Eesti Firma OÜ — ліцензований постачальник трастових і корпоративних послуг в Естонії (FIU000144)

Eesti Firma OÜ — ліцензований постачальник трастових і корпоративних послуг (TCSP), що працює на підставі ліцензії на діяльність № FIU000144, виданої та контрольованої естонським Підрозділом фінансової розвідки (Rahapesu Andmebüroo). Отже, реєстрацію компаній, готові компанії, зареєстровану адресу та пов’язані корпоративні послуги вам надає регульований постачальник під державним наглядом, а не неліцензований посередник.

Ми відкрито публікуємо ці відомості, адже цінність ліцензії залежить від можливості її перевірити. Кожен клієнт, а також кожен банк, партнер чи орган влади, який може перевіряти інформацію про нас, повинен мати змогу побачити, що охоплює наш дозвіл, на якій правовій підставі ми працюємо та де це можна перевірити самостійно. Завдяки цьому ваша власна належна перевірка триватиме лише п’ять хвилин.

Нижче ми розповідаємо, що являє собою ця ліцензія, яким законом вона регулюється, які послуги дозволяє надавати, які обов’язки покладає на нас і що все це означає для вас на практиці.

Наша ліцензія на діяльність: стислий огляд

Постачальник трастових і корпоративних послуг — це регульований суб’єкт господарювання, який у межах своєї економічної чи професійної діяльності засновує компанії для клієнтів, надає їм зареєстровану адресу або організовує представництво в компанії. В Естонії таку діяльність можна здійснювати лише на підставі офіційного дозволу. Eesti Firma OÜ має такий дозвіл, який у будь-який час можна перевірити в публічних реєстрах.

• Власник ліцензії: Eesti Firma OÜ
• Реєстраційний код: 14164797
• Ліцензія на діяльність (TCSP): FIU000144
• Наглядовий орган: Підрозділ фінансової розвідки (Rahapesu Andmebüroo)
• Правова підстава: Закон про запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Зареєстрований офіс: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

Закон, що регулює нашу ліцензію

Наша діяльність регулюється основним естонським законом у сфері протидії відмиванню грошей — Законом про запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, поширені скорочення — RahaPTS або MLTFPA), що діє з 2017 року. Його мета — підвищити прозорість і надійність ділового середовища та не допустити використання фінансової системи Естонії для відмивання грошей або фінансування тероризму. Закон імплементує директиви Європейського Союзу щодо протидії відмиванню грошей і відповідає рекомендаціям Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

Визначення постачальника трастових і корпоративних послуг

Відповідно до § 8 Закону, постачальник трастових і корпоративних послуг — це фізична або юридична особа, яка в межах своєї економічної чи професійної діяльності надає третій особі такі послуги, як: заснування компанії чи іншої юридичної особи, зокрема виконання дій, пов’язаних із переданням частки участі; виконання функцій посадової особи чи члена правління або організація виконання цих функцій іншою особою; надання можливості використовувати адресу як місцезнаходження чи місце ведення діяльності, включно з правом зазначати її в контактних даних і отримувати пошту; або виконання функцій довірчого керуючого чи представника. Саме ці корпоративні послуги має право надавати Eesti Firma OÜ.

Обов’язковість дозволу та нагляд

Відповідно до § 70 Закону, постачальники трастових і корпоративних послуг можуть працювати лише за наявності дозволу; наша ліцензія FIU000144 відповідає цій вимозі. Дотримання законодавства контролює Підрозділ фінансової розвідки Естонії — незалежний державний орган у сфері управління Міністерства фінансів. FIU може проводити перевірки, видавати приписи, а в разі серйозних порушень — призупиняти або відкликати дозвіл. Саме така постійна підзвітність відрізняє регульованого постачальника від нерегульованого.

Що дозволяє нам робити ліцензія

Дозвіл визначає корпоративні послуги, які ми можемо надавати на законних підставах. На практиці він охоплює весь цикл створення бізнесу в Естонії:

• Реєстрація компаній: заснування естонських компаній (приватне товариство з обмеженою відповідальністю / OÜ, публічне акціонерне товариство / AS та інші організаційно-правові форми), включно з підготовкою установчих документів і внесенням запису до Комерційного реєстру.
• Готові (поличні) компанії: продаж попередньо зареєстрованих компаній та організація передання частки, щоб ви могли розпочати діяльність без зволікань.
• Віртуальний офіс і зареєстрована адреса: надання юридичної адреси як місцезнаходження або місця ведення діяльності компанії, включно з правом зазначати її в контактних даних та отримувати офіційну кореспонденцію — ця послуга прямо зарезервована за ліцензованими постачальниками.
• Контактна особа та представництво: виконання функцій контактної особи для компаній, правління яких перебуває за кордоном, а також інші форми уповноваженого представництва.

Поряд із цією ліцензованою діяльністю ми також надаємо бухгалтерську та юридичну підтримку компаніям, яких обслуговуємо. Ці послуги не входять до сфери дії самого дозволу TCSP — в Естонії вони не є ліцензованими видами діяльності, — проте їх надає та сама регульована юридична особа в межах тієї самої системи протидії відмиванню грошей, оскільки постачальники бухгалтерських послуг самі є зобов’язаними суб’єктами відповідно до Закону.

Що ліцензія зобов’язує нас робити

Ліцензія — це не лише право, а й сукупність обов’язків. Як зобов’язаний суб’єкт, Eesti Firma OÜ підтримує повноцінну систему протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (AML/CFT). Ці обов’язки захищають вас, доброчесність естонського ділового середовища та фінансову систему загалом.

• «Знай свого клієнта» (KYC) та належна перевірка: перш ніж установити ділові відносини, ми ідентифікуємо та перевіряємо кожного клієнта, а за потреби — його кінцевих бенефіціарних власників і представників.
• Оцінка ризиків і ризик-орієнтований підхід: ми оцінюємо та документуємо ризик відмивання грошей і фінансування тероризму для кожних ділових відносин, застосовуючи посилені заходи за підвищеного ризику.
• Внутрішні правила та внутрішній контроль: ми підтримуємо письмові процедури AML/CFT і призначаємо особу, відповідальну за їх виконання.
• Перевірка на санкції та статус PEP: ми перевіряємо клієнтів за міжнародними санкційними списками та виявляємо політично значущих осіб, за потреби проводячи додаткову перевірку.
• Постійний моніторинг: ми контролюємо ділові відносини та підтримуємо актуальність даних клієнтів протягом усього строку таких відносин.
• Повідомлення Підрозділу фінансової розвідки: у разі виникнення підозри у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму ми зобов’язані повідомити FIU у встановлений законом строк.
• Зберігання документації та співпраця: ми зберігаємо необхідні документи й дані протягом установленого законом строку та співпрацюємо з наглядовими й правоохоронними органами.

Чому важливо, що ми маємо ліцензію

Співпраця з постачальником, що перебуває під наглядом, — це практична перевага, а не формальність. Вона впливає на те, наскільки безперешкодно буде створено вашу компанію, як її сприйматимуть банки та наскільки успішно вона проходитиме перевірки в майбутньому.

• Постачальник, уповноважений виконувати роботу: заснування компаній і надання зареєстрованої адреси є регульованими видами діяльності, а звернення до уповноваженого постачальника означає, що вашу компанію засновує сторона, яка має на це законне право.
• Державний нагляд і підзвітність: наша робота перебуває під наглядом Підрозділу фінансової розвідки, що створює незалежний рівень підзвітності, якого просто немає в нерегульованого посередника.
• Краща репутація в банках і постачальників платіжних послуг: компанію, засновану через регульованого агента та належно документовану за процедурою KYC, значно простіше прийняти на обслуговування банкам і платіжним установам.
• Конфіденційність і захист даних: та сама система, що вимагає від нас збирати ваші дані, зобов’язує нас захищати їх і обробляти відповідно до GDPR.
• Дані, які можна перевірити: відомості про нашу компанію та ліцензію опубліковані в публічних реєстрах, тому вам не потрібно покладатися лише на наші слова.

Як перевірити нашу ліцензію

Ви можете самостійно підтвердити наш статус за кілька хвилин. Відомості про нашу компанію опубліковано в Естонському електронному комерційному реєстрі за реєстраційним кодом 14164797, а наш дозвіл постачальника трастових і корпоративних послуг (FIU000144) внесено до Естонського реєстру господарської діяльності під наглядом Підрозділу фінансової розвідки. Із самою нормативно-правовою базою можна ознайомитися в офіційному тексті Закону про запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.

Висновок: співпраця з ліцензованим партнером

Наша ліцензія на діяльність — це більше, ніж реквізит на сторінці: вона визначає, як ми працюємо. Вона встановлює перелік корпоративних послуг, які ми можемо надавати, підпорядковує нас нагляду державного органу та зобов’язує дотримуватися чітких стандартів протидії відмиванню грошей і захисту клієнтів. Для вас це означає просту річ: коли ви реєструєте компанію, купуєте готову компанію або користуєтеся нашою зареєстрованою адресою, усе відбувається правомірно, прозоро та у спосіб, якому можуть довіряти банки, партнери й органи влади.

На ринку, де досі працюють неліцензовані посередники, вибір регульованого постачальника, статус якого можна перевірити, усуває частину ризиків для вашого бізнесу ще до початку його діяльності. Ви знаєте, з ким маєте справу, на якій правовій підставі та як самостійно це підтвердити, а також отримуєте партнера, чиї власні обов’язки спрямовані на довгострокове дотримання вашою компанією нормативних вимог.

Маєте запитання про нашу ліцензію, послуги, які вона охоплює, або документи, які ми можемо попросити під час прийняття на обслуговування? Напишіть на адресу [email protected] — ми охоче пояснимо, як відбувається процес і як наш регульований статус захищає вас.