Kratak odgovor
Poduzeću je obično potreban LEI za kupnju ili prodaju kriptoimovine putem platforme s licencom EU-a, neovisno o mjestu registracije. Prema MiCA-i, regulativi EU-a o kriptoimovini, platforme moraju evidentirati klijente poduzeća prema njihovu LEI-ju, pa burze i banke traže taj kod prije nego što poduzeće može trgovati. Kripto poduzeće koje podnosi zahtjev za MiCA licencu kao pružatelj usluga povezanih s kriptoimovinom (CASP) također treba vlastiti LEI, ali Travel Rule za prijenose kriptoimovine sama po sebi ga ne zahtijeva.
Legal Entity Identifier globalni je kod od 20 znakova za poduzeća i druge pravne osobe, a na kripto platformama s licencom EU-a obično je uvjet za trgovanje putem poslovnog računa.
Poduzeće kojem je kod potreban za trgovanje kriptoimovinom može putem nas online zatražiti LEI. Surađujemo s WM Datenserviceom, izdavateljem akreditiranim od GLEIF-a, zaklade koja upravlja globalnim sustavom LEI.
Zašto kripto burze traže LEI od poduzeća
U EU-u se kripto burze, brokeri i banke koji sami nude trgovanje kriptoimovinom svi smatraju pružateljima usluga povezanih s kriptoimovinom (CASP) prema MiCA, Uredbi o tržištima kriptoimovine. MiCA od njih zahtijeva vođenje evidencije o svakom nalogu i transakciji. Članak 14. njezina obvezujućeg tehničkog standarda o vođenju evidencije, Delegirana uredba (EU) 2025/1140, dodaje da klijent koji je poduzeće ili druga pravna osoba u toj evidenciji mora biti identificiran svojim LEI-jem. Estonska banka LHV objašnjava vlastiti zahtjev na isti način: kao pružatelj kripto usluga mora identificirati klijente poduzeća i, prema potrebi, prijaviti njihove transakcije koristeći LEI.
Ako klijent nema LEI, standard zahtijeva da pružatelj ili pribavi LEI za klijenta ili upotrijebi drugi identifikator na razini EU-a koji ispunjava kriterije standarda. U praksi platforme obično traže da poduzeće pribavi vlastiti kod, a svaka određuje postupak i rokove.
MiCA obvezu LEI-ja nameće pružatelju, ali ona utječe na svako poduzeće koje trguje kriptoimovinom putem platforme s licencom EU-a, neovisno o mjestu registracije poduzeća. Globalne platforme mogu uključiti poduzeće izvan EU-a putem subjekta izvan EU-a s vlastitim pravilima, stoga prije prijave provjerite koji će subjekt voditi Vaš račun i što zahtijeva.
Za dionice, ETF-ove i derivate zahtjev za LEI proizlazi iz drugih pravila EU-a, MiFIR-a i EMIR-a, koje obrađujemo u članku o tome zašto brokeri traže LEI.
Zahtjevi za LEI kod Krakena, Coinbase Primea, LHV-a i Revolut Businessa
| Platforma | Kada je potreban LEI | Bez važećeg LEI-ja |
|---|---|---|
| Kraken | Otvaranje poslovnog računa za poduzeće sa sjedištem u EGP-u (EU, Island, Lihtenštajn, Norveška) | Nema poslovnog računa |
| Coinbase Prime (platforma za velike poslovne klijente) | Trgovanje putem njegova subjekta u EU-u, Coinbase Luxembourg; nije potreban za račune koji samo čuvaju kriptoimovinu (skrbništvo) | Račun može biti ograničen |
| LHV (estonska banka) | Kupnja i prodaja kriptoimovine putem banke | Nove kupnje ograničene od 3. ožujka 2025.; od 1. travnja 2026. nema izvršenih trgovanja kriptoimovinom |
| Revolut Business | Kupnja kriptoimovine (na temelju iskustva naših klijenata) | Nema kupnje kriptoimovine |
Isto vidimo u vlastitom radu. Više od jedne burze zatražilo je kod tijekom otvaranja računa klijenta, a jedan klijent nije mogao trgovati kriptoimovinom u svojoj banci dok mu LEI nije izdan.
Provjerite LEI prije prijave na kripto platformu
Prije prijave provedite tri brze provjere.
- Provjerite ima li poduzeće već kod. Pretražite besplatnu GLEIF bazu podataka prema nazivu ili registracijskom broju, osobito ako je poduzeće ikada trgovalo dionicama ili obveznicama putem brokera.
- Provjerite pripada li kod vlasniku računa. LEI mora biti izdan poduzeću koje drži kripto račun, a ne njegovom matičnom društvu ili društvu kćeri.
- Održavajte kod važećim i ažurnim. Obnavljajte ga svake godine i zatražite od izdavatelja LEI-ja ažuriranje zapisa nakon svake promjene u poslovnom registru. Vidjeli smo da banke i brokeri zaustavljaju trgovanja klijenta dok se istekli kod ne obnovi.
Zahtijeva li Travel Rule LEI?
Travel Rule obvezuje CASP-ove da uz prijenose kriptoimovine koje izvršavaju šalju informacije o pošiljatelju i primatelju, slično kao što bankovni prijenos sadržava ime platitelja. U EU-u je uređeno Uredbom (EU) 2023/1113.
Kad poduzeće šalje kriptoimovinu, prijenos uključuje njegov naziv, registriranu adresu i adresu novčanika ili broj kripto računa. LEI je također na popisu, ali samo pod dva uvjeta: poduzeće je dalo kod svom pružatelju i format podataka koji pružatelji koriste ima polje za njega. Ako poduzeće nema LEI, može se upotrijebiti bilo koji drugi jednakovrijedan službeni identifikator.
Stoga Travel Rule sama ne obvezuje poduzeće da pribavi LEI. Zahtjev proizlazi iz MiCA pravila o vođenju evidencije, a kada poduzeće iz tog razloga burzi da svoj LEI, kod može putovati i uz njegove prijenose.
LEI za CASP-ove: zahtjevi za licencu i trajne obveze
Poduzeće koje želi pružati kripto usluge u EU-u treba LEI prije podnošenja zahtjeva za CASP licencu. Tehnički standard o zahtjevima CASP-ova, Delegirana uredba (EU) 2025/305, navodi LEI podnositelja među osnovnim podacima koje svaki zahtjev mora sadržavati. U našoj praksi podnositelji zahtjeva za licencu trebali su ga upravo iz tog razloga. Ako pripremate zahtjev, možemo pomoći i s MiCA licencom za CASP-ove.
LEI ostaje zahtjev i nakon izdavanja licence. Prema članku 17. standarda o vođenju evidencije, licencirani CASP mora se u svojoj evidenciji identificirati vlastitim LEI-jem i održavati kod obnovljenim. Prema DORA, pravilima EU-a o IT riziku u financijama, CASP mora koristiti svoj LEI i u registru informacija o IT ugovorima te u izvješćima o većim IT incidentima.
Naručivanje LEI-ja za trgovanje kriptoimovinom
Organiziramo LEI kodove za poduzeća iz EU-a i mnogih drugih zemalja. Ispunite kratki online obrazac, podatke o poduzeću preuzimamo iz njegova nacionalnog poslovnog registra, a kod obično stiže u jednom ili dva radna dana. Istekli kod drugog izdavatelja može se prenijeti k nama i obnoviti. Ako niste sigurni što Vaša burza ili banka stvarno treba, pišite nam i provjerit ćemo besplatno.
Često postavljana pitanja
Ne. Kripto platforme EU-a privatnog klijenta identificiraju nacionalnim identifikatorom, poput osobnog identifikacijskog broja ili broja putovnice, a ne LEI-jem. Naš članak o LEI-ju za fizičke osobe objašnjava zaseban slučaj samostalnih trgovaca upisanih u poslovni registar.
Obično ne, jer platforma prodaju evidentira prema LEI-ju poduzeća jednako kao i kupnje. LHV je, primjerice, najprije ograničio samo nove kupnje kako poduzeća ne bi kupila kriptoimovinu i kasnije utvrdila da im je za njezinu prodaju potreban LEI. Zatim je zaustavio sva trgovanja kriptoimovinom za poduzeća bez koda.
Da, kada ih poduzeće kupuje putem platforme s licencom EU-a. Prema MiCA-i, stablecoini, uključujući tokene e-novca, smatraju se kriptoimovinom, pa platforma te kupnje evidentira prema LEI-ju poduzeća kao i svako drugo trgovanje kriptoimovinom.
