Risposta rapida
Un LEI, ossia un Legal Entity Identifier, è un codice di 20 caratteri che le imprese finanziarie e le autorità di regolamentazione di tutto il mondo usano per identificare una società. Banche e broker lo chiedono poiché la normativa li obbliga a registrare il LEI di un cliente societario prima di offrire investimenti, derivati e alcuni altri servizi. Verifichi prima il database pubblico gratuito dei LEI, poiché la Sua società potrebbe già averne uno. In caso contrario, è possibile ordinare online un nuovo codice e, tramite noi, di norma è pronto entro uno o due giorni lavorativi.
Una richiesta di LEI spesso arriva con poche spiegazioni: un’e-mail della banca, un nuovo campo nel modulo di onboarding di un broker o un messaggio nell’app Revolut Business. Non significa che vi sia qualcosa di sbagliato nella Sua società. È un normale passaggio di identificazione e, nella nostra esperienza, la banca o il broker si limita a chiedere il codice. Le società che non dispongono ancora di un codice possono ordinare un LEI tramite il nostro modulo online in pochi minuti.
Che cos’è un LEI?
Un LEI è un codice di 20 lettere e cifre definito dallo standard internazionale ISO 17442 e funziona come il numero di passaporto di una società nel mondo finanziario. Può anche essere denominato numero LEI o codice LEI. Ogni codice appartiene a una sola persona giuridica e una società non possiede mai due codici contemporaneamente: lo stesso LEI è valido per tutte le sue banche e i suoi broker.
Ogni LEI è collegato a un record pubblico contenente la denominazione e l’indirizzo ufficiali della società, il registro delle imprese in cui è iscritta e il relativo numero, nonché eventuali società controllanti. La Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) pubblica tali record in un database online gratuito consultabile da chiunque. La nostra società, Eesti Firma OÜ, per esempio, ha il LEI 2549006RA6TCO1KHOJ54.
Il LEI non sostituisce il numero di registrazione della Sua società o la partita IVA estone (KMKR). La nostra guida agli identificativi societari spiega in cosa differiscono questi numeri.
Chi emette i LEI e cosa fa GLEIF
I LEI sono emessi da organizzazioni accreditate, note come emittenti di LEI. Comprendono fornitori di dati finanziari, borse valori e registri nazionali delle imprese e, di norma, una società può scegliere fra diversi emittenti.
Prima di emettere un codice, l’emittente verifica i dati della società presso il registro delle imprese. Verifica poi nuovamente i dati ogni anno, motivo per cui un LEI deve essere rinnovato annualmente a pagamento.
Dopo la crisi finanziaria del 2008, le autorità di regolamentazione constatarono di non poter vedere rapidamente chi fosse esposto nei confronti di chi e il G20 chiese un unico identificativo globale. Il Financial Stability Board creò quindi GLEIF nel 2014 per gestire il sistema. GLEIF è una fondazione senza scopo di lucro con sede a Basilea, Svizzera. Non assegna mai direttamente codici, ma accredita gli emittenti, monitora la qualità dei loro dati e conserva tutti i LEI in un unico database consultabile.
Perché le imprese finanziarie chiedono un LEI
La richiesta deriva quasi sempre dalla normativa, anziché dalla politica interna della banca. Nell’UE, una banca o un broker deve segnalare alla propria autorità di regolamentazione ogni operazione su azioni quotate, obbligazioni o ETF e identificare un cliente societario mediante il suo LEI. Senza il codice, non può effettuare nuove operazioni per la società.
Anche i derivati vengono segnalati con il LEI di ciascuna parte, quindi una banca di norma ne chiede uno prima di concordare un forward FX che fissa anticipatamente un tasso di cambio. Anche molte piattaforme crypto chiedono un LEI ai clienti societari. Il nostro articolo su perché i broker chiedono un LEI tratta più nel dettaglio le norme sugli investimenti.
Le persone fisiche che investono i propri risparmi non necessitano di un LEI e anche un normale conto aziendale usato per i pagamenti di norma funziona senza.
Cosa fare quando arriva la richiesta
Inizi cercando nel database GLEIF la denominazione o il numero di registrazione della Sua società. Potrebbe già esistere un codice, ad esempio da un precedente conto d’investimento o contratto valutario. Se il record mostra lo stato LAPSED, la società conserva quel codice e deve solo rinnovarlo.
Se non esiste alcun record, la società necessita di un nuovo LEI. I dati della domanda devono corrispondere esattamente all’iscrizione nel registro delle imprese, fino all’ortografia della denominazione e dell’indirizzo, poiché l’emittente li confronta. Una volta emesso il codice, lo comunichi alla banca o al broker, che potrà procedere.
Ottenere il Suo LEI tramite Eesti Firma
Inserisca il numero di registrazione della Sua società nel nostro modulo di richiesta LEI e i relativi dati saranno caricati automaticamente dal registro delle imprese, anche per società registrate fuori dall’Estonia. Scelga quindi per quanti anni il codice debba restare attivo e paghi con carta, PayPal o un altro metodo offerto al checkout. Il nostro team esamina la domanda e la invia a WM Datenservice, emittente accreditato GLEIF a Francoforte. Il codice Le verrà poi inviato via e-mail, nella maggior parte dei casi entro uno o due giorni lavorativi.
Se non è sicuro che la banca intenda effettivamente un LEI, ci invii il suo messaggio e Le indicheremo quale numero le occorre.
Domande frequenti
Alcune banche e broker offrono di richiedere un codice per conto della società, ma non è l’unica via. Una società può ottenere un LEI da un emittente accreditato che opera nel proprio Paese oppure tramite un servizio come il nostro.
Sì. Il LEI è un codice globale, quindi banche e broker esteri lo accettano, indipendentemente dall’emittente accreditato che lo ha assegnato.
