплено кожну сферу регуляторних вимог.

Що залишається зробити з вашого боку (і як ми в цьому допомагаємо)

Пакет навмисно розроблено так, щоб ви могли повторно використовувати якомога більше тексту й водночас чітко бачити, що саме має підготувати ваша команда.

Типові приклади документів, які ви готуєте самостійно:

• Бізнес-план і програма діяльності;
• Історична фінансова звітність і фінансові прогнози на три роки;
• Розрахунки власних коштів і пруденційних гарантій на основі ваших фактичних показників;
• Офіційні витяги з реєстрів, інформація про акціонерів, CV та персональні дані керівників;
• Будь-які корпоративні документи, передбачені місцевим законодавством вашої юрисдикції.

Як користуватися пакетом на практиці

Після отримання папки типовий проєкт виглядає так:

1. 1

   Визначте обсяг своїх послуг за MiCA

   Підтвердьте, які послуги, пов’язані з криптоактивами, ви плануєте надавати (обмін, зберігання, виконання, переказ тощо). Дорожня карта показує, які політики та розділи стосуються кожного виду послуг.

2. 2

   Опрацюйте дорожню карту

   Використовуйте дорожню карту документації MiCA та матрицю необхідних даних як основний контрольний список: відкривайте кожен рядок, переглядайте пов’язану політику або шаблон, якщо він має позначку DONE, і призначайте відповідальних за матеріали з позначкою TO DO.

3. 3

   Адаптуйте політики та супровідні документи

   Додайте назву своєї компанії, посилання на місцеві норми, відомості про процеси й технічні особливості. Тексти вже містять регуляторну структуру; ваше завдання — забезпечити їхню фактичну відповідність діяльності вашої організації.

4. 4

   Заповніть попередньо заповнену форму заявки CASP

   Перенесіть адаптований зміст, додайте свої показники й дані про компанію та заповніть решту розділів, інформацію для яких завжди повинен надавати заявник (наприклад, бізнес-план і фінансові відомості).

5. 5

   Перевірте, узгодьте та подайте

   Проведіть внутрішню та зовнішню перевірку, переконайтеся, що кожну статтю Делегованого регламенту Комісії (ЄС) 2025/305 охоплено в документах принаймні один раз, і подайте заявку до свого компетентного органу.