Trả lời nhanh
Không, cá nhân không thể nhận LEI và không cần LEI. Khi đầu tư dưới tên riêng, ngân hàng hoặc nhà môi giới xác định bạn bằng mã định danh khách hàng quốc gia, thường là mã số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu. Ngoại lệ là thương nhân cá thể được đăng ký trong sổ đăng ký kinh doanh, người có thể nhận LEI và có thể cần LEI cho một số khoản đầu tư.
Các nền tảng đầu tư thường yêu cầu khách hàng mới cung cấp “LEI hoặc mã định danh quốc gia”, và nhiều người dừng lại ở trường này, tự hỏi liệu LEI cho cá nhân có tồn tại hay không. Hai loại này là các lựa chọn thay thế: LEI dành cho công ty và pháp nhân khác, còn mã định danh quốc gia dành cho người đầu tư tư nhân. Nếu cần mã này cho công ty của mình, bạn có thể đăng ký LEI trực tuyến thông qua chúng tôi, bất kể công ty được đăng ký ở đâu.
Vì sao cá nhân không thể có LEI
LEI, hay Mã định danh pháp nhân, là mã gồm 20 ký tự xác định một pháp nhân trong các giao dịch tài chính. Khi được hỏi liệu cá nhân có thể nhận mã này không, Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), tổ chức giám sát hệ thống, trả lời “về nguyên tắc là không”. Mã này cho cơ quan quản lý biết công ty, quỹ hoặc trust nào đứng sau một giao dịch, nên không có LEI cá nhân cho người hành động với tư cách cá nhân.
Nhà môi giới dùng gì thay cho LEI
Khi bạn mua cổ phiếu, trái phiếu hoặc ETF dưới tên riêng, nhà môi giới EU báo cáo giao dịch cho cơ quan quản lý của họ và xác định bạn bằng mã định danh khách hàng quốc gia, tức “mã định danh quốc gia” mà biểu mẫu yêu cầu. Quy định báo cáo giao dịch của EU quy định mã định danh nào được dùng cho từng quốc tịch.
Công dân của nhiều nước EU được xác định bằng mã số định danh cá nhân; người ngoài Khu vực Kinh tế Châu Âu thường được xác định bằng số hộ chiếu. Với công dân Đức và Pháp, quy định yêu cầu nhà môi giới tạo mã từ ngày sinh và tên của họ. Các sàn giao dịch crypto và các nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset khác tại EU xác định khách hàng cá nhân theo cùng cách, vì vậy crypto mua dưới tên riêng cũng không cần LEI.
Khi nào thương nhân cá thể có thể nhận LEI
Một tuyên bố của LEI Regulatory Oversight Committee cho phép người kinh doanh dưới tên riêng nhận LEI. Hoạt động kinh doanh phải được đăng ký trong sổ đăng ký kinh doanh, người đó chỉ được có một mã và phải có thể công bố dữ liệu của họ, gồm tên và địa chỉ doanh nghiệp. Không phải mọi đơn vị cấp LEI đều phục vụ thương nhân cá thể, vì vậy hãy hỏi một đơn vị trong danh sách tổ chức được công nhận của GLEIF xem họ có chấp nhận hay không.
Có thể nhận mã không có nghĩa là bạn cần mã đó, và các quốc gia diễn giải quy định khác nhau. cơ quan quản lý tài chính Thụy Điển cho biết thương nhân cá thể không cần LEI để giao dịch cổ phiếu nhưng phải có LEI để giao dịch phái sinh, như hợp đồng tương lai và quyền chọn, theo EMIR, quy định của EU về phái sinh. Trái lại, cổng thông tin kinh doanh của chính phủ Hà Lan cho biết doanh nhân cần LEI để nắm giữ cổ phiếu, trái phiếu hoặc phái sinh. Trước khi đăng ký, hãy hỏi nhà môi giới xem họ yêu cầu mã định danh nào.
| Bạn là ai | Bạn được xác định như thế nào | Bạn có thể nhận LEI không? |
|---|---|---|
| Cá nhân đầu tư dưới tên riêng | Mã định danh khách hàng quốc gia: mã số định danh cá nhân, số hộ chiếu hoặc mã từ tên và ngày sinh | Không |
| Thương nhân cá thể được đăng ký trong sổ đăng ký kinh doanh | Mã định danh khách hàng quốc gia hoặc LEI, tùy quốc gia và khoản đầu tư | Có |
| Công ty, quỹ hoặc trust | LEI | Có, và nhà môi giới EU yêu cầu mã này |
Nhận LEI cho công ty của bạn
Dịch vụ LEI của chúng tôi dành cho các công ty, quỹ và pháp nhân khác được đăng ký tại bất kỳ quốc gia nào, không dành cho thương nhân cá thể. Chúng tôi làm việc với WM Datenservice, một đơn vị cấp được GLEIF công nhận. Bạn điền mẫu đăng ký LEI của chúng tôi và thanh toán khi hoàn tất đơn hàng; mã thường được cấp trong một hoặc hai ngày làm việc. Nếu không chắc ngân hàng hoặc nhà môi giới của công ty bạn cần gì, hãy chuyển yêu cầu của họ cho chúng tôi và chúng tôi sẽ cùng bạn kiểm tra.
Câu hỏi thường gặp
Không. LEI xác định một pháp nhân, nên chỉ dùng được cho các tài khoản đứng tên công ty. Với tài khoản cá nhân, nhà môi giới dùng mã định danh khách hàng quốc gia của bạn.
Thông thường vì cùng một biểu mẫu được dùng cho tài khoản công ty. Nếu tài khoản đứng tên bạn, hãy nhập mã định danh khách hàng quốc gia và xác nhận với nhà môi giới rằng đó là tài khoản cá nhân. Thương nhân cá thể đã đăng ký vẫn có thể cần LEI, tùy quốc gia và khoản đầu tư.
