Risposta rapida
No, un privato non può ottenere un LEI e non ne ha bisogno. Quando investe a proprio nome, la Sua banca o il Suo broker La identifica mediante un identificativo nazionale del cliente, di solito il codice personale d’identità o il numero di passaporto. Fa eccezione una ditta individuale iscritta in un registro delle imprese, che può ottenere un LEI e potrebbe averne bisogno per alcuni investimenti.
Le piattaforme d’investimento chiedono spesso ai nuovi clienti un «LEI o ID nazionale» e molte persone esitano davanti a quel campo, chiedendosi se esista davvero un LEI per privati. I due sono alternativi: un LEI è destinato a società e altre persone giuridiche, un ID nazionale alle persone che investono privatamente. Se Le serve il codice per la Sua società, può richiedere un LEI online tramite noi, ovunque la società sia registrata.
Perché un privato non può avere un LEI
Un LEI, ovvero Legal Entity Identifier, è un codice di 20 caratteri che identifica una persona giuridica nelle operazioni finanziarie. Alla domanda se i privati possano ottenerne uno, la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), che supervisiona il sistema, risponde «in linea di principio, no». Il codice mostra alle autorità quale società, fondo o trust sia dietro un’operazione, quindi non esiste un LEI personale per chi agisce a titolo privato.
Cosa usa il Suo broker al posto di un LEI
Quando acquista azioni, obbligazioni o ETF a proprio nome, un broker dell’UE segnala l’operazione alla propria autorità di vigilanza e La identifica con un identificativo nazionale del cliente, l’«ID nazionale» richiesto dal modulo. Le norme UE sulla segnalazione delle operazioni stabiliscono quale identificativo sia usato per ciascuna nazionalità.
I cittadini di molti Paesi UE sono identificati dal proprio codice personale d’identità, mentre chi proviene da fuori dello Spazio economico europeo lo è di norma dal numero di passaporto. Per i cittadini tedeschi e francesi, le regole impongono invece al broker di creare il codice dalla data di nascita e dal nome. Gli exchange di criptovalute e altri prestatori di servizi per le cripto-attività (CASP) nell’UE identificano allo stesso modo i clienti privati, quindi anche le criptovalute acquistate a proprio nome non richiedono un LEI.
Quando una ditta individuale può ottenere un LEI
Una dichiarazione del LEI Regulatory Oversight Committee consente a una persona che gestisce un’attività a proprio nome di ottenere un LEI. L’attività deve essere iscritta in un registro delle imprese, la persona può detenere un solo codice e deve essere possibile pubblicarne i dati, compresi denominazione e indirizzo dell’attività. Non tutti gli emittenti di LEI servono le ditte individuali, quindi chieda a un emittente nell’elenco di organizzazioni accreditate da GLEIF se le accetta.
Poter ottenere un codice non significa averne bisogno, e i Paesi interpretano le regole in modo diverso. L’autorità di vigilanza finanziaria svedese afferma che una ditta individuale non necessita di un LEI per negoziare azioni, ma deve averne uno per negoziare derivati, quali futures e opzioni, ai sensi di EMIR, il regolamento UE sui derivati. Il portale aziendale del governo olandese, al contrario, afferma che gli imprenditori necessitano di un LEI per detenere azioni, obbligazioni o derivati. Prima di presentare domanda, chieda al Suo broker quale identificativo si aspetti.
| Chi è Lei | Come viene identificato | Può ottenere un LEI? |
|---|---|---|
| Privato che investe a proprio nome | Identificativo nazionale del cliente: codice personale d’identità, numero di passaporto o codice da nome e data di nascita | No |
| Ditta individuale iscritta in un registro delle imprese | Identificativo nazionale del cliente o LEI, secondo il Paese e l’investimento | Sì |
| Società, fondo o trust | LEI | Sì, e i broker UE lo richiedono |
Ottenere un LEI per la Sua società
Il nostro servizio LEI è destinato a società, fondi e altre persone giuridiche registrate in qualsiasi Paese, non a ditte individuali. Collaboriamo con WM Datenservice, emittente accreditato da GLEIF. Compila il nostro modulo di richiesta LEI e paga al checkout; il codice arriva di solito entro uno o due giorni lavorativi. Se non è sicuro di cosa desiderino la banca o il broker della Sua società, ci inoltri la richiesta e la verificheremo con Lei.
Domande frequenti
No. Un LEI identifica una sola persona giuridica, quindi funziona esclusivamente per conti intestati alla società. Per un conto personale, il broker usa il Suo identificativo nazionale del cliente.
Di solito perché lo stesso modulo è usato per i conti societari. Se il conto è intestato a Lei, inserisca invece il Suo identificativo nazionale del cliente e confermi al broker che si tratta di un conto personale. Una ditta individuale registrata potrebbe comunque necessitare di un LEI, secondo il Paese e l’investimento.
