Чи може фізична особа отримати LEI? Що потрібно приватним інвесторам і одноосібним підприємцям

Інвестиційні платформи часто просять нових клієнтів указати «LEI або національний ID», і багато людей зупиняються на цьому полі, замислюючись, чи існує LEI для фізичних осіб. Це альтернативи: LEI призначений для компаній та інших юридичних осіб, а національний ID — для людей, які інвестують приватно. Якщо Вам потрібен код для Вашої компанії, Ви можете подати заявку на LEI онлайн через нас, незалежно від країни реєстрації компанії.

Чому фізична особа не може мати LEI

LEI, або Legal Entity Identifier, — це 20-символьний код, що ідентифікує юридичну особу у фінансових операціях. На запитання, чи можуть фізичні особи отримати його, Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), яка наглядає за системою, відповідає «у принципі, ні». Код показує регуляторам, яка компанія, фонд або траст стоїть за угодою, тому для особи, що діє у приватній якості, персонального LEI не існує.

Що Ваш брокер використовує замість LEI

Коли Ви купуєте акції, облігації або ETF від власного імені, брокер у EU повідомляє про угоду своєму регулятору та ідентифікує Вас за національним ідентифікатором клієнта — «національним ID», який запитує форма. Правила EU щодо звітності про операції визначають, який ідентифікатор застосовується для кожного громадянства.

Громадян багатьох країн EU ідентифікують за особистим ID-кодом, а осіб з-поза Європейської економічної зони — зазвичай за номером паспорта. Для громадян Німеччини та Франції правила натомість зобов’язують брокера сформувати код із дати народження та імені. Криптобіржі та інші постачальники послуг щодо криптоактивів (CASP) у EU ідентифікують приватних клієнтів так само, тому криптоактиви, придбані від Вашого імені, також не потребують LEI.

Коли одноосібний підприємець може отримати LEI

Заява LEI Regulatory Oversight Committee дозволяє особі, яка веде бізнес від власного імені, отримати LEI. Бізнес має бути внесений до бізнес-реєстру, особа може мати лише один код, а публікація її даних, зокрема назви та адреси бізнесу, має бути можливою. Не кожен емітент LEI обслуговує одноосібних підприємців, тому запитайте емітента зі списку акредитованих організацій GLEIF, чи приймає він їх.

Можливість отримати код не означає, що він Вам потрібен, і країни по-різному тлумачать правила. Фінансовий регулятор Швеції зазначає, що одноосібному підприємцю не потрібен LEI для торгівлі акціями, але він має мати його для торгівлі деривативами, як-от ф’ючерсами та опціонами, відповідно до EMIR, регламенту EU щодо деривативів. Натомість державний бізнес-портал Нідерландів зазначає, що підприємцям потрібен LEI для володіння акціями, облігаціями або деривативами. Перед поданням заявки запитайте свого брокера, який ідентифікатор він очікує.

Отримання LEI для Вашої компанії

Наша послуга LEI призначена для компаній, фондів та інших юридичних осіб, зареєстрованих у будь-якій країні, а не для одноосібних підприємців. Ми співпрацюємо з WM Datenservice, емітентом, акредитованим GLEIF. Ви заповнюєте нашу форму заявки на LEI й оплачуєте замовлення під час оформлення, а код зазвичай надходить протягом одного або двох робочих днів. Якщо Ви не впевнені, чого потребує банк або брокер Вашої компанії, перешліть нам його запит, і ми перевіримо його разом із Вами.

Надіслати запит

Поширені запитання