Trả lời nhanh
Một công ty thường cần LEI để mua hoặc bán crypto qua nền tảng được cấp phép tại EU, bất kể được đăng ký ở đâu. Theo MiCA, quy định của EU về crypto, các nền tảng phải ghi nhận khách hàng là công ty bằng LEI của họ, nên sàn giao dịch và ngân hàng yêu cầu mã này trước khi công ty có thể giao dịch. Một doanh nghiệp crypto xin giấy phép MiCA với tư cách nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset (CASP) cũng cần LEI riêng, nhưng Travel Rule về chuyển crypto tự nó không yêu cầu LEI.
Legal Entity Identifier là mã toàn cầu gồm 20 ký tự dành cho công ty và các pháp nhân khác; trên các nền tảng crypto được cấp phép tại EU, đây thường là điều kiện để giao dịch thông qua tài khoản doanh nghiệp.
Một công ty cần mã để giao dịch crypto có thể đăng ký LEI trực tuyến thông qua chúng tôi. Chúng tôi hợp tác với WM Datenservice, đơn vị phát hành được GLEIF công nhận, tổ chức vận hành hệ thống LEI toàn cầu.
Vì sao sàn giao dịch Crypto yêu cầu doanh nghiệp có LEI
Tại EU, các sàn giao dịch crypto, môi giới và ngân hàng tự cung cấp giao dịch crypto đều được xem là nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset (CASPs) theo MiCA, Quy định về Thị trường Crypto-Assets. MiCA yêu cầu họ lưu hồ sơ về mọi lệnh và giao dịch. Điều 14 của tiêu chuẩn kỹ thuật về lưu giữ hồ sơ có hiệu lực ràng buộc, Quy định ủy quyền (EU) 2025/1140, bổ sung rằng khách hàng là công ty hoặc pháp nhân khác phải được xác định trong các hồ sơ này bằng LEI. Ngân hàng Estonia LHV cũng giải thích yêu cầu riêng của mình theo cách tương tự: với tư cách nhà cung cấp dịch vụ crypto, ngân hàng phải xác định khách hàng là công ty và, khi cần thiết, báo cáo các giao dịch của họ bằng LEI.
Nếu khách hàng không có LEI, tiêu chuẩn yêu cầu nhà cung cấp либо phải xin LEI cho khách hàng hoặc sử dụng một mã định danh khác trên toàn EU đáp ứng các tiêu chí của tiêu chuẩn. Trên thực tế, các nền tảng thường yêu cầu công ty tự cung cấp mã của mình, và từng nền tảng quyết định thủ tục cũng như thời hạn.
MiCA đặt nghĩa vụ về LEI lên nhà cung cấp, nhưng điều này ảnh hưởng đến mọi công ty giao dịch crypto qua nền tảng được cấp phép tại EU, bất kể công ty được đăng ký ở đâu. Các nền tảng toàn cầu có thể tiếp nhận công ty ngoài EU thông qua pháp nhân ngoài EU có quy tắc riêng, vì vậy hãy kiểm tra pháp nhân nào sẽ quản lý tài khoản của bạn và các yêu cầu của pháp nhân đó trước khi đăng ký.
Đối với cổ phiếu, ETF và phái sinh, yêu cầu LEI xuất phát từ các quy định EU khác là MiFIR và EMIR, được chúng tôi đề cập trong bài viết về vì sao môi giới yêu cầu LEI.
Yêu cầu LEI tại Kraken, Coinbase Prime, LHV và Revolut Business
| Nền tảng | Khi cần LEI | Không có LEI hợp lệ |
|---|---|---|
| Kraken | Mở tài khoản doanh nghiệp cho công ty có trụ sở tại EEA (EU, Iceland, Liechtenstein, Na Uy) | Không có tài khoản doanh nghiệp |
| Coinbase Prime (nền tảng dành cho khách hàng doanh nghiệp lớn) | Giao dịch qua pháp nhân EU của họ, Coinbase Luxembourg; không cần cho tài khoản chỉ lưu giữ crypto (custody) | Tài khoản có thể bị hạn chế |
| LHV (ngân hàng Estonia) | Mua và bán crypto qua ngân hàng | Việc mua mới bị hạn chế từ 3 tháng 3 năm 2025; không thực hiện giao dịch crypto từ 1 tháng 4 năm 2026 |
| Revolut Business | Mua crypto (dựa trên kinh nghiệm của khách hàng chúng tôi) | Không được mua crypto |
Chúng tôi cũng thấy điều tương tự trong công việc của mình. Nhiều sàn giao dịch đã yêu cầu mã này trong khi mở tài khoản cho khách hàng, và một khách hàng không thể giao dịch crypto tại ngân hàng của họ cho đến khi LEI được cấp.
Kiểm tra LEI trước khi đăng ký nền tảng Crypto
Trước khi đăng ký, hãy thực hiện ba kiểm tra nhanh.
- Kiểm tra xem công ty đã có mã hay chưa. Tìm kiếm cơ sở dữ liệu GLEIF miễn phí theo tên hoặc số đăng ký, đặc biệt nếu công ty từng giao dịch cổ phiếu hoặc trái phiếu qua môi giới.
- Đảm bảo mã thuộc về chủ tài khoản. LEI phải được cấp cho công ty nắm giữ tài khoản crypto, không phải công ty mẹ hoặc công ty con của công ty đó.
- Giữ mã hợp lệ và được cập nhật. Gia hạn mã mỗi năm và yêu cầu đơn vị phát hành LEI cập nhật hồ sơ sau bất kỳ thay đổi nào trong sổ đăng ký kinh doanh. Chúng tôi đã thấy ngân hàng và môi giới ngừng giao dịch của khách hàng cho đến khi mã đã hết hạn được gia hạn.
Travel Rule có yêu cầu LEI không?
Travel Rule buộc CASPs gửi thông tin về bên gửi và bên nhận kèm theo các chuyển crypto mà họ thực hiện, tương tự như chuyển khoản ngân hàng có tên người thanh toán. Tại EU, quy định này được đặt ra bởi Quy định (EU) 2023/1113.
Khi một công ty gửi crypto, giao dịch chuyển bao gồm tên, địa chỉ đăng ký và địa chỉ ví hoặc số tài khoản crypto của công ty. LEI cũng nằm trong danh sách, nhưng chỉ với hai điều kiện: công ty đã cung cấp mã cho nhà cung cấp của mình, và định dạng dữ liệu mà các nhà cung cấp sử dụng có trường dành cho mã này. Nếu công ty không có LEI, có thể dùng bất kỳ mã định danh chính thức tương đương nào khác.
Do đó, riêng Travel Rule không buộc công ty phải lấy LEI. Yêu cầu này xuất phát từ quy tắc lưu giữ hồ sơ của MiCA, và khi công ty đã cung cấp LEI cho sàn giao dịch vì lý do đó, mã cũng có thể đi kèm các giao dịch chuyển của công ty.
LEI cho CASPs: Hồ sơ xin giấy phép và nghĩa vụ liên tục
Một doanh nghiệp muốn cung cấp dịch vụ crypto tại EU cần có LEI trước khi xin giấy phép CASP. Tiêu chuẩn kỹ thuật về đơn xin CASP, Quy định ủy quyền (EU) 2025/305, liệt kê LEI của người nộp đơn trong các thông tin cơ bản mà mọi đơn phải có. Trong thực tế của chúng tôi, người xin giấy phép cần LEI chính vì lý do này. Nếu bạn đang chuẩn bị hồ sơ, chúng tôi cũng có thể hỗ trợ về giấy phép MiCA cho CASPs.
LEI vẫn là yêu cầu sau khi giấy phép được cấp. Theo Điều 17 của tiêu chuẩn lưu giữ hồ sơ, CASP được cấp phép phải tự xác định bằng LEI của mình trong hồ sơ và duy trì việc gia hạn mã. Theo DORA, các quy định EU về rủi ro IT trong tài chính, CASP cũng phải sử dụng LEI trong sổ đăng ký thông tin về hợp đồng IT và trong báo cáo về các sự cố IT nghiêm trọng.
Đặt LEI để giao dịch Crypto
Chúng tôi thu xếp mã LEI cho các công ty từ EU và nhiều quốc gia khác. Bạn điền biểu mẫu trực tuyến ngắn, chúng tôi lấy thông tin công ty từ sổ đăng ký kinh doanh quốc gia của công ty, và mã thường được cấp trong một hoặc hai ngày làm việc. Mã hết hạn từ đơn vị phát hành khác có thể được chuyển sang chúng tôi và gia hạn. Nếu bạn không chắc sàn giao dịch hoặc ngân hàng thực sự cần gì, hãy viết cho chúng tôi và chúng tôi sẽ kiểm tra miễn phí.
Câu hỏi thường gặp
Không. Các nền tảng crypto tại EU xác định khách hàng cá nhân bằng mã định danh quốc gia, chẳng hạn mã số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu, chứ không phải LEI. Bài viết của chúng tôi về LEI cho cá nhân giải thích trường hợp riêng của thương nhân cá thể được ghi trong sổ đăng ký kinh doanh.
Thông thường là không, vì nền tảng ghi nhận doanh số bán theo LEI của công ty như đối với giao dịch mua. Chẳng hạn, LHV ban đầu chỉ hạn chế việc mua mới, để các công ty không mua crypto rồi sau đó mới phát hiện cần LEI để bán. Sau đó, ngân hàng đã dừng mọi giao dịch crypto của các công ty không có mã.
Có, khi công ty mua chúng qua nền tảng được cấp phép tại EU. Theo MiCA, stablecoin, bao gồm e-money tokens, được xem là crypto-assets, nên nền tảng ghi nhận các giao dịch mua này theo LEI của công ty như mọi giao dịch crypto khác.
