LEI для криптоактивів: що означають для компаній біржі, MiCA та Travel Rule

Ідентифікатор юридичної особи — це глобальний 20-символьний код для компаній та інших юридичних осіб; на криптоплатформах, ліцензованих у ЄС, він зазвичай є умовою торгівлі через корпоративний рахунок.

Компанія, якій потрібен код для торгівлі криптоактивами, може подати через нас онлайн-заявку на LEI. Ми співпрацюємо з WM Datenservice — акредитованим GLEIF емітентом; GLEIF є фондом, що керує глобальною системою LEI.

Чому криптобіржі запитують у компаній LEI

У ЄС криптобіржі, брокери та банки, які самі пропонують торгівлю криптоактивами, усі вважаються постачальниками послуг щодо криптоактивів (CASP) відповідно до MiCA, Регламенту про ринки криптоактивів. MiCA вимагає від них вести облік кожного доручення та операції. Стаття 14 обов’язкового технічного стандарту щодо ведення обліку, Делегованого регламенту (ЄС) 2025/1140, додає, що клієнта, який є компанією або іншою юридичною особою, у цих записах необхідно ідентифікувати за LEI. Естонський банк LHV пояснює власну вимогу так само: як надавач криптопослуг він повинен ідентифікувати клієнтів-компанії та, за потреби, повідомляти про їхні операції з використанням LEI.

Якщо клієнт не має LEI, стандарт вимагає від постачальника або отримати його для клієнта, або використати інший загальноєвропейський ідентифікатор, що відповідає критеріям стандарту. На практиці платформи зазвичай просять компанію надати власний код, а кожна з них визначає процедуру та строки.

MiCA покладає обов’язок щодо LEI на постачальника, але він стосується кожної компанії, що торгує криптоактивами через платформу, ліцензовану в ЄС, незалежно від місця реєстрації компанії. Глобальні платформи можуть підключати компанію з-поза ЄС через суб’єкт за межами ЄС із власними правилами, тож перед поданням заявки перевірте, який суб’єкт вестиме Ваш рахунок і що він вимагає.

Для акцій, ETF і деривативів вимога щодо LEI випливає з інших правил ЄС — MiFIR та EMIR, які ми розглядаємо в нашій статті про те, чому брокери запитують LEI.

Вимоги щодо LEI у Kraken, Coinbase Prime, LHV та Revolut Business

Ми бачимо те саме у власній роботі. Понад одна біржа запитувала код під час відкриття рахунку клієнта, а один клієнт не міг торгувати криптоактивами у своєму банку, доки йому не видали LEI.

Перевірка Вашого LEI перед поданням заявки на криптоплатформу

Перед поданням заявки виконайте три швидкі перевірки.

1. Перевірте, чи має компанія код. Знайдіть її за назвою або реєстраційним номером у безкоштовній базі даних GLEIF, особливо якщо компанія будь-коли торгувала акціями чи облігаціями через брокера.
2. Переконайтеся, що код належить власнику рахунку. LEI має бути виданий компанії, яка володіє криптовалютним рахунком, а не її материнській компанії чи дочірній компанії.
3. Підтримуйте чинність і актуальність коду. Поновлюйте його щороку та попросіть емітента LEI оновити запис після будь-якої зміни в комерційному реєстрі. Ми бачили, як банки й брокери зупиняли операції клієнта, доки не було поновлено прострочений код.

Чи вимагає Travel Rule LEI?

Travel Rule зобов’язує CASP передавати інформацію про відправника й одержувача разом із переказами криптоактивів, які вони здійснюють, подібно до того, як банківський переказ містить ім’я платника. У ЄС це встановлено Регламентом (ЄС) 2023/1113.

Коли компанія надсилає криптоактиви, переказ містить її назву, зареєстровану адресу та адресу її гаманця або номер криптовалютного рахунку. LEI також є у переліку, але лише за двох умов: компанія надала код своєму постачальнику, а формат даних, який використовують постачальники, має для нього поле. Якщо компанія не має LEI, можна використати будь-який інший рівноцінний офіційний ідентифікатор.

Отже, сама лише Travel Rule не зобов’язує компанію отримувати LEI. Вимога випливає з правил MiCA щодо ведення обліку, і щойно компанія надала свій LEI біржі з цієї причини, код також може передаватися разом із її переказами.

LEI для CASP: заяви на ліцензію та поточні обов’язки

Підприємству, яке хоче надавати криптопослуги в ЄС, потрібен LEI до подання заявки на ліцензію CASP. Технічний стандарт щодо заяв CASP, Делегований регламент (ЄС) 2025/305, включає LEI заявника до основних відомостей, які повинна містити кожна заява. У нашій практиці заявникам на ліцензію він був потрібен саме з цієї причини. Якщо Ви готуєте заяву, ми також можемо допомогти з ліцензією MiCA для CASP.

LEI залишається вимогою після видачі ліцензії. Згідно зі статтею 17 стандарту ведення обліку, ліцензований CASP повинен ідентифікувати себе у своїх записах власним LEI та підтримувати чинність коду. За DORA, правилами ЄС щодо IT-ризиків у фінансовому секторі, CASP також повинен використовувати свій LEI в реєстрі інформації про IT-контракти та у звітах про значні IT-інциденти.

Замовлення LEI для торгівлі криптоактивами

Ми оформлюємо коди LEI для компаній із ЄС та багатьох інших країн. Ви заповнюєте коротку онлайн-форму, ми беремо дані компанії з її національного комерційного реєстру, і код зазвичай надходить протягом одного або двох робочих днів. Прострочений код іншого емітента можна передати нам і поновити. Якщо Ви не впевнені, що саме потрібно Вашій біржі чи банку, напишіть нам, і ми безкоштовно це перевіримо.

Надіслати запит

Поширені запитання