Коротка відповідь
Прострочений LEI — це Legal Entity Identifier, який не було поновлено до щорічної дати поновлення. Він і надалі належить Вашій компанії та зберігає той самий код, але багато банків і брокерів припиняють його приймати до поновлення. Ви можете поновити його будь-коли, поки існує компанія: у видавця, який ним керує, або після передання іншому видавцю.
LEI потрібно поновлювати щороку, і багато компаній дізнаються, що він став простроченим, лише коли банк або брокер припиняє приймати їхній код. Ви можете поновити свій LEI онлайн через нас, навіть якщо наразі ним керує інший видавець. Якщо Ви вперше стикаєтеся з LEI, у нашому посібнику про те, що таке LEI та чому банки його запитують викладено основи.
Що означає прострочений LEI
Кожен LEI має публічний запис у базі даних Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), де вказано статус реєстрації та наступну дату поновлення. Поки код актуальний, його статус — ISSUED. Якщо дата поновлення минає без поновлення, статус LEI змінюється на LAPSED.
GLEIF використовує цей статус лише тоді, коли компанія, наскільки це видно з публічних джерел, усе ще діє. Запис не видаляється, а код ніколи не передається іншій особі. Прострочено саме щорічну перевірку даних компанії. Видавець — організація, акредитована GLEIF для управління кодом, — не підтвердив, що дані в записі все ще відповідають комерційному реєстру.
LAPSED — один із кількох статусів, які може мати запис:
| Статус у GLEIF | Що це означає | Що робити |
|---|---|---|
| ISSUED | Код актуальний, а його дані перевірено протягом останнього року | Нічого до наступної дати поновлення |
| LAPSED | Дата поновлення минула без поновлення | Поновіть його у поточного видавця або після передання іншому |
| PENDING_TRANSFER | Код передається іншому видавцю | Дочекайтеся завершення передання |
| RETIRED | Компанія більше не існує, наприклад після ліквідації або злиття | Нічого: код зі статусом RETIRED не можна поновити |
| DUPLICATE or ANNULLED | Для тієї самої компанії видано другий код або код видано помилково | Використовуйте чинний код компанії |
Що відбувається, коли Ваш LEI стає простроченим
За простроченого коду банк або брокер більше не може покладатися на актуальність даних компанії. Можливість і надалі приймати код залежить від правил звітування про операції регуляторам і внутрішньої політики, тому багато фінансових установ вирішують цього не робити.
Клієнти, які звертаються до нас із простроченим LEI, зазвичай дізнаються про це від свого банку або брокера. Деяких попросили поновити код до встановленого строку. Іншим блокували нові угоди до поновлення коду або призупиняли їхню заявку на інвестиційний рахунок.
Поза інвестиціями та іншими фінансовими контрактами, наприклад валютним хеджуванням, прострочений LEI зазвичай нічого не змінює: запис компанії в реєстрі, її податки та повсякденні платежі від нього не залежать.
Чому коди LEI стають простроченими
Кожен LEI отримує дату поновлення через один рік після видачі, і кожне своєчасне поновлення переносить цю дату ще на рік. Якщо компанія не сплатила за кілька років наперед або не обрала автоматичне поновлення, код не поновлюється самостійно, тому хтось у компанії має про це пам’ятати.
Щоквартальні бізнес-звіти GLEIF показують, що фактично поновлюється лише трохи більше половини кодів, строк поновлення яких настав. Серед наших клієнтів найпоширенішою причиною прострочення є нагадування від попереднього постачальника, яке не надійшло або залишилося непоміченим. Інші клієнти тривалий час не потребували коду, бо їхній інвестиційний рахунок не використовувався, або не знали, що LEI потрібно поновлювати щороку.
Як поновити прострочений LEI
Прострочений LEI можна поновити будь-коли, поки компанія існує. Поновлення знову активує код і повертає йому статус ISSUED.
Перевірте запис у GLEIF
Знайдіть назву компанії, реєстраційний номер або LEI у базі даних GLEIF. У записі зазначено поточний статус і видавця, який керує кодом. Перед поновленням перевірте, чи актуальні назва й адреса компанії в комерційному реєстрі, оскільки видавець зіставляє дані LEI з реєстром.
Поновіть у поточного видавця або передайте свій LEI
Ви можете поновити код у видавця, зазначеного в записі, зазвичай через постачальника, послугами якого Ви користувалися спочатку. Якщо Ви бажаєте скористатися іншим постачальником, можна передати код іншому видавцю та поновити його там у межах тієї самої заявки. Таке переміщення називається переданням LEI: змінюється лише видавець, що ним керує, а не код чи його історія. Під час передання запис може мати статус PENDING_TRANSFER.
Не подавайте заявку на новий код
Компанія може мати лише один LEI, тому видавець зазвичай відхиляє другу заявку, а код, виданий помилково, згодом позначається як дублікат. Ваш банк або брокер також і далі має у своїх даних старий код.
Як не допустити прострочення Вашого LEI
Найпростіший захист — пакет на три або п’ять років, за яким код поновлюється щороку протягом оплаченого строку, якщо дані компанії залишаються актуальними. Тоді запис GLEIF і надалі показує ISSUED із датою поновлення приблизно через рік. Якщо Ви сплачуєте за один рік, під час замовлення коду можна обрати автоматичне поновлення, і його буде поновлено до настання дати.
Якщо Ви віддаєте перевагу ручному поновленню, внесіть дату поновлення до календаря компанії та призначте одну відповідальну особу. Видавці зазвичай приймають поновлення за 60 днів до дати. Раннє поновлення все одно додає повний рік до старої дати, тож не потрібно чекати останнього дня.
Поновлення та передання LEI через Eesti Firma
Ми співпрацюємо з WM Datenservice, видавцем, акредитованим GLEIF, і поновлюємо LEI для компаній із більшості країн. У нашій формі заявки на LEI оберіть поновлення або передання. Якщо Вашим кодом керує інший видавець, ми передамо та поновимо його в межах однієї заявки без окремої плати за передання. З нашого досвіду, прострочений код зазвичай повертається до статусу ISSUED протягом одного або двох робочих днів.
Якщо Ваш банк або брокер встановив строк або Ви не впевнені, який статус має Ваш код, надішліть нам LEI, і ми перевіримо його для Вас.
Поширені запитання
Лише якщо цього все ще вимагає банк, брокер або правило звітування. Невикористовуваний код може залишатися LAPSED і бути поновленим пізніше, навіть через кілька років, доки існує компанія.
На практиці — так. «Строк якого минув» — повсякденний вислів для цієї ситуації, тоді як LAPSED є офіційним статусом у базі даних GLEIF. Сам код не втрачає чинності: GLEIF і далі вважає його ідентифікатором Вашої компанії, але його дані прострочені для підтвердження.
З нашого досвіду, зазвичай один або два робочі дні, навіть коли код передається від іншого видавця. Передання іноді триває до тижня, а будь-яке поновлення може зайняти більше часу, якщо дані компанії змінилися або видавець запитує документи, наприклад довіреність.
