LEI Italiassa: miksi italialaiset yritykset tarvitsevat sen ja kenellä se on oltava

Jos pankki tai välittäjä on pyytänyt italialaiselta yritykseltäsi codice LEI:tä, se tarvitsee yrityksen Legal Entity Identifierin, 20-merkkisen tunnuksen, joka yhdistää jokaisen kaupan, swapin tai joukkovelkakirjalainan liikkeeseenlaskun yhteen tiettyyn yritykseen. Tunnuksen perusteet käsitellään oppaassamme mikä LEI on. Yritys ilman tunnusta voi tilata sen verkossa meiltä, ja sen myöntämiseen kuluu tavallisesti yksi tai kaksi työpäivää.

Miksi Italiassa on niin paljon LEI-tunnuksia

Kun laskimme maailmanlaajuisen LEI-tietokannan 6.11.2026, italialaisilla yhteisöillä oli 260 926 LEI-tunnusta. Kuten LEI-tilastomme osoittavat, se on enemmän kuin millään muulla EU-maalla ja maailman kolmanneksi suurin määrä Intian ja Yhdysvaltojen jälkeen. Näistä tunnuksista noin 170 000 oli ajan tasalla.

LEI-tunnuksista tuli Italiassa niin yleisiä MiFID II:n ja MiFIRin, EU:n sijoituspalvelusääntöjen, vuoksi. Ne tulivat voimaan 3.1.2018. Italia sisällytti MiFID II:n kansalliseen lainsäädäntöön lakiasetuksella 129/2017, kun taas MiFIR on suoraan sovellettava. MiFIRin raportointisääntöjen mukaan pankki tai välittäjä ei saa toteuttaa kauppaa yritykselle, jolla ei ole LEI-tunnusta. Ala tiivistää säännön sanoihin ”ei LEI-tunnusta, ei kauppaa”. Tämä koskee kaikkia EU:n markkinoilla kaupankäynnin kohteena olevia arvopapereita ostavia tai myyviä yrityksiä, joten Italiassa se koski myös perheyrityksiä, jotka käyvät pankkinsa kautta vain satunnaisesti kauppaa muutamilla valtion joukkovelkakirjoilla.

Milloin italialainen yritys tarvitsee LEI-tunnuksen

Useimmissa alla mainituissa tilanteissa pankin, välittäjän tai alustan on kerättävä tunnus, eikä se toimi ilman sitä. Oppaamme EU:n LEI-vaatimuksista selittää jokaisen säännön tarkemmin.

Yrityksen varojen sijoittaminen

Yritys, joka ostaa tai myy osakkeita, joukkovelkakirjoja, ETF:iä tai valtion joukkovelkakirjoja arvo-osuustilinsä kautta, tarvitsee LEI-tunnuksensa ennen kuin pankki tai välittäjä toteuttaa ensimmäisen toimeksiannon. Välittäjien käytännöistä kerrotaan artikkelissamme yritysten välitystilistä ja LEI-tunnuksesta.

Korkojen ja valuuttojen suojaaminen

Italialainen yritys, jolla on vaihtuvakorkoinen laina, voi sopia pankkinsa kanssa korkoswapista lainakustannuksen kiinnittämiseksi, ja viejä voi käyttää valuuttatermiinejä valuuttakurssin lukitsemiseen. Molemmat ovat EMIRin, EU:n johdannaisasetuksen, mukaisia johdannaisia, ja jokainen sopimus raportoidaan molempien osapuolten LEI-tunnuksilla. Pankki tekee yleensä raportin molempien puolesta, mutta yrityksen on annettava sille voimassa oleva tunnus ja uusittava se vuosittain sopimuksen voimassaolon ajan. Jo vanhentunut tunnus voidaan silti uusia, kuten kerrotaan oppaassamme vanhentuneista LEI-tunnuksista.

Minibondien ja muiden joukkovelkakirjojen liikkeeseenlasku

Lakiasetus 83/2012 antoi listaamattomille italialaisille yrityksille, myös pk-yrityksille, mahdollisuuden hankkia rahoitusta laskemalla liikkeeseen minibondeja. Näillä joukkovelkakirjoilla käydään usein kauppaa Euronext Access Milanissa, entisessä ExtraMOTissa, Borsa Italianan eli Milanon pörssin ylläpitämällä markkinalla. Sen markkinoilleottoasiakirjassa pyydetään liikkeeseenlaskijan LEI-tunnusta. EU:n arvopaperitietosääntöjen mukaan jokainen tällaisella markkinalla kaupankäynnin kohteena oleva joukkovelkakirja yhdistetään myös liikkeeseenlaskijansa LEI-tunnukseen, joten siellä joukkovelkakirjalainan liikkeeseenlaskua suunnittelevan yrityksen kannattaa hankkia tunnus ennen markkinoilleottoprosessin alkamista.

Kryptotilit, IT-sopimukset ja rahoitusalan yritykset

Monet MiCA:n, EU:n krypto-omaisuussääntöjen, mukaisesti toimiluvan saaneet kryptoalustat pyytävät yritysasiakkailtaan LEI-tunnusta yleensä tiliä avattaessa, kuten oppaamme kryptoalan LEI-tunnuksista selittää. Italialaiset pankit ja vakuutusyhtiöt voivat myös pyytää IT-toimittajiltaan LEI-tunnusta DORA:n nojalla, joka on EU:n digitaalista häiriönsietokykyä koskeva säädös. Useimmat Italian keskuspankin, Consobin tai IVASSin valvomat rahoitusalan yritykset tarvitsevat oman LEI-tunnuksen.

Kuka Italiassa voi saada LEI-tunnuksen

Jokainen italialainen oikeushenkilö voi saada LEI-tunnuksen, samoin eräät yritykset, jotka eivät ole omistajastaan oikeudellisesti erillisiä.

Tarvitseeko ditta individuale LEI-tunnuksen?

Ditta individuale ei ole omistajastaan oikeudellisesti erillinen, mutta LEI-säännöt sallivat elinkeinotoiminnassa toimivien yksityishenkilöiden saada tunnuksen, joten Registro delle Impreseen merkitty yksityinen elinkeinonharjoittaja on siihen oikeutettu. Osake- ja joukkovelkakirjakaupoissa EU:n raportointisäännöt tunnistavat italialaisen yksityishenkilön, myös yksityisen elinkeinonharjoittajan, hänen codice fiscalensa perusteella. Liiketoimintaan liittyvä johdannainen, kuten yrityslainaa koskeva swap, on eri asia, ja jotkut pankit pyytävät silloin LEI-tunnusta.

Italialaiset pankit eivät kaikki sovella LEI-sääntöjä yksityisiin elinkeinonharjoittajiin samalla tavalla, joten kysy omalta pankiltasi, mitä tunnistetta se tarvitsee ennen hakemista. Artikkelimme yksityishenkilöiden ja yksityisten elinkeinonharjoittajien LEI-tunnuksista selittää yleiset säännöt.

Näin italialainen yritys saa LEI-tunnuksen verkossa

LEI-tunnus on voimassa maailmanlaajuisesti, joten italialaisen yrityksen ei tarvitse hankkia sitä Italiasta, ja vastaanotamme hakemuksia 51 maan yrityksiltä. Syötät yrityksen tiedot verkkolomakkeeseemme ja maksat kortilla tai PayPalilla. Valmistelemme hakemuksen, ja kumppanimme, GLEIFin akkreditoima LEI-tunnusten myöntäjä, tarkistaa tiedot Registro delle Impresestä ja myöntää tunnuksen.

Jos yritykselläsi on jo tunnus, sen siirtäminen kumppanimme myöntäjälle on maksutonta ja tunnusnumero pysyy samana. Jos pankkisi pyyntö on epäselvä, tarkistamme maksutta, mitä se todella tarvitsee. Koska toimimme Virossa, italialaiset yritykset, joilla on EU:n sisäiseen kauppaan voimassa oleva virolainen ALV-numero (KMKR), eivät maksa palkkiostamme Viron ALV:tä, ja LEI-hintavertailumme kertoo tunnuksen hinnan.

Lähetä pyyntö

Usein kysytyt kysymykset