LEI kryptoa varten: mitä pörssit, MiCA ja Travel Rule merkitsevät yrityksille

Legal Entity Identifier on 20-merkkinen maailmanlaajuinen tunnus yrityksille ja muille oikeushenkilöille, ja EU-lisensoiduilla kryptoalustoilla se on yleensä edellytys kaupankäynnille yritystilillä.

Kryptokaupankäyntiä varten tunnuksen tarvitseva yritys voi hakea LEI-tunnusta verkossa kauttamme. Teemme yhteistyötä WM Datenservicen kanssa, joka on maailmanlaajuista LEI-järjestelmää ylläpitävän GLEIF-säätiön akkreditoima myöntäjä.

Miksi kryptopörssit pyytävät yrityksiltä LEI-tunnusta

EU:ssa kryptopörssit, välittäjät ja pankit, jotka itse tarjoavat kryptokaupankäyntiä, ovat kaikki kryptovarapalvelun tarjoajia (CASP) MiCA-asetuksen eli Markets in Crypto-Assets Regulationin mukaan. MiCA velvoittaa ne pitämään kirjaa jokaisesta toimeksiannosta ja tapahtumasta. Sen sitovan kirjaamista koskevan teknisen standardin, delegoidun asetuksen (EU) 2025/1140, 14 artikla lisää, että yritys- tai muu oikeushenkilöasiakas on yksilöitävä näissä tiedoissa LEI-tunnuksellaan. Virolainen LHV-pankki selittää oman vaatimuksensa samalla tavalla: kryptopalvelujen tarjoajana sen on tunnistettava yritysasiakkaat ja tarvittaessa raportoitava niiden tapahtumat LEI-tunnusta käyttäen.

Jos asiakkaalla ei ole LEI-tunnusta, standardi velvoittaa palveluntarjoajan joko hankkimaan sen asiakkaalle tai käyttämään muuta standardin vaatimukset täyttävää EU:n laajuista tunnistetta. Käytännössä alustat yleensä pyytävät yritystä hankkimaan oman tunnuksensa, ja kukin päättää menettelystä ja määräajoista.

MiCA asettaa LEI-velvollisuuden palveluntarjoajalle, mutta se vaikuttaa jokaiseen yritykseen, joka käy kryptokauppaa EU-lisensoidun alustan kautta, riippumatta yrityksen rekisteröintipaikasta. Maailmanlaajuiset alustat voivat ottaa EU:n ulkopuolisen yrityksen asiakkaakseen oman sääntönsä mukaisen EU:n ulkopuolisen yksikön kautta, joten tarkista ennen hakemista, mikä yksikkö pitää tiliäsi ja mitä se edellyttää.

Osakkeiden, ETF:ien ja johdannaisten osalta LEI-vaatimus perustuu muihin EU-sääntöihin, MiFIR- ja EMIR-sääntöihin, joita käsittelemme artikkelissamme miksi välittäjät pyytävät LEI-tunnusta.

LEI-vaatimukset Krakenissa, Coinbase Primessa, LHV:ssä ja Revolut Businessissa

Näemme saman omassa työssämme. Useampi kuin yksi pörssi on pyytänyt tunnusta asiakkaan tiliä avattaessa, ja yksi asiakas ei voinut käydä kryptokauppaa pankissaan ennen kuin sen LEI-tunnus myönnettiin.

Tarkista LEI-tunnuksesi ennen kuin haet kryptoalustalle

Tee ennen hakemista kolme nopeaa tarkistusta.

1. Tarkista, onko yrityksellä jo tunnus. Hae maksuttomasta GLEIF-tietokannasta nimellä tai rekisterinumerolla, erityisesti jos yritys on joskus käynyt välittäjän kautta kauppaa osakkeilla tai joukkovelkakirjoilla.
2. Varmista, että tunnus kuuluu tilinhaltijalle. LEI-tunnus on myönnettävä kryptotiliä pitävälle yritykselle, ei sen emoyhtiölle tai tytäryhtiölle.
3. Pidä tunnus voimassa ja ajan tasalla. Uusi se vuosittain ja pyydä LEI-myöntäjääsi päivittämään tiedot yritysrekisterin muutoksen jälkeen. Olemme nähneet pankkien ja välittäjien keskeyttävän asiakkaan kaupankäynnin, kunnes vanhentunut tunnus uusittiin.

Edellyttääkö Travel Rule LEI-tunnusta?

Travel Rule velvoittaa CASP:t lähettämään toteuttamiensa kryptosiirtojen mukana tiedot lähettäjästä ja vastaanottajasta, samoin kuin pankkisiirrossa näkyy maksajan nimi. EU:ssa siitä säädetään asetuksessa (EU) 2023/1113.

Kun yritys lähettää kryptovaroja, siirtoon sisältyvät sen nimi, rekisteröity osoite sekä sen lompakon osoite tai kryptotilin numero. LEI-tunnus on myös luettelossa, mutta vain kahdella ehdolla: yritys on antanut tunnuksen palveluntarjoajalleen ja palveluntarjoajien käyttämässä tietomuodossa on sille kenttä. Jos yrityksellä ei ole LEI-tunnusta, voidaan käyttää muuta vastaavaa virallista tunnistetta.

Pelkkä Travel Rule ei siis velvoita yritystä hankkimaan LEI-tunnusta. Vaatimus tulee MiCA:n kirjaamissäännöistä, ja kun yritys on antanut LEI-tunnuksensa pörssille tästä syystä, tunnus voi kulkea myös sen siirtojen mukana.

LEI CASP:ille: lupahakemukset ja jatkuvat velvollisuudet

EU:ssa kryptopalveluja tarjoavalla yrityksellä on oltava LEI-tunnus ennen kuin se hakee CASP-lupaa. CASP-hakemuksia koskevassa teknisessä standardissa, delegoidussa asetuksessa (EU) 2025/305, hakijan LEI-tunnus luetellaan perustiedoissa, jotka jokaisen hakemuksen on sisällettävä. Käytännössämme lupahakijat ovat tarvinneet sen juuri tästä syystä. Jos valmistelet hakemusta, voimme auttaa myös CASP:ien MiCA-luvassa.

LEI-tunnus pysyy vaatimuksena luvan myöntämisen jälkeen. Kirjaamisstandardin 17 artiklan mukaan lisensoidun CASP:n on yksilöitävä itsensä omalla LEI-tunnuksellaan tiedoissaan ja pidettävä tunnus uusittuna. DORA:n, rahoitusalan IT-riskiä koskevien EU-sääntöjen, mukaan CASP:n on käytettävä LEI-tunnustaan myös IT-sopimuksia koskevassa tietorekisterissään ja merkittävistä IT-häiriöistä annettavissa raporteissaan.

LEI-tunnuksen tilaaminen kryptokaupankäyntiä varten

Järjestämme LEI-tunnuksia yrityksille EU:sta ja monista muista maista. Täytät lyhyen verkkolomakkeen, haemme yritystiedot sen kansallisesta yritysrekisteristä, ja tunnus saapuu yleensä yhden tai kahden työpäivän kuluessa. Toisen myöntäjän vanhentunut tunnus voidaan siirtää meille ja uusia. Jos et ole varma, mitä pörssisi tai pankkisi todella tarvitsee, kirjoita meille, niin tarkistamme sen maksutta.

Lähetä pyyntö

Usein kysytyt kysymykset