Ваш банк або брокер попросив LEI: що це означає і що робити

Запит щодо LEI часто надходить майже без пояснень: електронним листом від банку, як нове поле у формі реєстрації брокера або повідомленням у застосунку Revolut Business. Це не означає, що з Вашою компанією щось не так. Це звичайний крок ідентифікації, і, за нашим досвідом, банк або брокер просто запитує код. Компанії, які ще не мають коду, можуть замовити LEI через нашу онлайн-форму за кілька хвилин.

Що таке LEI?

LEI — це код із 20 літер і цифр, визначений міжнародним стандартом ISO 17442, який у фінансовому світі працює як номер паспорта компанії. Його також можуть називати номером LEI або кодом LEI. Кожен код належить лише одній юридичній особі, і компанія ніколи не має двох кодів одночасно: той самий LEI діє для всіх її банків і брокерів.

Кожен LEI пов’язаний із публічним записом, що містить офіційну назву та адресу компанії, реєстр підприємств, де є її запис, і номер у ньому, а також будь-які материнські компанії. Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) публікує ці записи у безкоштовній онлайн-базі даних, яку може шукати будь-хто. Наша компанія Eesti Firma OÜ, наприклад, має LEI 2549006RA6TCO1KHOJ54.

LEI не замінює реєстраційний номер Вашої компанії або номер ПДВ (KMKR). Наш посібник щодо ідентифікаторів компанії пояснює відмінності між цими номерами.

Хто видає LEI та чим займається GLEIF

LEI видають акредитовані організації, відомі як емітенти LEI. Серед них є постачальники фінансових даних, фондові біржі та національні реєстри підприємств, і компанія зазвичай може обирати з-поміж кількох із них.

Перед видачею коду емітент звіряє дані компанії з реєстром підприємств. Потім він перевіряє дані знову щороку, тому LEI потрібно щорічно поновлювати за плату.

Після фінансової кризи 2008 року регулятори виявили, що не можуть швидко побачити, хто перед ким має ризикові зобов’язання, і G20 закликала створити єдиний глобальний ідентифікатор. У 2014 році Financial Stability Board створила GLEIF для управління системою. GLEIF — неприбуткова фундація з офісом у Базелі, Швейцарія. Вона ніколи не присвоює коди сама, але акредитує емітентів, контролює якість їхніх даних і зберігає всі LEI в одній доступній для пошуку базі даних.

Чому фінансові компанії запитують LEI

Запит майже завжди зумовлений регулюванням, а не власною політикою банку. У EU банк або брокер повинен повідомляти регулятору про кожну операцію з лістингованими акціями, облігаціями чи ETF та зазначати клієнта-компанію за її LEI. Без коду він не може здійснювати нові операції для компанії.

За LEI кожної сторони також звітують щодо похідних інструментів, тому банк зазвичай запитує його перед погодженням FX форварду, який наперед фіксує обмінний курс. Багато криптоплатформ також запитують LEI у клієнтів-компаній. Наша стаття про те, чому брокери запитують LEI докладніше розглядає інвестиційні правила.

Фізичним особам, які інвестують власні заощадження, LEI не потрібен; звичайний бізнес-рахунок для платежів теж зазвичай працює без нього.

Що робити, коли надходить запит

Почніть із пошуку в базі даних GLEIF за назвою або реєстраційним номером Вашої компанії. Код може вже існувати, наприклад через попередній інвестиційний рахунок або валютний контракт. Якщо в записі вказано статус LAPSED, компанія зберігає цей код і має лише поновити його.

Якщо запису немає, компанії потрібен новий LEI. Дані заявки мають точно відповідати запису в реєстрі підприємств, включно з написанням назви й адреси, оскільки емітент їх порівнює. Щойно код видано, надайте його банку або брокеру, і вони зможуть продовжити.

Отримання LEI через Eesti Firma

Введіть реєстраційний номер Вашої компанії в нашій формі заявки на LEI, і її дані автоматично завантажаться з реєстру підприємств, навіть для компаній, зареєстрованих за межами Естонії. Потім оберіть, на скільки років код має залишатися активним, і сплатіть карткою, PayPal або іншим способом, доступним під час оформлення. Наша команда перевіряє заявку та надсилає її до WM Datenservice, акредитованого GLEIF емітента у Франкфурті. Потім код надходить Вам електронною поштою, у більшості випадків протягом одного-двох робочих днів.

Якщо Ви не впевнені, що банк узагалі має на увазі LEI, надішліть нам його повідомлення, і ми скажемо, який номер йому потрібен.

Надіслати запит

Поширені запитання