Kripto üçün LEI: Birjaların, MiCA-nın və Travel Rule-un şirkətlər üçün mənası

Hüquqi Şəxs İdentifikatoru şirkətlər və digər hüquqi şəxslər üçün 20 simvollu qlobal koddur və EU lisenziyalı kripto platformalarında adətən korporativ hesab vasitəsilə ticarətin şərtidir.

Kripto ticarəti üçün koda ehtiyacı olan şirkət bizim vasitəmizlə onlayn LEI üçün müraciət edə bilər. Biz qlobal LEI sistemini idarə edən fond GLEIF tərəfindən akkreditə olunmuş emitent WM Datenservice ilə işləyirik.

Kripto birjaları şirkətlərdən niyə LEI istəyir

EU-da kripto birjaları, brokerlər və özləri kripto ticarəti təklif edən bankların hamısı Kripto-Aktivlər Bazarları Tənzimləməsi olan MiCA çərçivəsində kripto-aktiv xidməti təminatçıları (CASP-lər) sayılır. MiCA onlardan hər bir sifariş və əməliyyat üzrə qeydlər aparmağı tələb edir. Onun məcburi qeydlərin aparılması üzrə texniki standartı olan Delegated Regulation (EU) 2025/1140-ın 14-cü maddəsi əlavə edir ki, şirkət və ya digər hüquqi şəxs olan müştəri həmin qeydlərdə LEI ilə müəyyən edilməlidir. Estoniya bankı LHV də öz tələbinin izahını eyni cür verir: kripto xidmətləri təminatçısı kimi o, şirkət müştərilərini müəyyən etməli və zərurət olduqda onların əməliyyatlarını LEI istifadə etməklə bildirməlidir.

Müştərinin LEI-si yoxdursa, standart təminatçıdan ya müştəri üçün LEI almasını, ya da standartın meyarlarına cavab verən başqa EU miqyaslı identifikatordan istifadə etməsini tələb edir. Praktikada platformalar adətən şirkətdən öz kodunu təqdim etməsini istəyir və hər biri prosedurla müddətləri özü müəyyən edir.

MiCA LEI öhdəliyini təminatçının üzərinə qoyur, lakin bu, şirkətin harada qeydiyyatda olmasından asılı olmayaraq, EU lisenziyalı platforma vasitəsilə kripto ticarət edən hər bir şirkətə təsir edir. Qlobal platformalar EU-dan kənar şirkəti öz qaydaları olan qeyri-EU qurumu vasitəsilə qəbul edə bilər; buna görə müraciətdən əvvəl hesabınızı hansı qurumun saxlayacağını və onun nə tələb etdiyini yoxlayın.

Səhmlər, ETF-lər və törəmə alətlər üçün LEI tələbi digər EU qaydalarından, MiFIR və EMIR-dən irəli gəlir; bunları brokerlərin niyə LEI istədiyi barədə məqaləmizdə izah edirik.

Kraken, Coinbase Prime, LHV və Revolut Business-də LEI tələbləri

Biz bunu öz işimizdə də görürük. Müştərinin hesabı açılarkən birdən çox birja kodu tələb edib və bir müştəri LEI-si verilməyənədək bankında kripto ticarəti edə bilməyib.

Kripto platformasına müraciətdən əvvəl LEI-nizi yoxlayın

Müraciətdən əvvəl üç qısa yoxlama aparın.

1. Şirkətin artıq kodunun olub-olmadığını yoxlayın. Xüsusən şirkət nə vaxtsa broker vasitəsilə səhm və ya istiqraz alıb-satıbsa, ad və ya qeydiyyat nömrəsi ilə pulsuz GLEIF məlumat bazasında axtarış edin.
2. Kodun hesab sahibinə məxsus olduğuna əmin olun. LEI ana şirkətə və ya törəmə müəssisəyə deyil, kripto hesabını saxlayan şirkətə verilməlidir.
3. Kodu etibarlı və aktual saxlayın. Onu hər il yeniləyin və biznes reyestrində hər hansı dəyişiklikdən sonra LEI emitentinizdən qeydi yeniləməyi xahiş edin. Bankların və brokerlərin müddəti bitmiş kod yenilənənədək müştərinin ticarətini dayandırdığını görmüşük.

Travel Rule LEI tələb edirmi?

Travel Rule CASP-ləri həyata keçirdikləri kripto köçürmələri ilə birlikdə göndərən və alan barədə məlumatı göndərməyə məcbur edir; eynilə bank köçürməsində ödəyicinin adının göstərilməsi kimi. EU-da bu, Regulation (EU) 2023/1113 ilə müəyyən edilir.

Şirkət kripto göndərdikdə, köçürməyə onun adı, qeydiyyat ünvanı və pul kisəsi ünvanı və ya kripto hesab nömrəsi daxil edilir. LEI də siyahıdadır, lakin yalnız iki şərtlə: şirkət kodu öz təminatçısına verib və təminatçıların istifadə etdiyi məlumat formatında bunun üçün xana var. Şirkətin LEI-si yoxdursa, başqa ekvivalent rəsmi identifikatordan istifadə edilə bilər.

Buna görə yalnız Travel Rule şirkəti LEI almağa məcbur etmir. Tələb MiCA-nın qeydlərin aparılması qaydalarından irəli gəlir və şirkət bu səbəbdən LEI-sini birjaya verdikdən sonra kod onun köçürmələri ilə də ötürülə bilər.

CASP-lər üçün LEI: lisenziya müraciətləri və davamlı öhdəliklər

EU-da kripto xidmətləri göstərmək istəyən biznes CASP lisenziyası üçün müraciət etməzdən əvvəl LEI-yə ehtiyac duyur. CASP müraciətləri üzrə texniki standart olan Delegated Regulation (EU) 2025/305 ərizədə göstərilməli olan əsas məlumatlar sırasında müraciət edənin LEI-sini qeyd edir. Təcrübəmizdə lisenziya müraciətçilərinə məhz bu səbəbdən LEI lazım olub. Müraciət hazırlayırsınızsa, CASP-lər üçün MiCA lisenziyası ilə də kömək edə bilərik.

Lisenziya verildikdən sonra da LEI tələb olaraq qalır. Qeydlərin aparılması standartının 17-ci maddəsinə əsasən, lisenziyalı CASP öz qeydlərində öz LEI-si ilə özünü müəyyən etməli və kodu yeniləməlidir. Maliyyədə IT riski üzrə EU qaydaları olan DORA-ya əsasən, CASP həmçinin IT müqavilələri barədə məlumat reyestrində və böyük IT insidentləri üzrə hesabatlarında LEI-dən istifadə etməlidir.

Kripto ticarəti üçün LEI sifarişi

EU-dan və bir çox digər ölkədən şirkətlər üçün LEI kodları təşkil edirik. Siz qısa onlayn formanı doldurursunuz, biz şirkət məlumatlarını onun milli biznes reyestrindən götürürük və kod adətən bir və ya iki iş gününə gəlir. Başqa emitentdən müddəti bitmiş kod bizə köçürülərək yenilənə bilər. Birjanızın və ya bankınızın əslində nəyə ehtiyac duyduğuna əmin deyilsinizsə, bizə yazın, bunu ödənişsiz yoxlayacağıq.

Sorğu göndərin

Tez-tez verilən suallar