Răspuns rapid
O companie are de obicei nevoie de un LEI pentru a cumpăra sau vinde cripto printr-o platformă autorizată în UE, indiferent unde este înregistrată. Conform MiCA, reglementarea UE privind criptoactivele, platformele trebuie să înregistreze clienții corporativi prin LEI-ul lor, astfel că bursele și băncile cer codul înainte ca firma să poată tranzacționa. O afacere cripto care solicită o licență MiCA ca furnizor de servicii de criptoactive (CASP) are nevoie și de propriul LEI, însă Travel Rule privind transferurile de cripto nu impune, în sine, unul.
Legal Entity Identifier este un cod global de 20 de caractere pentru companii și alte entități juridice, iar pe platformele cripto autorizate în UE este, de regulă, o condiție pentru tranzacționarea printr-un cont corporativ.
O companie care are nevoie de un cod pentru tranzacționare cripto poate solicita online un LEI prin intermediul nostru. Colaborăm cu WM Datenservice, un emitent acreditat de GLEIF, fundația care administrează sistemul global LEI.
De ce bursele cripto cer companiilor un LEI
În UE, bursele cripto, brokerii și băncile care oferă ele însele tranzacționare cripto sunt considerate furnizori de servicii de criptoactive (CASP) în temeiul MiCA, Regulamentul privind piețele criptoactivelor. MiCA le obligă să păstreze evidențe ale fiecărui ordin și ale fiecărei tranzacții. Articolul 14 din standardul tehnic obligatoriu privind păstrarea evidențelor, Regulamentul delegat (UE) 2025/1140, adaugă că un client care este companie sau altă entitate juridică trebuie identificat în aceste evidențe prin LEI-ul său. Banca estoniană LHV își explică propria cerință în același mod: ca furnizor de servicii cripto, trebuie să identifice clienții corporativi și, unde este necesar, să le raporteze tranzacțiile folosind LEI-ul.
Dacă un client nu are LEI, standardul impune furnizorului fie să obțină unul pentru client, fie să utilizeze un alt identificator la nivelul UE care îndeplinește criteriile standardului. În practică, platformele cer de obicei companiei să prezinte propriul cod, iar fiecare stabilește procedura și termenele.
MiCA plasează obligația privind LEI asupra furnizorului, însă aceasta afectează fiecare companie care tranzacționează cripto printr-o platformă autorizată în UE, indiferent unde este înregistrată compania. Platformele globale pot integra o companie din afara UE printr-o entitate din afara UE, cu propriile reguli, astfel că verificați ce entitate vă va deține contul și ce solicită înainte de a aplica.
Pentru acțiuni, ETF-uri și instrumente derivate, cerința privind LEI provine din alte norme UE, MiFIR și EMIR, pe care le prezentăm în articolul nostru despre de ce brokerii cer un LEI.
Cerințe LEI la Kraken, Coinbase Prime, LHV și Revolut Business
| Platformă | Când este necesar LEI-ul | Fără un LEI valid |
|---|---|---|
| Kraken | Deschiderea unui cont corporativ pentru o companie cu sediul în SEE (UE, Islanda, Liechtenstein, Norvegia) | Fără cont corporativ |
| Coinbase Prime (platformă pentru clienți comerciali mari) | Tranzacționare prin entitatea sa din UE, Coinbase Luxembourg; nu este necesar pentru conturi care doar păstrează cripto (custodie) | Contul poate fi restricționat |
| LHV (bancă estoniană) | Cumpărarea și vânzarea de cripto prin bancă | Noile cumpărări restricționate de la 3 martie 2025; nicio tranzacție cripto executată de la 1 aprilie 2026 |
| Revolut Business | Cumpărarea de cripto (pe baza experienței clienților noștri) | Fără cumpărări de cripto |
Vedem același lucru în activitatea noastră. Mai mult de o bursă a solicitat codul în timp ce contul unui client era deschis, iar un client nu a putut tranzacționa cripto la banca sa până la emiterea LEI-ului.
Verificarea LEI-ului înainte de a aplica la o platformă cripto
Înainte de a aplica, efectuați trei verificări rapide.
- Verificați dacă firma are deja un cod. Căutați în baza de date GLEIF gratuită după nume sau număr de înregistrare, mai ales dacă firma a tranzacționat vreodată acțiuni sau obligațiuni printr-un broker.
- Asigurați-vă că respectivul cod aparține titularului contului. LEI-ul trebuie emis pentru compania care deține contul cripto, nu pentru societatea-mamă sau o filială a acesteia.
- Păstrați codul valid și actualizat. Reînnoiți-l în fiecare an și solicitați emitentului LEI să actualizeze înregistrarea după orice modificare în registrul comerțului. Am văzut bănci și brokeri oprind tranzacțiile unui client până la reînnoirea unui cod expirat.
Travel Rule impune un LEI?
Travel Rule obligă CASP-urile să transmită informații despre expeditor și destinatar împreună cu transferurile cripto pe care le efectuează, la fel cum un transfer bancar include numele plătitorului. În UE, aceasta este stabilită prin Regulamentul (UE) 2023/1113.
Când o companie trimite cripto, transferul include numele său, adresa înregistrată și adresa portofelului sau numărul contului cripto. LEI-ul figurează și el pe listă, însă numai în două condiții: compania a furnizat codul furnizorului său, iar formatul de date utilizat de furnizori are un câmp pentru acesta. Dacă firma nu are LEI, poate fi utilizat orice alt identificator oficial echivalent.
Prin urmare, Travel Rule singură nu obligă o companie să obțină un LEI. Cerința rezultă din regulile MiCA privind păstrarea evidențelor și, odată ce compania a furnizat bursei LEI-ul din acest motiv, codul poate însoți și transferurile sale.
LEI pentru CASP-uri: cereri de licență și obligații continue
O afacere care dorește să furnizeze servicii cripto în UE are nevoie de un LEI înainte de a solicita o licență CASP. Standardul tehnic privind cererile CASP, Regulamentul delegat (UE) 2025/305, enumeră LEI-ul solicitantului printre datele de bază pe care trebuie să le conțină fiecare cerere. În practica noastră, solicitanții de licență au avut nevoie de unul exact din acest motiv. Dacă pregătiți o cerere, vă putem ajuta și cu licența MiCA pentru CASP-uri.
LEI-ul rămâne o cerință după acordarea licenței. Conform articolului 17 din standardul privind păstrarea evidențelor, un CASP autorizat trebuie să se identifice prin propriul LEI în evidențele sale și să mențină codul reînnoit. În temeiul DORA, normele UE privind riscul IT în finanțe, un CASP trebuie, de asemenea, să utilizeze LEI-ul în registrul său de informații privind contractele IT și în rapoartele privind incidentele IT majore.
Comandarea unui LEI pentru tranzacționare cripto
Obținem coduri LEI pentru companii din UE și din numeroase alte țări. Completați un formular online scurt, preluăm datele companiei din registrul național al comerțului, iar codul sosește de obicei în una sau două zile lucrătoare. Un cod expirat de la alt emitent poate fi transferat la noi și reînnoit. Dacă nu sunteți sigur ce solicită efectiv bursa sau banca dumneavoastră, scrieți-ne și vom verifica gratuit.
Întrebări frecvente
Nu. Platformele cripto din UE identifică un client persoană fizică printr-un identificator național, precum un cod personal de identificare sau numărul pașaportului, nu prin LEI. Articolul nostru despre LEI pentru persoane fizice explică situația distinctă a comercianților individuali înscriși într-un registru al comerțului.
De obicei nu, deoarece platforma înregistrează vânzările sub LEI-ul companiei, la fel ca achizițiile. LHV, de exemplu, a restricționat inițial doar noile cumpărări, astfel încât companiile să nu cumpere cripto și să constate ulterior că aveau nevoie de un LEI pentru a-l vinde. Apoi a oprit toate tranzacțiile cripto ale companiilor fără cod.
Da, când compania le cumpără printr-o platformă autorizată în UE. Conform MiCA, stablecoin-urile, inclusiv tokenurile de monedă electronică, sunt considerate criptoactive, astfel că platforma înregistrează aceste cumpărări sub LEI-ul companiei, ca orice altă tranzacție cripto.
