Nadzor kripto tržišta u Estoniji prelazi na Upravu za financijski nadzor

Estonska uprava za financijski nadzor (Finantsinspektsioon, FSA) preuzima nadzor nad kriptoindustrijom, osobito nad pružateljima usluga povezanih s kriptoimovinom (CASP), od Financijsko-obavještajne jedinice (FIU). Prijenos se temelji na Zakonu o tržištu kriptoimovine (Krüptovaraturu seadus), nacionalnom zakonu na snazi od 1. srpnja 2024. kojim se u Estoniji provodi Uredba EU o tržištima kriptoimovine (MiCA) te jača financijski nadzor nad sektorom. Od sada dobivanje kriptolicencije u Estoniji znači podnošenje zahtjeva izravno Upravi za financijski nadzor.

Eesti Firma pruža savjetovanje i računovodstvene usluge za kriptotvrtke, uključujući pomoć pri pripremi zahtjeva za CASP licenciju i prilagodbi novim zahtjevima.

Što se mijenja: od FIU-a do Uprave za financijski nadzor

Financijsko-obavještajna jedinica prestaje izdavati licence za pružanje usluga virtualnih valuta. Umjesto toga, Uprava za financijski nadzor počinje odobravati pružatelje usluga povezanih s kriptoimovinom prema MiCA-i. Prijenos ovlasti provodi se u skladu sa Zakonom o tržištu kriptoimovine, koji utvrđuje nove zahtjeve i postupak odobrenja za CASP. Prema prijelaznim odredbama Zakona, osobe koje žele pružati usluge povezane s kriptoimovinom podliježu Zakonu od 30. prosinca 2024., dok postojeći pružatelji usluga virtualnih valuta imaju rok do kraja prijelaznog razdoblja za usklađivanje poslovanja s njim.

U praksi, prijelaz s VASP-a na CASP znači drugog regulatora, drugu pravnu osnovu i drukčiju vrstu odobrenja. FIU licencija nacionalno je odobrenje utemeljeno na AML-u, važeće samo u Estoniji; odobrenje FSA-e licencija je prema MiCA-i priznata u cijelom EU-u. Postojeća licencija ne pretvara se automatski u CASP odobrenje: svaki pružatelj koji želi nastaviti poslovanje mora podnijeti zahtjev FSA-i.

Prijelazno razdoblje za kriptolicencije u Estoniji: ključni datumi

Pružatelji usluga u potpunosti će biti pod nadzorom Uprave za financijski nadzor od 1. srpnja 2026., kada istječu licence koje je izdala Financijsko-obavještajna jedinica. Do tog datuma nadzor nad postojećim imateljima licenci i dalje provodi FIU.

Pružatelji usluga virtualne imovine (VASP) s važećim licencijama stoga mogu nastaviti poslovati do 1. srpnja 2026. ili dok ne dobiju CASP odobrenje od Finantsinspektsioona, ovisno o tome što nastupi prije. Novi zahtjevi za kriptolicenciju u Estoniji sada se podnose FSA-i.

Neriješeni zahtjevi za licenciju u Financijsko-obavještajnoj jedinici

Zahtjevi podneseni Financijsko-obavještajnoj jedinici prije 30. prosinca 2024. koji do tog datuma ne budu obrađeni ostat će nerazmotreni, a dokumenti će biti vraćeni podnositeljima. FIU će ipak nastaviti primati zahtjeve za izmjene postojećih licenci do 1. srpnja 2026.

Na dan 5. prosinca 2024. važeće su 43 licence koje je izdao FIU za pružanje usluga virtualne imovine u Estoniji, u odnosu na 54 na početku godine i više od 600 kada je 2021. započelo čišćenje sektora. Svako od tih društava morat će odlučiti hoće li prije kraja prijelaznog razdoblja zatražiti CASP odobrenje od FSA-e.

Obveze u pogledu AML-a i sankcija ostaju na snazi

Ove promjene slijede Uredbu (EU) 2023/1114 Europskog parlamenta i Vijeća (MiCA), kojom sektor dolazi pod financijski nadzor. Pružatelji usluga povezanih s kriptoimovinom i dalje su obveznici prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, a podliježu i posebnim obvezama prema Zakonu o međunarodnim sankcijama. Stoga se nastavlja obveza prijavljivanja sumnjivih transakcija Financijsko-obavještajnoj jedinici, a jedinica zadržava kontrolnu funkciju u tim područjima neovisno o tijelu koje je izdalo licenciju.

Nadzor FSA-e dodaje bonitetni sloj povrh usklađenosti s AML-om: upravljanje, vlastita sredstva, zaštita kriptoimovine klijenata i operativna otpornost procjenjuju se u fazi odobrenja i kontinuirano prate. Prag kriptoregulacije u Estoniji stoga raste, a što prije društvo započne pripreme za odobrenje prema MiCA-i, prijelaz će biti lakši.

Trebate pomoć?

Kontaktirajte nas kako bismo razgovarali o tome kako vašem poslovanju možemo pomoći da se uspješno prilagodi novim zahtjevima. Nudimo profesionalnu podršku, prilagođena rješenja i smjernice u svakoj fazi prijelaza s VASP-a na CASP, od prve procjene do samog odobrenja prema MiCA-i.

Ostavite zahtjev na našoj web-stranici, a naši će vas stručnjaci kontaktirati kako bi pripremili vaše društvo za novi nadzorni režim i osigurali neprekinuto pružanje usluga povezanih s kriptoimovinom u Estoniji nakon završetka prijelaznog razdoblja.

Pošaljite zahtjev

Česta pitanja