Airwallex pro estonskou společnost: jak otevřít a používat účet

Airwallex je platební platforma založená v Austrálii pro podniky, které platí a přijímají platby přes hranice. Pro estonskou společnost s klienty v USA či UK, dodavateli v Asii nebo e-shopem přijímajícím platby kartou stojí za zvážení.

Níže uvádíme, co účet poskytuje estonské společnosti s ručením omezeným (OÜ), jak o něj požádat a kolik Airwallex stojí. Zaměřujeme se také na jeho omezení, včetně toho, jak peníze zahrnout do účetnictví Vaší společnosti.

Může estonská společnost otevřít účet Airwallex?

Airwallex přijímá podniky podle země registrace a Estonsko je na jeho seznamu podporovaných zemí. Estonské společnosti obsluhuje prostřednictvím AWX Lithuania, UAB, která má od Litevské banky licenci instituce elektronických peněz platnou v celém Evropském hospodářském prostoru (EEA).

Způsobilost závisí především na společnosti. Musí být registrovaná a aktivní, působit v podporovaném odvětví a projít sankční kontrolou. Stránka způsobilosti Airwallex nestanoví požadavek na pobyt vlastníků ani členů vedení, takže e-resident žijící mimo EU může požádat. Mezi nepodporovaná odvětví patří obsah pro dospělé, zbraně, víceúrovňový marketing a hazardní či finanční služby nabízené bez požadované licence. Splnění všech těchto podmínek stále nezaručuje schválení, protože každá žádost prochází také posouzením rizik.

Co firemní účet Airwallex poskytuje Vaší OÜ

Základem účtu je sada Global Accounts, tedy lokální údaje k účtu ve více než 20 měnách. Eurový účet zahrnuje IBAN pro převody SEPA, standardní způsob zasílání eur v Evropě, nepřijímá však platby SWIFT ze zahraničí. Airwallex uvádí Estonsko mezi zeměmi, kde vydává eurové údaje k účtu, a někteří e-residenti uvedli, že obdrželi estonský IBAN, Airwallex však neslibuje konkrétní kód země. Můžete přidat údaje v amerických dolarech, které americkému klientovi umožní zaplatit Vaší společnosti přes ACH, běžný domácí bankovní převod v USA, namísto mezinárodního převodu. Údaje v librách dělají totéž pro klienty v UK.

Peníze zůstávají v měně, ve které přišly, dokud je nesměníte za pevnou marži nad mezibankovní sazbou, tedy velkoobchodní sazbou, za niž si banky směňují měny. Airwallex posílá lokální převody do více než 120 zemí, takže dodavatel v Austrálii či Singapuru obdrží domácí platbu namísto mezinárodního převodu SWIFT s poplatky strženými po cestě.

Účet zahrnuje virtuální firemní karty a virtuální či fyzické karty zaměstnanců, které fungují s Apple Pay a Google Pay. Můžete také přijímat platby kartou prostřednictvím platebních odkazů nebo pluginů e-shopu, sledovat výdaje, platit faktury dodavatelům a propojit účet s Xero nebo QuickBooks.

Airwallex je nejsilnější tam, kde peníze překračují měny a hranice:

Pokud Airwallex nevyhovuje, alternativy uvádí náš přehled platebních účtů pro estonské společnosti a naše průvodce Wise Business a Revolut Business.

Jak požádat o účet Airwallex

Online žádost podáte, jakmile je společnost v estonském obchodním rejstříku (Äriregister), ať už byla založena s e-Residency, nebo prostřednictvím notáře.

1. Zaregistrujte se na webu Airwallex s firemní e-mailovou adresou a jako zemi registrace zvolte Estonsko.
2. Zadejte údaje o společnosti přesně tak, jak jsou uvedeny v obchodním rejstříku: název, registrační kód, sídlo a datum registrace.
3. Popište, co společnost dělá, kde má klienty a kolik peněz očekáváte, že přes účet převedete, a zajistěte, aby Váš web uváděl stejné podnikání.
4. Uveďte skutečné majitele společnosti, osoby, které ji vlastní nebo ovládají, a osobu, která bude účet spravovat, poté dokončete ověření totožnosti živým selfie.
5. Nahrajte dokumenty společnosti a odpovězte na případné doplňující otázky před lhůtou stanovenou Airwallex.

Dokumenty, které Airwallex požaduje

Průvodce ověřením pro Evropu Airwallex požaduje od estonské společnosti s ručením omezeným (OÜ) společenskou smlouvu a buď osvědčení o založení, nebo výpis z rejstříku. Potřebuje také průkaz totožnosti s fotografií a adresu bydliště žadatele i každého skutečného majitele. Žadatel, který není členem vedení, v Estonsku označovaným jako člen správní rady, musí přidat pověřovací dopis od společnosti.

Estonská společnost nemá osvědčení o založení, které by mohla nahrát. Jeho ekvivalentem je rejstříková karta, kterou si můžete zdarma a v angličtině stáhnout z e-Business Register. Pokud Airwallex požaduje také podepsaný dokument v angličtině uvádějící členy správní rady a společníky, může k tomuto účelu sloužit certificate of incumbency vydaný licencovaným poskytovatelem korporátních služeb. Nově registrovaná společnost může být rovněž požádána o faktury, smlouvy nebo podnikatelský plán.

Jak dlouho to trvá a proč jsou žádosti zamítány

Žádosti se obvykle zpracují do 1 až 3 pracovních dnů poté, co Airwallex obdrží vše, o co požádal. Zmeškání lhůty pro odpovědi na doplňující otázky je jedním z důvodů, které Airwallex uvádí pro zamítnutí žádosti.

Zamítnutí může přijít bez vysvětlení, protože Airwallex nemusí zveřejnit podrobnosti rozhodnutí vycházejícího z interního posouzení. Můžete požádat znovu, jakmile se něco ve společnosti změní, například nový web, jasnější obchodní model nebo delší historie podnikání.

Poplatky Airwallex pro estonskou společnost

Platíte měsíční poplatek za plán a poplatky za některé transakce, přičemž způsobilí zákazníci mají první měsíc Explore nebo Grow zdarma. Toto jsou hlavní údaje z stránky cen Airwallex pro EU, před VAT:

Pokud dostáváte platby v dolarech nebo librách a směňujete je na eura, marže za směnu je často Vaším největším nákladem: směna $10,000 při marži 0.5% stojí přibližně $50. Porovnejte to s poplatky ostatních poskytovatelů.

Je Airwallex bezpečný a může být Vaším jediným účtem?

Airwallex je regulovaná instituce elektronických peněz, nikoli banka. Peníze klientů jsou chráněny, což znamená, že jsou odděleny od vlastních prostředků Airwallex, a pokud Airwallex selže, zákazníci dostanou peníze zpět před jeho ostatními věřiteli. Jelikož zůstatek není bankovním vkladem, nevztahuje se na něj systém pojištění vkladů, což je u institucí elektronických peněz obvyklé.

Estonské právo nevyžaduje, aby společnost vedla účet v Estonsku. Z eurového účtu můžete převodem SEPA platit dodavatele, mzdy a estonské daně, takže společnost může technicky fungovat pouze s Airwallex. Přesto bychom ponechali druhý účet jinde, protože každý poskytovatel může účet kvůli kontrole pozastavit a zadržet platby, dokud neobdrží požadované dokumenty. Druhý účet mezitím udrží pohyb mezd a daní. Pokud je účet zcela uzavřen, náš průvodce co dělat, když banka uzavře účet Vaší společnosti popisuje další kroky.

Účetnictví a výběr peněz z Vaší OÜ

Cokoli je na účtu Airwallex, jsou peníze společnosti. Zaplacením soukromé věci firemní kartou nebo převodem prostředků na osobní účet vyvádíte peníze z OÜ. Správnými cestami jsou odměna člena správní rady, mzda nebo dividenda, každá s vlastními daňovými pravidly, a cokoli jiného je zdaněno jako výdaj nesouvisející s podnikáním nebo zaměstnanecký benefit. OÜ nesmí půjčovat peníze členům své správní rady ani společníkům držícím více než 5%, jak vysvětluje náš článek o půjčkách společníkům.

Váš účetní bude potřebovat měsíční výpisy Airwallex pro každou měnu, kterou držíte, aby každá směna, platba kartou a poplatek byly zaúčtovány správným směnným kurzem.

Založení estonské společnosti fungující napříč měnami

Pokud ještě nemáte estonskou společnost, zajišťujeme založení společnosti pro e-residenty i další zakladatele v zahraničí. Vydáváme také firemní dokumenty, které mohou poskytovatelé plateb požadovat, včetně certificate of incumbency. Jakmile společnost podniká, náš účetní tým může vést její účetnictví, i když platí a přijímá platby v několika měnách.

Ať plánujete estonskou společnost, nebo připravujete žádost Airwallex pro společnost, kterou již provozujete, stručně nám sdělte, čím se Vaše podnikání zabývá. Dáme Vám vědět, které dokumenty mít připravené.

Odeslat žádost

Často kladené otázky