Литва запроваджує нові правила регулювання криптоактивів

Литва запровадила нові правила, що регулюють діяльність операторів, які працюють із криптоактивами, відповідно до Регламенту Європейського Союзу 2023/1114 про ринки криптоактивів (MiCA). Ці оновлення покликані посилити нагляд у секторі криптовалют, підвищити прозорість операцій і створити безпечніші умови для користувачів фінансових послуг.

Ухвалені заходи є важливим кроком до впорядкування європейського ринку криптовалют, роблячи його надійнішим і безпечнішим як для приватних інвесторів, так і для професійних учасників ринку. Вони також спрямовані на мінімізацію ризиків шахрайства та недобросовісних практик окремих операторів. Таким чином Литва підтверджує свою відданість високим європейським стандартам у сфері фінансових послуг та інноваційних технологій. Для криптокомпаній у Литві практичний результат простий: колишню реєстрацію операторів віртуальних валют замінено повноцінною ліцензією MiCA, яку видає Банк Литви.

Банк Литви відповідає за ліцензування CASP

Із 30 грудня 2024 року, коли положення MiCA щодо постачальників послуг набули чинності, компанії, що надають послуги, пов’язані з криптоактивами, повинні отримати ліцензію постачальника послуг із криптоактивами, видану Банком Литви. Ця вимога поширюється на широкий спектр компаній, зокрема:

• операторів обміну віртуальних валют (обмін криптоактивів на фіатні кошти та криптоактивів на криптоактиви);
• постачальників кастодіальних криптогаманців та інших кастодіальних послуг;
• компанії, що пропонують платформи для торгівлі та роботи з криптоактивами;
• операторів, залучених до розміщення токенів, послуг переказу та виконання доручень;
• постачальників послуг з управління криптопортфелями та консультування.

Запровадження обов’язкового ліцензування спрямоване на стандартизацію діяльності в цьому секторі, що швидко зростає. Статус, заснований лише на реєстрації, який раніше був достатнім для постачальників послуг віртуальних активів (VASPs) у Литві, більше не надає права надавати ці послуги.

Центральний банк, що відіграє ключову роль у підтриманні стабільності фінансової системи країни, є головним органом, відповідальним за видачу таких ліцензій CASP. Окрім адміністративної функції, Центральний банк активно співпрацює зі Службою розслідування фінансових злочинів (FNTT, також відомою як FCIS) — органом, який раніше наглядав за зареєстрованими VASP і продовжує контролювати дотримання правил протидії відмиванню коштів (AML) та фінансуванню тероризму (CFT). Такий дворівневий нагляд робить регулювання криптоактивів у Литві суттєво суворішим, ніж попередній режим реєстрації, і зменшує ймовірність використання криптоактивів у незаконних цілях.

Строки отримання криптоліцензії в Литві

Нові правила регулювання ринку криптоактивів набули чинності в грудні 2024 року, узгодивши крипторегулювання в Литві з рештою Європейського Союзу. Національні правила викладено в литовському Законі про ринки криптоактивів, ухваленому 11 липня 2024 року, який визначає Банк Литви органом ліцензування та нагляду.

Компанії, які бажають і надалі надавати криптопослуги відповідно до закону, повинні отримати спеціальну ліцензію CASP, видану Банком Литви. На практиці ця криптоліцензія стає єдиною законною підставою для послуг обміну, зберігання та торгівлі в країні. Вона підтверджує дотримання суворих вимог щодо безпеки операцій, захисту інтересів споживачів і правил AML та CFT.

Крім того, уніфіковані правила спрощують діяльність операторів на міжнародному рівні, дозволяючи компаніям, що працюють у Литві, отримати доступ до всього ринку Європейського Союзу за механізмом паспортизації MiCA.

Сам MiCA дозволяє державам-членам дозволити чинним постачальникам працювати за національними правилами до 18 місяців, тобто до 1 липня 2026 року. Литва свідомо обрала значно коротший шлях: посилаючись на ризики відмивання коштів, обходу санкцій та шахрайства в секторі, органи влади обмежили перехідний період для раніше зареєстрованих операторів п’ятьма місяцями.

Тому перехідний період, що триває до 1 червня 2025 року, особливо важливий для операторів, які вперше стикаються з потребою в ліцензії CASP від Центрального банку або мають оновити свої процедури для повної відповідності новим вимогам. Компанії, які виходять на ринок уперше, взагалі не можуть покладатися на перехідний період: їм потрібен дозвіл до початку діяльності.

Основні цілі та переваги ліцензування MiCA в Литві

Запроваджені заходи спрямовані на зміцнення фінансової стабільності, забезпечення прозорості ринку та захист інтересів інвесторів. Дотримуючись нових стандартів ЄС, Литва стає привабливою юрисдикцією для криптокомпаній, які прагнуть отримати ліцензію MiCA, пропонуючи можливість обслуговувати клієнтів у всьому ЄС на підставі однієї криптоліцензії. Крім того, гармонізація правил допомагає створити єдину правову базу для всіх держав-членів ЄС, сприяючи розвитку міжнародної співпраці.

Ці зміни враховують швидке зростання популярності криптовалют і потребу створити ефективний механізм регулювання. Масштаб сектору пояснює терміновість: за даними Банку Литви, кількість криптокомпаній у країні зросла з 9 у 2020 році до приблизно 850 наприкінці 2022 року, що вже призвело до посилення правил AML для операторів віртуальних валют у 2022 році. З новим крипторегулюванням Литва демонструє готовність підтримувати нові технології та зміцнювати свої позиції лідера в регулюванні цифрових активів.

Що нові правила означають для чинних криптокомпаній

Для компаній, уже зареєстрованих у Литві як оператори обміну віртуальних валют або гаманців, найближчі місяці є вирішальними. Перехідний період дає їм час отримати ліцензію MiCA, однак Банк Литви чітко зазначив, що дозвіл отримають лише компанії, які приділяють належну увагу відповідності вимогам, контролю AML і CFT та якості послуг. Зараз варто звернути увагу на три моменти:

• Обсяг послуг. Зіставте чинну бізнес-модель із послугами щодо криптоактивів, визначеними в Регламенті; ліцензія надається на конкретні послуги, а не на криптодіяльність загалом.
• Корпоративне управління та контроль. Внутрішні процедури AML і CFT, управління ризиками та захист активів клієнтів мають відповідати стандартам піднаглядної фінансової установи.
• Строки. Раннє подання пакета документів залишає час для відповідей на запитання регулятора до завершення перехідного періоду.

Якщо вам потрібна допомога з криптоліцензуванням у Литві

Компанії, які планують працювати в секторі криптопослуг Литви, повинні ретельно підготуватися до виконання нових вимог і забезпечити повну відповідність установленим стандартам. Eesti Firma готова допомогти: ми підтримуємо клієнтів, які прагнуть отримати криптоліцензію в Литві, допомагаємо з реєстрацією компанії в Литві та надаємо консультаційні й бухгалтерські послуги, необхідні ліцензованому CASP на постійній основі.

Зверніться до нас, щоб обговорити, як ми можемо допомогти вашому бізнесу успішно адаптуватися до нових вимог. Ми надаємо професійну підтримку, індивідуальні рішення та супровід на всіх етапах вашої діяльності.

Залиште заявку на нашому сайті, і наші фахівці зв’яжуться з вами, щоб підготувати ваш бізнес до нових викликів та відкрити можливості для зростання й розвитку!

Залишити заявку

Поширені запитання