Airwallex per una società estone: come aprire e usare un conto

Airwallex è una piattaforma di pagamenti, fondata in Australia, per aziende che effettuano e ricevono pagamenti oltre confine. Per una società estone con clienti negli USA o nel Regno Unito, fornitori in Asia o un negozio online che accetta pagamenti con carta, vale la pena valutarla.

Di seguito esaminiamo cosa offre il conto a una società estone a responsabilità limitata (OÜ), come richiederlo e quanto costa Airwallex. Trattiamo anche i suoi limiti, incluso il modo in cui il denaro si integra nella contabilità della società.

Una società estone può aprire un conto Airwallex?

Airwallex accetta aziende in base al Paese di registrazione e l’Estonia figura nel suo elenco dei Paesi supportati. Serve le società estoni tramite AWX Lithuania, UAB, titolare di una licenza di istituto di moneta elettronica della Bank of Lithuania valida in tutto lo Spazio economico europeo (EEA).

L’idoneità dipende principalmente dalla società. Deve essere registrata e attiva, operare in un settore supportato e superare lo screening delle sanzioni. La pagina di idoneità di Airwallex non prevede requisiti di residenza per proprietari o amministratori, quindi un e-resident che vive fuori dall’UE può presentare domanda. Contenuti per adulti, armi, marketing multilivello e gioco d’azzardo o servizi finanziari offerti senza la licenza richiesta rientrano tra i settori non supportati. Soddisfare tutte queste condizioni non garantisce comunque l’approvazione, poiché ogni richiesta è sottoposta anche a una valutazione del rischio.

Cosa offre un conto aziendale Airwallex alla Sua OÜ

Il nucleo del conto è un insieme di Global Accounts, ossia coordinate locali in oltre 20 valute. Il conto in euro include un IBAN per bonifici SEPA, il metodo standard per inviare euro in Europa, ma non riceve pagamenti SWIFT dall’estero. Airwallex elenca l’Estonia tra i Paesi in cui emette coordinate in euro e alcuni e-resident hanno riferito di aver ricevuto un IBAN estone, sebbene Airwallex non garantisca un codice Paese specifico. Può aggiungere coordinate in dollari USA, che consentono a un cliente americano di pagare la Sua società tramite ACH, il normale bonifico bancario nazionale negli USA, anziché tramite un bonifico internazionale. Le coordinate in sterline fanno lo stesso per i clienti nel Regno Unito.

Il denaro resta nella valuta in cui è arrivato finché non lo converte a un margine fisso sopra il tasso interbancario, il tasso all’ingrosso al quale le banche scambiano valute. Airwallex invia bonifici locali in oltre 120 Paesi, così un fornitore in Australia o Singapore riceve un pagamento nazionale anziché un bonifico SWIFT internazionale con commissioni detratte lungo il percorso.

Il conto include carte aziendali virtuali e carte virtuali o fisiche per dipendenti, compatibili con Apple Pay e Google Pay. Può inoltre accettare pagamenti con carta tramite link di pagamento o plugin per negozi online, tracciare spese, pagare fatture dei fornitori e collegare il conto a Xero o QuickBooks.

Airwallex è particolarmente efficace quando il denaro attraversa valute e confini:

Se Airwallex non è adatto, la nostra panoramica dei conti di pagamento per società estoni e le nostre guide a Wise Business e Revolut Business illustrano le alternative.

Come richiedere un conto Airwallex

Può presentare domanda online una volta che la società è iscritta nel Registro delle Imprese estone (Äriregister), sia che sia stata costituita con e-Residency sia tramite un notaio.

1. Si registri sul sito Airwallex con un indirizzo e-mail aziendale e scelga l’Estonia come Paese di registrazione.
2. Inserisca i dati della società esattamente come compaiono nel Registro delle Imprese estone (Äriregister): denominazione, codice di registro, sede legale e data di registrazione.
3. Descriva l’attività della società, dove si trovano i suoi clienti e quanto denaro prevede di movimentare tramite il conto, assicurandosi che il sito web presenti la stessa attività.
4. Indichi i titolari effettivi della società, le persone che ne sono proprietarie o la controllano, e la persona che gestirà il conto, quindi completi il controllo dell’identità con un selfie dal vivo.
5. Carichi i documenti societari e risponda a eventuali domande integrative entro la scadenza fissata da Airwallex.

Documenti richiesti da Airwallex

La guida di verifica per l’Europa di Airwallex richiede a una società estone a responsabilità limitata (OÜ) il suo statuto e un certificato di costituzione oppure un estratto del registro. Sono inoltre necessari un documento d’identità con foto e l’indirizzo di residenza del richiedente e di ogni titolare effettivo. Un richiedente che non sia amministratore, chiamato membro del consiglio di amministrazione in Estonia, deve aggiungere una lettera di autorizzazione della società.

Una società estone non dispone di un certificato di costituzione da caricare. Il suo equivalente è la scheda di registro, scaricabile gratuitamente e in inglese dall’e-Business Register. Se Airwallex richiede anche un documento firmato in inglese che elenchi i membri del consiglio di amministrazione e i soci, un certificato di vigenza emesso da un fornitore autorizzato di servizi societari può soddisfare tale scopo. A una società appena registrata possono essere richieste anche fatture, contratti o un piano aziendale.

Tempi e motivi del rifiuto delle richieste

Le richieste vengono generalmente elaborate entro 1-3 giorni lavorativi, una volta che Airwallex dispone di tutto ciò che ha richiesto. Non rispettare la scadenza per le domande integrative è uno dei motivi indicati da Airwallex per rifiutare una richiesta.

Un rifiuto può arrivare senza spiegazione, poiché Airwallex potrebbe non divulgare i dettagli di una decisione derivante da una verifica interna. Può presentare nuovamente domanda quando qualcosa nella società è cambiato, come un nuovo sito web, un modello aziendale più chiaro o una storia commerciale più lunga.

Commissioni Airwallex per una società estone

Paga una commissione mensile per il piano più commissioni su alcune operazioni e i clienti idonei ricevono gratuitamente il primo mese di Explore o Grow. Queste sono le principali cifre della pagina dei prezzi UE di Airwallex, al netto dell’IVA:

Se riceve pagamenti in dollari o sterline e li converte in euro, il margine di conversione è spesso il costo maggiore: convertire $10.000 con un margine dello 0,5% costa circa $50. Confronti questo costo con quanto applicano gli altri fornitori.

Airwallex è sicuro e può essere il Suo unico conto?

Airwallex è un istituto di moneta elettronica regolamentato, non una banca. Il denaro dei clienti è salvaguardato, cioè tenuto separato dai fondi propri di Airwallex, e se Airwallex fallisce, i clienti vengono rimborsati prima degli altri creditori. Poiché il saldo non è un deposito bancario, non è coperto da alcun sistema di garanzia dei depositi, come avviene normalmente per gli istituti di moneta elettronica.

La legge estone non richiede che una società abbia un conto bancario in Estonia. Dal conto in euro può pagare fornitori, stipendi e imposte estoni tramite bonifico SEPA, quindi una società può tecnicamente operare solo con Airwallex. Terremmo comunque un secondo conto altrove, poiché qualsiasi fornitore può sospendere un conto per una verifica e trattenere i pagamenti finché non riceve i documenti richiesti. Un secondo conto mantiene nel frattempo in movimento stipendi e imposte. Se un conto viene chiuso del tutto, la nostra guida su cosa fare quando una banca chiude il conto della Sua società illustra i passaggi successivi.

Contabilità e prelievo di denaro dalla Sua OÜ

Qualsiasi importo sul conto Airwallex è denaro della società. Pagare qualcosa di privato con la carta aziendale o trasferire fondi sul conto personale comporta l’uscita di denaro dalla OÜ. Le modalità corrette sono un compenso per membro del consiglio di amministrazione, uno stipendio o un dividendo, ciascuno con le proprie regole fiscali; tutto il resto è tassato come spesa non aziendale o benefit in natura. Una OÜ non può prestare denaro ai membri del proprio consiglio di amministrazione né ai soci che detengono oltre il 5%, come spiega il nostro articolo sui prestiti ai soci.

Il Suo commercialista avrà bisogno degli estratti conto mensili Airwallex per ogni valuta detenuta, affinché ogni conversione, pagamento con carta e commissione sia registrato correttamente al giusto tasso di cambio.

Costituire una società estone che opera in più valute

Se non ha ancora una società estone, gestiamo la costituzione di società per e-resident e altri fondatori all’estero. Emettiamo inoltre i documenti societari che i fornitori di servizi di pagamento possono richiedere, inclusi i certificati di vigenza. Una volta operativa la società, il nostro team contabile può tenere la sua contabilità, anche quando effettua e riceve pagamenti in diverse valute.

Sia che stia pianificando una società estone sia che stia preparando una richiesta Airwallex per una società già gestita, ci descriva brevemente l’attività. Le indicheremo quali documenti tenere pronti.

Invii una richiesta

Domande frequenti